hacizli hesap
Tutuklu Hesap Nedir?
Hacizli hesap, yasal işlem veya mahkeme kararı ile haczedilen mevduat hesabıdır. El koyan tarafın onayı olmadan, hacizli bir hesaptan para çekilemez. Hacizli hesaplar genellikle diğer hesaplardan ayrılarak ayrı bir dosyada tutulur.
El konulan hesap terimi bazen, emanet edilen fonların bölümlere ayrılmış bir saklama hesabında güvenli ve emniyetli tutulmasını ifade etmek için de kullanılır.
El konulan Hesapları Anlama
Banka ve aracılık hesapları da dahil olmak üzere hemen hemen her tür hesaba el konulabilir. Bireysel Emeklilik Hesapları (IRA'lar) ve nitelikli planlar, federal yasalarla çoğu alacaklı türünden korundukları için daha zordur. Genellikle, yalnızca İç Gelir Servisi (IRS) bu hesapları el koyma yetkisine sahiptir.
Bir haciz onaylanırsa, bir el koyma bildirimi, bir vergi mükellefini veya işletmeyi hükümetin mülküne el koyduğunu bildirmek için IRS'den yazılı bir bildirim sağlar. El konulan bir hesapta, hesap sahibi mahkemenin onayı olmadan hesap bakiyesine erişemez.
El konulan hesaplar her zaman kalıcı olarak el konulamayabilir. Ancak, kısıtlamalar kaldırılmadan önce genellikle hesap sahibinden belirli işlemler gerektirirler. Örneğin, bir haciz, ödenmemiş bir borcu temizlemek için ödemenin tamamı yapıldığında sona erebilir. Bazı durumlarda alacaklı, borcunu daha düşük bir meblağ karşılığında ödeyebilir.
Şüpheli faaliyet durumlarında, bir banka genellikle bir soruşturma tamamlandıktan sonra bir haciz emrini kaldırır. Yasa dışı faaliyetin tespit edildiğini veya hesap sahibinin hesap yoluyla herhangi bir dolandırıcılığa karıştığının bulunduğunu varsayalım. Ardından, hesap kalıcı olarak kapatılabilir ve kalan fonlara el konulabilir.
Bir banka veya başka bir finans kurumu bir hesaba el koyarsa, söz konusu hesabın kaldırılması genellikle mahkemelerin işin içine girmesinden daha kolaydır. Bazı durumlarda, ihtiyaç duydukları tek şey, bir işlem ve ilgili taraflar hakkında ek bilgidir.
El konulan Hesaplar ve Emanet Hesapları
Hacizli hesaplara, haklarında yapılan yasal işlemler nedeniyle sahibi tarafından erişim sağlanamamakta, emanet hesaplarına ise birden fazla sözleşmenin taraflarının rızası olmadan ulaşılamamaktadır. "Emanet" finansal terimi, bir miktar paranın geçici olarak tutulmasını ifade eder. Bu para, genellikle bir alıcı ve satıcı adına üçüncü bir tarafa aktarılmıştır.
Örneğin bir gayrimenkul işlemindeki fonlar, satış tarihinde bile emanette tutulabilir. Bu fonlar, tüm taraflar (alıcı, satıcı ve ipotek şirketi) tüm emanet sözleşmesi koşullarının yerine getirildiğini kabul edene kadar serbest bırakılmayacaktır. Fonları emanette tutmanın amacı, tüm taraflara emanet sözleşmesinde belirtilen karşılıklı sorumlulukların yerine getirileceğine dair güvence vermektir.
Sequestered Hesapların Avantajları ve Dezavantajları
Hesapların haczedilmesi suçların önlenmesine yardımcı olabilir, ancak adil yargılanmadan insanları varlıklarından da mahrum edebilir. Hesapların bir suçun parçası olarak kullanılması gibi bazı durumlarda, hesaba el koymak, ek suçların işlenmesini önlemenin en kolay yoludur.
Öte yandan, yargılanmadan önce kişilerin varlıklarının ellerinden alınması, suçluluğu kanıtlanana kadar masumiyet ilkesini baltalamaktadır. En kötü durumlarda, hesaba el koymak, sanıkların fonlarını masumiyetlerini kanıtlamak için avukat tutmak ve hesaba yeniden erişim sağlamak için kullanmalarını engelleyebilir.
Neyse ki mahkemeler, kira ve yasal faturaları ödemek gibi gerekli masraflar için hacizli hesap fonlarına erişim sağlayabilir. Fonları bu şekilde tutmak, suçlu sanıkların ülkeyi terk etmeden önce parayı takip edilmesi zor bir kripto para birimine dönüştürmesini engelliyor.
El konulan Hesap Örneği
yasadışı bir uyuşturucu karteli için para aklamak için bir banka hesabını kullanmakla suçlandığını varsayalım . Mahkeme, duruşma gerçekleşene kadar hesabın haczedilmesine karar verebilir.
Bunun gibi yasa dışı faaliyetler için potansiyel olarak kullanılan bir hesabı tecrit etmek birkaç amaca hizmet eder. İlk olarak, kara para aklama gibi iddia edilen suç faaliyetlerinin devam etmesini engelleyecektir. İkinci olarak, sanıklar, hacizli bir hesaptan haksız olarak elde edilen kazançları kaldıramazlar. Son olarak, hesabın haczedilmesi, masum bir davalıya hesabın kilidini açması için bir teşvik verir.
Öne Çıkanlar
Hacizli hesaplara, haklarında yapılan yasal işlemler nedeniyle sahibi tarafından erişim sağlanamazken, emanet hesaplarına birden fazla sözleşmenin taraflarının rızası olmadan erişilemez.
El konulan hesap, bazı düzenleyici işlemler veya mahkeme emri nedeniyle el konulan veya dondurulan hesaptır.
El konulan hesaplara kalıcı veya geçici olarak el konulabilir ve bazı durumlarda mahkemeler bunlara erişim izni verebilir.
Hesapların haczedilmesi suçların önlenmesine yardımcı olabilir, ancak adil yargılanmadan insanları varlıklarından da mahrum edebilir.
