Konto sekwestrowane

Co to jest konto sekwestrowane?

Sekwestrowane konto to konto depozytowe,. które zostało zajęte w drodze postępowania sądowego lub nakazu sądowego. Środki nie mogą zostać usunięte z zabezpieczonego rachunku bez zgody strony przejmującej. Konta sekwestrowane są zwykle oddzielone od innych rachunków i przechowywane w osobnym pliku.

Termin „konto sekwestrowane” jest czasami używany również w odniesieniu do bezpiecznego przechowywania środków powierniczych na podzielonym na segmenty rachunku powierniczym.

Zrozumienie zaszyfrowanych kont

Sekwestrować można praktycznie każdy rodzaj rachunku, w tym rachunki bankowe i maklerskie. Indywidualne konta emerytalne (IRA) i kwalifikowane plany są trudniejsze do sekwestracji, ponieważ są chronione przez prawo federalne przed większością wierzycieli. Zwykle tylko Urząd Skarbowy (IRS) ma uprawnienia do sekwestracji tych rachunków.

Jeśli sekwestr zostanie zatwierdzony, zawiadomienie o zajęciu stanowi pisemne zawiadomienie od IRS, aby poinformować indywidualnego podatnika lub firmę, że rząd przejął jego własność. W przypadku rachunku sekwestrowanego właściciel rachunku nie będzie miał dostępu do salda rachunku bez zgody sądu.

Konta sekwestrowane nie zawsze mogą być sekwestrowane na stałe. Jednak na ogół wymagają one od posiadacza konta określonych działań, zanim ograniczenia będą mogły zostać zniesione. Na przykład sekwestr może zakończyć się, gdy płatność zostanie dokonana w całości, aby spłacić zaległy dług. W niektórych przypadkach wierzyciel może być w stanie uregulować dług za niższą kwotę.

W przypadku podejrzanej działalności bank zazwyczaj cofa nakaz sekwestracji po zakończeniu dochodzenia. Załóżmy, że wykryto nielegalną działalność lub okaże się, że właściciel konta jest współwinny jakiegokolwiek oszustwa za pośrednictwem konta. Wówczas konto może zostać trwale zamknięte, a pozostałe środki przejęte.

Jeśli bank lub inna instytucja finansowa przejmie konto, często łatwiej jest je zlikwidować niż w przypadku zaangażowania sądów. W niektórych przypadkach wymagają jedynie dodatkowych informacji o transakcji i zaangażowanych stronach.

Konta sekwestrowane a rachunki powiernicze

Konta sekwestrowane nie mogą być dostępne dla ich właścicieli z powodu podjętych wobec nich działań prawnych, natomiast do rachunków escrow nie można uzyskać dostępu bez zgody wielu stron umowy. Termin finansowy „w depozycie” odnosi się do tymczasowego przetrzymania pewnej sumy pieniędzy. Te pieniądze zostały przekazane stronie trzeciej, zwykle w imieniu kupującego i sprzedającego.

Na przykład środki z transakcji dotyczącej nieruchomości mogą być przechowywane w escrow, nawet w dniu sprzedaży. Środki te nie zostaną zwolnione, dopóki wszystkie strony — kupujący, sprzedający i firma hipoteczna — nie zgodzą się, że wszystkie warunki umowy escrow zostały spełnione. Intencją utrzymywania środków na rachunku escrow jest zapewnienie wszystkim stronom, że obopólne obowiązki określone w umowie escrow zostaną wypełnione.

Zalety i wady zaszyfrowanych kont

Sekwestrowanie kont może pomóc w zapobieganiu przestępstwom, ale może również pozbawić ludzi ich majątku bez sprawiedliwego procesu. W niektórych przypadkach, na przykład, gdy same konta są wykorzystywane jako część przestępstwa, sekwestracja konta jest najłatwiejszym sposobem zapobiegania dodatkowym przestępstwom.

Z drugiej strony odbieranie ludziom majątku przed postawieniem przed sądem podważa zasadę niewinności do czasu udowodnienia jej winy. W najgorszych przypadkach sekwestracja konta może uniemożliwić pozwanym wykorzystanie swoich środków do zatrudnienia prawników, aby udowodnić swoją niewinność i odzyskać dostęp do konta.

Na szczęście sądy mogą przyznać dostęp do zabezpieczonych środków na konta na niezbędne wydatki, takie jak opłacenie czynszu i rachunków prawnych. Sekwestrowanie środków w ten sposób nadal uniemożliwia winnym oskarżonym zamianę pieniędzy na trudną do wyśledzenia kryptowalutę przed ucieczką z kraju.

Przykład konta sekwestrowanego

Załóżmy, że osoba fizyczna lub korporacja jest oskarżona o używanie konta bankowego do prania pieniędzy w nielegalnym kartelu narkotykowym. Sąd może zarządzić zajęcie konta do czasu rozprawy.

Sekwestrowanie konta potencjalnie wykorzystywanego do takich działań niezgodnych z prawem służyłoby kilku celom. Po pierwsze, uniemożliwiłoby to kontynuowanie rzekomej działalności przestępczej, takiej jak pranie brudnych pieniędzy. Po drugie, pozwani nie mogą usunąć żadnych nieuczciwie uzyskanych zysków z konta objętego sekwestracją. Wreszcie, sekwestracja konta daje niewinnemu pozwanemu zachętę do zgłoszenia się w celu odblokowania konta.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Do rachunków sekwestrowanych nie można uzyskać dostępu dla ich właścicieli z powodu podjętych wobec nich działań prawnych, a do rachunków escrow nie można uzyskać dostępu bez zgody wielu stron umowy.

• Sekwestrowane konto to takie, które zostało zajęte lub zamrożone w wyniku działania regulacyjnego lub nakazu sądowego.

• Konta sekwestrowane mogą być trwale lub czasowo zabezpieczone, aw niektórych przypadkach sądy mogą zezwolić na dostęp do nich.

• Sekwestrowanie kont może pomóc w zapobieganiu przestępstwom, ale może również pozbawić ludzi ich majątku bez sprawiedliwego procesu.