Beschlagnahmtes Konto

Was ist ein beschlagnahmtes Konto?

Ein beschlagnahmtes Konto ist ein Einlagenkonto,. das durch rechtliche Schritte oder Gerichtsbeschlüsse beschlagnahmt wird. Gelder können ohne Zustimmung der beschlagnahmenden Partei nicht von einem beschlagnahmten Konto entfernt werden. Beschlagnahmte Konten werden normalerweise von anderen Konten getrennt und in einer separaten Datei aufbewahrt.

Der Begriff beschlagnahmtes Konto wird manchmal auch verwendet, um sich auf die sichere Aufbewahrung von treuhänderisch verwalteten Geldern in einem segmentierten Depotkonto zu beziehen.

Sequestrierte Konten verstehen

Praktisch jede Art von Konto kann beschlagnahmt werden, einschließlich Bank- und Maklerkonten. Individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs) und qualifizierte Pläne sind schwieriger zu beschlagnahmen, da sie durch Bundesgesetze vor den meisten Arten von Gläubigern geschützt sind. Normalerweise ist nur der Internal Revenue Service (IRS) befugt, diese Konten zu beschlagnahmen.

Wenn eine Beschlagnahme genehmigt wird, stellt eine Beschlagnahmeanzeige eine schriftliche Mitteilung des IRS dar, um entweder einen einzelnen Steuerzahler oder ein Unternehmen darüber zu informieren, dass die Regierung sein Eigentum beschlagnahmt hat. Bei einem beschlagnahmten Konto hat der Kontoinhaber ohne gerichtliche Genehmigung keinen Zugriff auf das Kontoguthaben.

Sequestrierte Konten sind möglicherweise nicht immer dauerhaft sequestriert. Sie erfordern jedoch im Allgemeinen spezifische Maßnahmen des Kontoinhabers, bevor Beschränkungen aufgehoben werden können. Beispielsweise könnte eine Zwangsvollstreckung enden, wenn eine ausstehende Schuld vollständig beglichen ist. In manchen Fällen kann der Gläubiger die Schuld mit einem geringeren Betrag begleichen.

Bei verdächtigen Aktivitäten hebt eine Bank in der Regel eine Beschlagnahmeanordnung nach Abschluss einer Untersuchung auf. Angenommen, es werden illegale Aktivitäten festgestellt oder der Kontoinhaber ist an einem Betrug über das Konto beteiligt. Dann kann das Konto dauerhaft geschlossen werden und alle verbleibenden Gelder können beschlagnahmt werden.

Wenn eine Bank oder ein anderes Finanzinstitut ein Konto beschlagnahmt, ist es oft einfacher, es aufzuheben, als wenn Gerichte beteiligt sind. In einigen Fällen benötigen sie lediglich zusätzliche Informationen zu einer Transaktion und den beteiligten Parteien.

Sequestrierte Konten vs. Treuhandkonten

Auf beschlagnahmte Konten kann aufgrund von rechtlichen Schritten, die gegen sie ergriffen wurden, von ihrem Eigentümer nicht zugegriffen werden, während auf Treuhandkonten nicht ohne die Zustimmung mehrerer Parteien einer Vereinbarung zugegriffen werden kann. Der Finanzbegriff „hinterlegt“ bezieht sich auf eine vorübergehende Verwahrung eines Geldbetrags. Dieses Geld wurde an einen Dritten überwiesen, normalerweise im Auftrag eines Käufers und Verkäufers.

Beispielsweise können die Gelder einer Immobilientransaktion auch am Verkaufsdatum treuhänderisch verwahrt werden. Diese Gelder werden erst freigegeben, wenn alle Parteien – Käufer, Verkäufer und Hypothekenbank – zustimmen, dass alle Bedingungen der Treuhandvereinbarung erfüllt wurden. Die Absicht, die Gelder treuhänderisch zu verwahren, besteht darin, allen Parteien zu versichern, dass die in der Treuhandvereinbarung beschriebenen gegenseitigen Verantwortlichkeiten erfüllt werden.

Vor- und Nachteile von beschlagnahmten Konten

Das Sequestrieren von Konten kann dazu beitragen, Verbrechen zu verhindern, aber es kann auch dazu führen, dass Menschen ohne ein faires Verfahren ihres Vermögens beraubt werden. In einigen Fällen, z. B. wenn Konten selbst im Rahmen einer Straftat verwendet werden, ist die Beschlagnahme des Kontos der einfachste Weg, um zu verhindern, dass weitere Straftaten stattfinden.

Andererseits untergräbt das Entziehen von Vermögenswerten von Personen, bevor sie vor Gericht gestellt werden, den Grundsatz der Unschuld bis zum Beweis der Schuld. Im schlimmsten Fall kann die Beschlagnahme des Kontos Angeklagte daran hindern, ihre Gelder zu verwenden, um Anwälte zu beauftragen, um ihre Unschuld zu beweisen und wieder Zugang zu dem Konto zu erhalten.

Glücklicherweise können Gerichte den Zugriff auf beschlagnahmte Kontogelder für notwendige Ausgaben wie die Zahlung von Miete und Anwaltskosten gewähren. Die Sequestrierung von Geldern auf diese Weise hindert schuldige Angeklagte immer noch daran, das Geld in eine schwer nachzuverfolgende Kryptowährung umzuwandeln, bevor sie aus dem Land fliehen.

Beispiel eines beschlagnahmten Kontos

Angenommen, eine Einzelperson oder ein Unternehmen wird beschuldigt, ein Bankkonto zur Geldwäsche für ein illegales Drogenkartell verwendet zu haben. Ein Gericht könnte anordnen, dass das Konto beschlagnahmt wird, bis eine Anhörung stattgefunden hat.

Das Sperren eines Kontos, das möglicherweise für rechtswidrige Aktivitäten wie diese verwendet wird, würde mehreren Zwecken dienen. Erstens würde es verhindern, dass die mutmaßliche kriminelle Aktivität wie Geldwäsche fortgesetzt wird. Zweitens können die Angeklagten keine unrechtmäßig erlangten Gewinne von einem beschlagnahmten Konto entfernen. Schließlich gibt die Beschlagnahme des Kontos einem unschuldigen Angeklagten einen Anreiz, sich zu melden, um das Konto zu entsperren.

Höhepunkte

• Auf beschlagnahmte Konten kann aufgrund von rechtlichen Schritten, die gegen sie ergriffen wurden, von ihrem Eigentümer nicht zugegriffen werden, während auf Treuhandkonten nicht ohne die Zustimmung mehrerer Parteien einer Vereinbarung zugegriffen werden kann.

• Ein beschlagnahmtes Konto ist ein Konto, das aufgrund einer behördlichen Maßnahme oder eines Gerichtsbeschlusses beschlagnahmt oder eingefroren wurde.

• Beschlagnahmte Konten können dauerhaft oder vorübergehend beschlagnahmt werden, und Gerichte können in einigen Fällen die Erlaubnis erteilen, auf sie zuzugreifen.

• Das Sequestrieren von Konten kann dazu beitragen, Verbrechen zu verhindern, aber es kann auch dazu führen, dass Menschen ohne ein faires Verfahren ihres Vermögens beraubt werden.