Conta sequestrada

O que é uma conta sequestrada?

Uma conta sequestrada é uma conta de depósito que é apreendida por meio de ação legal ou ordem judicial. Os fundos não podem ser removidos de uma conta sequestrada sem a aprovação da parte sequestradora. As contas sequestradas geralmente são separadas de outras contas e mantidas em um arquivo separado.

O termo conta sequestrada às vezes também é usado para se referir a manter os fundos depositados seguros e protegidos em uma conta de custódia segmentada.

Entendendo as contas sequestradas

Praticamente qualquer tipo de conta pode ser sequestrada, incluindo contas bancárias e de corretagem. As contas individuais de aposentadoria (IRAs) e os planos qualificados são mais difíceis de seqüestrar, pois são protegidos por lei federal da maioria dos tipos de credores. Normalmente, apenas o Internal Revenue Service (IRS) tem autoridade para sequestrar essas contas.

Se um sequestrador for aprovado, um aviso de apreensão fornece uma notificação por escrito do IRS para informar um contribuinte individual ou uma empresa que o governo apreendeu sua propriedade. Em uma conta sequestrada, o titular da conta não terá acesso ao saldo da conta sem a aprovação de um tribunal.

As contas sequestradas nem sempre podem ser permanentemente sequestradas. No entanto, eles geralmente exigem ações específicas do titular da conta antes que as restrições possam ser levantadas. Por exemplo, um seqüestrador pode terminar quando o pagamento é feito integralmente para liquidar uma dívida pendente. Em alguns casos, o credor pode liquidar a dívida por um valor menor.

Em casos de atividade suspeita, um banco geralmente suspende uma ordem de seqüestro após a conclusão de uma investigação. Suponha que uma atividade ilegal seja detectada ou que o titular da conta seja cúmplice de qualquer fraude por meio da conta. Em seguida, a conta pode ser encerrada permanentemente e quaisquer fundos restantes podem ser apreendidos.

Se um banco ou outra instituição financeira seqüestra uma conta, geralmente é mais fácil retirá-la do que quando os tribunais estão envolvidos. Em alguns casos, tudo o que eles exigem são informações adicionais sobre uma transação e as partes envolvidas.

Contas Seqüestradas x Contas de Custódia

Contas sequestradas não podem ser acessadas por seus proprietários devido a ações legais tomadas contra eles, enquanto contas de garantia não podem ser acessadas sem o consentimento de várias partes em um contrato. O termo financeiro "em depósito" refere-se a uma retenção temporária de uma quantia em dinheiro. Esse dinheiro foi transferido para terceiros, geralmente em nome de um comprador e vendedor.

Os recursos de uma transação imobiliária, por exemplo, podem ser mantidos em caução, mesmo na data da venda. Esses fundos não serão liberados até que todas as partes - o comprador, o vendedor e a empresa hipotecária - concordem que todas as condições do contrato de caução foram satisfeitas. A intenção de manter os fundos em depósito é assegurar a todas as partes que as responsabilidades mútuas descritas no contrato de depósito serão cumpridas.

Vantagens e Desvantagens das Contas Sequestradas

Sequestrar contas pode ajudar a prevenir crimes, mas também pode privar as pessoas de seus bens sem um julgamento justo. Em alguns casos, como quando as próprias contas são usadas como parte de um crime, o sequestro da conta é a maneira mais fácil de evitar que crimes adicionais ocorram.

Por outro lado, tirar o uso de bens de pessoas antes de serem julgadas mina o princípio da inocente até que se prove a culpa. Nos piores casos, o sequestro da conta pode impedir que os réus usem seus fundos para contratar advogados para provar sua inocência e recuperar o acesso à conta.

Felizmente, os tribunais podem conceder acesso a fundos de contas sequestrados para despesas necessárias, como pagamento de aluguel e contas legais. Sequestrar fundos dessa maneira ainda impede que réus culpados convertam o dinheiro em uma criptomoeda difícil de rastrear antes de fugir do país.

Exemplo de uma conta sequestrada

Suponha que um indivíduo ou empresa seja acusado de usar uma conta bancária para lavar dinheiro para um cartel de drogas ilegais. Um tribunal poderia ordenar que a conta fosse seqüestrada até que uma audiência acontecesse.

Sequestrar uma conta potencialmente usada para atividades ilegais como essa serviria a vários propósitos. Em primeiro lugar, impediria que a suposta atividade criminosa, como a lavagem de dinheiro, continuasse. Em segundo lugar, os réus não podem retirar quaisquer ganhos ilícitos de uma conta sequestrada. Finalmente, o sequestro da conta dá a um réu inocente um incentivo para se apresentar para desbloquear a conta.

Destaques

• As contas sequestradas não podem ser acessadas por seu proprietário devido a ações legais tomadas contra eles, enquanto as contas de garantia não podem ser acessadas sem o consentimento de várias partes em um contrato.

• Uma conta sequestrada é aquela que foi apreendida ou congelada devido a alguma ação regulatória ou ordem judicial.

• As contas seqüestradas podem ser seqüestradas permanente ou temporariamente, e os tribunais podem dar permissão para acessá-las em alguns casos.

• Sequestro de contas pode ajudar a prevenir crimes, mas também pode privar as pessoas de seus bens sem um julgamento justo.