Compte séquestré

Qu'est-ce qu'un compte séquestré ?

Un compte séquestré est un compte de dépôt qui est saisi par une action en justice ou une ordonnance du tribunal. Les fonds ne peuvent être retirés d'un compte séquestré sans l'accord du saisissant. Les comptes séquestrés sont généralement séparés des autres comptes et conservés dans un dossier séparé.

Le terme compte séquestré est parfois également utilisé pour désigner la protection et la sécurité des fonds bloqués dans un compte de dépôt segmenté.

Comprendre les comptes séquestrés

Pratiquement tous les types de comptes peuvent être séquestrés, y compris les comptes bancaires et de courtage. Les comptes de retraite individuels (IRA) et les plans qualifiés sont plus difficiles à séquestrer, car ils sont protégés par la loi fédérale contre la plupart des types de créanciers. Habituellement, seul l' Internal Revenue Service (IRS) a le pouvoir de séquestrer ces comptes.

Si un séquestre est approuvé, un avis de saisie fournit un avis écrit de l'IRS pour informer un contribuable individuel ou une entreprise que le gouvernement a saisi ses biens. Dans un compte séquestré, le titulaire du compte n'aura pas accès au solde du compte sans l'approbation d'un tribunal.

Les comptes séquestrés ne sont pas toujours séquestrés de manière permanente. Cependant, ils nécessitent généralement des actions spécifiques de la part du titulaire du compte avant que les restrictions puissent être levées. Par exemple, un séquestre peut prendre fin lorsque le paiement est effectué en totalité pour régler une dette impayée. Dans certains cas, le créancier peut être en mesure de régler la dette pour un montant inférieur.

En cas d'activité suspecte, une banque lève généralement une ordonnance de séquestre une fois l'enquête terminée. Supposons qu'une activité illégale soit détectée ou que le titulaire du compte soit complice d'une fraude via le compte. Ensuite, le compte peut être définitivement fermé et les fonds restants peuvent être saisis.

Si une banque ou une autre institution financière séquestre un compte, il est souvent plus facile de le faire lever que lorsque les tribunaux sont impliqués. Dans certains cas, tout ce dont ils ont besoin, ce sont des informations supplémentaires sur une transaction et les parties impliquées.

Comptes séquestrés vs comptes séquestres

Les comptes séquestrés ne sont pas accessibles par leur propriétaire en raison d'actions en justice intentées contre eux, tandis que les comptes séquestres ne sont pas accessibles sans le consentement de plusieurs parties à un accord. Le terme financier "séquestre" fait référence à une retenue temporaire sur une somme d'argent. Cet argent a été transféré à un tiers, généralement au nom d'un acheteur et d'un vendeur.

Les fonds d'une transaction immobilière, par exemple, peuvent être bloqués, même à la date de la vente. Ces fonds ne seront pas débloqués tant que toutes les parties (l'acheteur, le vendeur et la société de prêt hypothécaire) n'auront pas convenu que toutes les conditions de l'accord d'entiercement ont été remplies. L'intention de garder les fonds sous séquestre est d'assurer à toutes les parties que les responsabilités mutuelles décrites dans l'accord de séquestre seront remplies.

Avantages et inconvénients des comptes séquestrés

La mise sous séquestre des comptes peut aider à prévenir les crimes, mais elle peut aussi priver des personnes de leurs avoirs sans un procès équitable. Dans certains cas, par exemple lorsque les comptes eux-mêmes sont utilisés dans le cadre d'un crime, la mise sous séquestre du compte est le moyen le plus simple d'empêcher que d'autres crimes ne se produisent.

D'un autre côté, retirer l'usage des avoirs à des personnes avant qu'elles ne soient jugées porte atteinte au principe d'innocence jusqu'à preuve du contraire. Dans le pire des cas, la séquestration du compte peut empêcher les accusés d'utiliser leurs fonds pour engager des avocats pour prouver leur innocence et retrouver l'accès au compte.

Heureusement, les tribunaux peuvent accorder l'accès aux fonds du compte séquestré pour les dépenses nécessaires, telles que le paiement du loyer et des frais juridiques. Séquestrer des fonds de cette manière empêche toujours les accusés coupables de convertir l'argent en une crypto-monnaie difficile à tracer avant de fuir le pays.

Exemple de compte séquestré

Supposons qu'un individu ou une société soit accusé d'utiliser un compte bancaire pour blanchir de l'argent pour un cartel de la drogue illégale. Un tribunal pourrait ordonner que le compte soit mis sous séquestre jusqu'à ce qu'une audience ait eu lieu.

Séquestrer un compte potentiellement utilisé pour des activités illégales comme celle-ci aurait plusieurs objectifs. Premièrement, cela empêcherait la poursuite de l'activité criminelle présumée, comme le blanchiment d'argent. Deuxièmement, les défendeurs ne peuvent retirer aucun gain mal acquis d'un compte séquestré. Enfin, la mise sous séquestre du compte incite un accusé innocent à se manifester pour déverrouiller le compte.

Points forts

• Les comptes séquestrés ne sont pas accessibles par leur propriétaire en raison d'actions en justice intentées contre eux, tandis que les comptes séquestres ne sont pas accessibles sans le consentement de plusieurs parties à un accord.

• Un compte séquestré est un compte qui a été saisi ou gelé en raison d'une mesure réglementaire ou d'une décision de justice.

• Les comptes séquestrés peuvent être séquestrés de manière permanente ou temporaire, et les tribunaux peuvent donner l'autorisation d'y accéder dans certains cas.

• La mise sous séquestre des comptes peut aider à prévenir les crimes, mais elle peut aussi priver des personnes de leurs avoirs sans un procès équitable.