Spärrat konto

Vad är ett sekvesterat konto?

Ett sekvesterat konto är ett inlåningskonto som beslagtas genom rättsliga åtgärder eller domstolsbeslut. Medel kan inte tas bort från ett beslagtaget konto utan godkännande av den beslagtagande parten. Sequesterade konton separeras vanligtvis från andra konton och förvaras i en separat fil.

Termen sekvestrerat konto används ibland också för att hänvisa till att hålla spärrade medel säkert och säkert på ett segmenterat depåkonto.

Förstå sekvestrerade konton

Praktiskt taget alla typer av konton kan beslagtas, inklusive bank- och mäklarkonton. Individuella pensionskonton (IRA) och kvalificerade planer är svårare att binda, eftersom de är skyddade av federal lag från de flesta typer av borgenärer. Vanligtvis är det bara Internal Revenue Service (IRS) som har befogenhet att beslagta dessa konton.

Om en kvarstad godkänns, ger ett meddelande om beslag ett skriftligt meddelande från IRS för att informera antingen en enskild skattebetalare eller företag om att regeringen har beslagtagit dess egendom. På ett sequesterat konto har kontoinnehavaren inte tillgång till kontosaldot utan domstols godkännande.

Sekvestrerade konton är kanske inte alltid permanent sekvestrerade. De kräver dock i allmänhet specifika åtgärder från kontoinnehavaren innan restriktioner kan hävas. Till exempel kan en sequester avslutas när betalningen görs i sin helhet för att rensa en utestående skuld. I vissa fall kan borgenären kunna reglera skulden för ett lägre belopp.

I fall av misstänkt aktivitet upphäver en bank i allmänhet ett beslagtagande efter att en utredning är klar. Anta att olaglig aktivitet upptäcks eller att kontoinnehavaren befinns vara delaktig i något bedrägeri genom kontot. Sedan kan kontot stängas permanent och eventuella återstående medel kan beslagtas.

Om en bank eller annan finansiell institution beslagtar ett konto är det ofta lättare att få det hävt än när domstolar är inblandade. I vissa fall behöver de bara ytterligare information om en transaktion och de inblandade parterna.

Sequestrerade konton vs. Spärrade konton

Säkrade konton kan inte nås av deras ägare på grund av rättsliga åtgärder mot dem, medan spärrade konton inte kan nås utan medgivande från flera parter i ett avtal. Den finansiella termen "in escrow" hänvisar till ett tillfälligt innehav av en summa pengar. Dessa pengar har överförts till en tredje part, vanligtvis på uppdrag av en köpare och säljare.

Medlen i en fastighetstransaktion, till exempel, kan hållas i deposition, även på datumet för försäljningen. Dessa medel kommer inte att frigöras förrän alla parter - köparen, säljaren och hypoteksbolaget - är överens om att alla villkor för depositionsavtalet har uppfyllts. Avsikten med att hålla medlen i deposition är att försäkra alla parter om att de ömsesidiga skyldigheterna som beskrivs i depositionsavtalet kommer att uppfyllas.

Fördelar och nackdelar med sekvestrerade konton

Att beslagta konton kan hjälpa till att förebygga brott, men det kan också beröva människor deras tillgångar utan en rättvis rättegång. I vissa fall, till exempel när konton i sig används som en del av ett brott, är det enklaste sättet att förhindra ytterligare brott att beslagta kontot.

Å andra sidan, att ta bort användningen av tillgångar från människor innan de ställs inför rätta undergräver principen om oskyldig tills motsatsen bevisats. I de värsta fallen kan sekvestrering av kontot hindra svarande från att använda sina pengar för att anlita advokater för att bevisa sin oskuld och återfå tillgång till kontot.

Lyckligtvis kan domstolar ge tillgång till sequesterade kontomedel för nödvändiga utgifter, såsom att betala hyra och juridiska räkningar. Att beslagta medel på detta sätt hindrar fortfarande skyldiga åtalade från att konvertera pengarna till en svårspårbar kryptovaluta innan de flyr landet.

Exempel på ett Sequestered Account

Anta att en individ eller ett företag anklagas för att använda ett bankkonto för att tvätta pengar för en illegal drogkartell. En domstol kunde förordna om att kontot skulle utmätas tills en förhandling ägde rum.

Att beslagta ett konto som potentiellt används för olagliga aktiviteter som detta skulle tjäna flera syften. För det första skulle det stoppa den påstådda kriminella verksamheten, såsom penningtvätt, från att fortsätta. För det andra kan de tilltalade inte ta bort eventuella otillbörliga vinster från ett uppspärrat konto. Slutligen ger sekvestreringen av kontot en oskyldig tilltalad ett incitament att träda fram för att låsa upp kontot.

##Höjdpunkter

• Säkrade konton kan inte nås av deras ägare på grund av rättsliga åtgärder mot dem, medan spärrade konton inte kan nås utan medgivande från flera parter i ett avtal.

– Ett sekvestrerat konto är ett som har beslagtagits eller frysts på grund av någon tillsynsåtgärd eller domstolsbeslut.

• Sekvestrerade konton kan permanent eller tillfälligt beslagtas, och domstolar kan ge tillstånd att få tillgång till dem i vissa fall.

– Att beslagta konton kan bidra till att förebygga brott, men det kan också beröva människor deras tillgångar utan en rättvis rättegång.