Série 7

O exame da Série 7 licencia o titular para vender todos os tipos de produtos de valores mobiliários, exceto commodities e futuros. Conhecido formalmente como Exame Geral de Qualificação de Representante de Valores Mobiliários, o exame Série 7 e seu licenciamento são administrados pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).

Os corretores da bolsa nos Estados Unidos precisam passar no exame da Série 7 para obter uma licença para negociar. O exame da Série 7 concentra-se no risco de investimento, tributação, patrimônio e instrumentos de dívida; títulos empacotados, opções, planos de aposentadoria e interações com clientes para potenciais profissionais da indústria de valores mobiliários. Este exame de nível introdutório avalia o conhecimento do candidato sobre informações básicas do setor de valores mobiliários, incluindo conceitos fundamentais para trabalhar no setor.

O objetivo da licença da Série 7 é definir um nível de competência para um representante registrado ou corretor de ações trabalhar no setor de valores mobiliários. A licença da Série 7 é um requisito essencial para um corretor de nível básico. O exame de licenciamento abrange uma ampla gama de termos e tópicos financeiros, bem como regulamentos de valores mobiliários.

Os candidatos aprovados no exame da Série 7 podem negociar muitos títulos, como ações, fundos mútuos, opções, títulos municipais e contratos variáveis. A licença da Série 7 não cobre a venda de produtos imobiliários ou de seguro de vida. Além de obter a licença da Série 7, muitos estados exigem que os representantes registrados passem no exame da Série 63,. também chamado de Exame de Lei Estadual do Agente de Valores Mobiliários Uniforme.

Requisitos da Série 7

Desde 1º de outubro de 2018, os candidatos da Série 7 são obrigados a passar no exame Securities Industry Essentials (SIE), bem como no exame da Série 7 para receber o registro da General Securities. De acordo com a FINRA, o SIE é um exame de nível introdutório que "avalia o conhecimento de um candidato sobre informações básicas da indústria de valores mobiliários, incluindo conceitos fundamentais para trabalhar na indústria, como tipos de produtos e seus riscos; a estrutura dos mercados da indústria de valores mobiliários, agências e suas funções; e práticas proibidas." Se você precisar de mais informações sobre o SIE, o resumo do conteúdo do exame SIE da FINRA fornece mais detalhes.

Os candidatos que desejam fazer o exame da Série 7 devem ser patrocinados por uma empresa membro da FINRA ou outra empresa membro de uma organização autorreguladora (SRO) aplicável. A firma-membro deve apresentar um Formulário U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer Form) para que o candidato seja registrado no exame de licenciamento. Não membros da FINRA devem usar o Test Enrollment Services System (TESS) para se inscrever no exame. A FINRA rege as atividades de corretoras de valores mobiliários e corretoras registradas, garantindo que qualquer pessoa que venda produtos de valores mobiliários seja qualificada e testada.

Os candidatos que desejam fazer o exame da Série 7 devem ser patrocinados por uma empresa membro da FINRA ou outra empresa membro de uma organização autorreguladora (SRO) aplicável.

Estrutura do Exame da Série 7

A Série 7 está estruturada da seguinte forma:

1. Busca negócios para a Corretora de Clientes e Potenciais Clientes: 9 perguntas

2. Abre Contas Após Obter e Avaliar o Perfil Financeiro e os Objetivos de Investimento dos Clientes: 11 questões

3. Fornece aos clientes informações sobre investimentos, faz recomendações adequadas, transfere ativos e mantém registros apropriados: 91 perguntas

4. Obtém e Verifica as Instruções e Acordos de Compra e Venda dos Clientes; Processa, conclui e confirma transações: 14 perguntas

O exame da Série 7 tem 125 questões de múltipla escolha, dura 225 minutos e custa US$ 300. A pontuação de aprovação é de 72%.

Antes de 1º de outubro de 2018, o exame da Série 7 continha 250 perguntas cobrindo cinco funções principais. A duração do exame era de seis horas, não tinha pré-requisitos e custava US$ 305. Uma pontuação de 72% foi necessária para passar.

A FINRA não fornece aos candidatos nenhum certificado físico como prova de conclusão do exame. Os empregadores atuais ou potenciais que desejam visualizar o comprovante de conclusão devem acessar essas informações através do Depósito Central de Registros da FINRA (CRD).

A conclusão do exame da Série 7 é um pré-requisito para muitas outras licenças de valores mobiliários, como a Série 24,. que permite ao candidato supervisionar e gerenciar as atividades do corretor.

Destaques

• O objetivo da licença da Série 7 é estabelecer um nível de competência para representantes registrados no setor de valores mobiliários .

• O exame da Série 7 abrange tópicos sobre risco de investimento, tributação, instrumentos de capital e dívida, títulos empacotados, opções e planos de aposentadoria .

• A Série 7 é um exame e licença que habilita o titular a vender todos os tipos de produtos de valores mobiliários, exceto commodities e futuros .