Sequesteret konto

Hvad er en sekvestreret konto?

En sekvestreret konto er en indlånskonto,. der beslaglægges gennem retssager eller retskendelse. Midler kan ikke fjernes fra en sekvestreret konto uden godkendelse fra den beslaglagte part. Sequestrerede konti er normalt adskilt fra andre konti og opbevares i en separat fil.

Udtrykket sekvestreret konto bruges nogle gange også til at henvise til at holde spærrede midler sikkert og sikkert på en segmenteret depotkonto.

Forståelse af sekvestrerede konti

Stort set enhver form for konto kan sekvestreres, herunder bank- og mæglerkonti. Individuelle pensionskonti (IRA'er) og kvalificerede planer er sværere at binde, da de er beskyttet af føderal lov fra de fleste typer kreditorer. Normalt er det kun Internal Revenue Service (IRS) der har bemyndigelse til at sequestere disse konti.

Hvis en beslaglægger godkendes, giver en meddelelse om beslaglæggelse skriftlig meddelelse fra IRS om at informere enten en individuel skatteyder eller virksomhed om, at regeringen har beslaglagt dens ejendom. På en sekvestreret konto vil kontohaveren ikke have adgang til kontosaldoen uden en domstols godkendelse.

Sekvestrerede konti er muligvis ikke altid permanent sekvestrerede. De kræver dog generelt specifikke handlinger fra kontohaveren, før restriktioner kan ophæves. For eksempel kan en sequester afsluttes, når fuld betaling er foretaget for at udligne en udestående gæld. I nogle tilfælde kan kreditor være i stand til at indfri gælden for et lavere beløb.

I tilfælde af mistænkelig aktivitet ophæver en bank generelt en sekvesteringsordre, efter at en undersøgelse er afsluttet. Antag, at der opdages ulovlig aktivitet, eller at kontoindehaveren viser sig at være medskyldig i svindel gennem kontoen. Derefter kan kontoen blive permanent lukket, og eventuelle resterende midler kan blive beslaglagt.

Hvis en bank eller et andet pengeinstitut beslaglægger en konto, er det ofte nemmere at få den ophævet, end når domstolene er involveret. I nogle tilfælde er alt, hvad de kræver, yderligere oplysninger om en transaktion og de involverede parter.

sekvestrerede konti vs. Spærret konti

Sekvesterede konti kan ikke tilgås af deres ejer på grund af juridiske skridt mod dem, mens spærrede konti ikke kan tilgås uden samtykke fra flere parter i en aftale. Det finansielle udtryk "in escrow" refererer til et midlertidigt hold på en sum penge. Disse penge er blevet overført til en tredjepart, normalt på vegne af en køber og sælger.

Midlerne i en ejendomshandel kan f.eks. opbevares i depot, selv på salgsdatoen. Disse midler vil ikke blive frigivet, før alle parter - køberen, sælgeren og realkreditselskabet - er enige om, at alle betingelserne for deponeringsaftalen er opfyldt. Hensigten med at holde midlerne i deponering er at forsikre alle parter om, at de gensidige forpligtelser, der er skitseret i deponeringsaftalen, vil blive opfyldt.

Fordele og ulemper ved sekvestrerede konti

Sekvestrering af konti kan hjælpe med at forhindre forbrydelser, men det kan også fratage folk deres aktiver uden en retfærdig rettergang. I nogle tilfælde, såsom når selve konti bruges som en del af en forbrydelse, er sekvestrering af kontoen den nemmeste måde at forhindre yderligere forbrydelser i at finde sted.

På den anden side underminerer det princippet om uskyldig, indtil det modsatte er bevist, at fjerne brugen af aktiver fra folk, før de stilles for retten. I de værste tilfælde kan sekvestrering af kontoen forhindre tiltalte i at bruge deres midler til at hyre advokater til at bevise deres uskyld og genvinde adgang til kontoen.

Heldigvis kan domstolene give adgang til kasserede kontomidler til nødvendige udgifter, såsom betaling af husleje og juridiske regninger. At beslaglægge midler på denne måde forhindrer stadig skyldige tiltalte i at konvertere pengene til en svær at spore kryptovaluta,. før de flygter ud af landet.

Eksempel på en sekvestreret konto

Antag, at en person eller et selskab bliver anklaget for at bruge en bankkonto til at hvidvaske penge til et ulovligt narkokartel. En domstol kunne bestemme, at kontoen skal kasseres, indtil et retsmøde fandt sted.

Sekvestering af en konto, der potentielt bruges til ulovlige aktiviteter som denne, vil tjene flere formål. For det første ville det forhindre den påståede kriminelle aktivitet, såsom hvidvaskning af penge, i at fortsætte. For det andet kan de tiltalte ikke fjerne urigtige gevinster fra en sekvestreret konto. Endelig giver sekvestreringen af kontoen en uskyldig tiltalt et incitament til at træde frem for at låse kontoen op.

##Højdepunkter

• Sekvesterede konti kan ikke tilgås af deres ejer på grund af juridiske skridt mod dem, mens spærrede konti ikke kan tilgås uden samtykke fra flere parter i en aftale.

• En sekvestreret konto er en konto, der er blevet beslaglagt eller frosset på grund af en reguleringshandling eller retskendelse.

• Sekvestrerede konti kan blive permanent eller midlertidigt sekvestreret, og domstolene kan give tilladelse til at få adgang til dem i nogle tilfælde.

• Sekvestrering af konti kan være med til at forhindre forbrydelser, men det kan også fratage folk deres aktiver uden en retfærdig rettergang.