Serie 7

Serie 7-eksamenen gir innehaveren lisens til å selge alle typer verdipapirprodukter unntatt råvarer og futures. Formelt kjent som General Securities Representative Qualification Examination, blir Series 7-eksamenen og dens lisensiering administrert av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Aksjemeglere i USA må bestå Series 7-eksamenen for å få en lisens til å handle. Serie 7-eksamenen fokuserer på investeringsrisiko, beskatning, egenkapital og gjeldsinstrumenter; pakkede verdipapirer, opsjoner, pensjonsordninger og interaksjoner med kunder for potensielle fagfolk i verdipapirbransjen. Denne eksamenen på introduksjonsnivå vurderer en kandidats kunnskap om grunnleggende informasjon om verdipapirbransjen, inkludert konsepter som er grunnleggende for å jobbe i bransjen.

Formålet med Series 7-lisensen er å sette et kompetansenivå for en registrert representant eller aksjemegler for å jobbe i verdipapirbransjen. Series 7-lisensen er et essensielt krav for en megler på inngangsnivå . Lisensprøven dekker et bredt spekter av økonomiske termer og emner samt verdipapirforskrifter.

Kandidater som består eksamen i serie 7 kan handle mange verdipapirer, for eksempel aksjer, aksjefond, opsjoner, kommunale verdipapirer og variable kontrakter. Series 7-lisensen dekker ikke salg av eiendoms- eller livsforsikringsprodukter. I tillegg til å få Series 7-lisensen, krever mange stater at registrerte representanter består Series 63- eksamenen, også kalt Uniform Securities Agent State Law Exam.

Serie 7-krav

Siden 1. oktober 2018 er serie 7-kandidater pålagt å bestå Securities Industry Essentials (SIE)-eksamenen samt Series 7-eksamenen for å motta General Securities-registreringen. I følge FINRA er SIE en eksamen på introduksjonsnivå som "vurderer en kandidats kunnskap om grunnleggende verdipapirindustriinformasjon, inkludert konsepter som er grunnleggende for å jobbe i bransjen, for eksempel typer produkter og deres risikoer; strukturen til verdipapirindustriens markeder, regulatorisk byråer og deres funksjoner; og forbudt praksis." Hvis du trenger mer informasjon om SIE, gir FINRAs SIE-eksameninnholdsoversikt flere detaljer.

Kandidater som ønsker å ta serie 7-eksamenen må være sponset av et FINRA-medlemsfirma eller et annet gjeldende selvregulerende organisasjons (SRO) medlemsfirma. Medlemsfirmaet må sende inn et skjema U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer Form) for at kandidaten skal registreres for lisenseksamen. Ikke-FINRA-medlemmer bør bruke Test Enrollment Services System (TESS) for å registrere seg til eksamen. FINRA styrer aktivitetene til verdipapirforetak og registrerte meglere, og sikrer at alle som selger verdipapirprodukter er kvalifisert og testet.

Kandidater som ønsker å ta serie 7-eksamenen må være sponset av et FINRA-medlemsfirma eller et annet relevant selvregulerende organisasjonsmedlem (SRO).

Serie 7 eksamensstruktur

Series 7 er strukturert som følger:

1. Søker forretning for megler-forhandleren fra kunder og potensielle kunder: 9 spørsmål

2. Åpner kontoer etter innhenting og evaluering av kundenes finansielle profil og investeringsmål: 11 spørsmål

3. Gir kundene informasjon om investeringer, gir passende anbefalinger, overfører eiendeler og opprettholder passende journaler: 91 spørsmål

4. Innhenter og verifiserer kundenes kjøps- og salgsinstruksjoner og avtaler; Behandler, fullfører og bekrefter transaksjoner: 14 spørsmål

Serie 7-eksamenen har 125 flervalgsspørsmål, varer i 225 minutter og koster $300. Bestått poengsum er 72 %.

Før 1. oktober 2018 inneholdt serie 7-eksamenen 250 spørsmål som dekket fem store jobbfunksjoner. Eksamensvarigheten var seks timer, hadde ingen forkunnskaper og kostet 305 dollar. En poengsum på 72 % var nødvendig for å bestå.

FINRA gir ikke kandidater noe fysisk sertifikat som bevis på fullført eksamen. Nåværende eller potensielle arbeidsgivere som ønsker å se bevis på fullføring må få tilgang til denne informasjonen gjennom FINRAs Central Registration Depository (CRD).

Gjennomføring av Series 7-eksamenen er en forutsetning for mange andre verdipapirlisenser, for eksempel Series 24,. som lar kandidaten overvåke og administrere megleraktiviteter.

Høydepunkter

• Formålet med serie 7-lisensen er å etablere et kompetansenivå for registrerte representanter i verdipapirbransjen .

• Series 7-eksamenen dekker emner om investeringsrisiko, beskatning, aksje- og gjeldsinstrumenter, pakkede verdipapirer, opsjoner og pensjonsordninger .

• Series 7 er en eksamen og lisens som gir innehaveren rett til å selge alle typer verdipapirprodukter unntatt råvarer og futures .