Serie 7
Serie 7-eksamenen giver indehaveren licens til at sælge alle typer værdipapirprodukter undtagen råvarer og futures. Formelt kendt som General Securities Representative Qualification Examination, administreres Series 7-eksamenen og dens licensering af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Børsmæglere i USA skal bestå Series 7-eksamenen for at få en licens til at handle. Serie 7-eksamenen fokuserer på investeringsrisiko, beskatning, egenkapital og gældsinstrumenter; pakkede værdipapirer, optioner, pensionsordninger og interaktioner med kunder for potentielle fagfolk i værdipapirbranchen. Denne eksamen på introduktionsniveau vurderer en kandidats viden om grundlæggende værdipapirindustrioplysninger, herunder begreber, der er grundlæggende for at arbejde i branchen.
Formålet med serie 7-licensen er at fastsætte et kompetenceniveau for en registreret repræsentant eller børsmægler til at arbejde i værdipapirbranchen. Series 7-licensen er et væsentligt krav for en entry-level- mægler. Licenseksamenen dækker en lang række økonomiske vilkår og emner samt værdipapirregler.
Kandidater, der består serie 7-eksamenen, kan handle med mange værdipapirer, såsom aktier, investeringsforeninger, optioner, kommunale værdipapirer og variable kontrakter. Serie 7-licensen dækker ikke salg af fast ejendom eller livsforsikringsprodukter. Ud over at opnå Series 7-licensen kræver mange stater, at registrerede repræsentanter består Series 63- eksamenen, også kaldet Uniform Securities Agent State Law Exam.
Serie 7-krav
Siden okt. 1, 2018, skal serie 7-kandidater bestå Securities Industry Essentials (SIE)-eksamenen samt Series 7-eksamenen for at modtage General Securities-registreringen. Ifølge FINRA er SIE en indledende eksamen, der "vurderer en kandidats viden om grundlæggende værdipapirindustrioplysninger, herunder begreber, der er grundlæggende for at arbejde i branchen, såsom typer af produkter og deres risici; strukturen af værdipapirindustriens markeder, regulatoriske agenturer og deres funktioner; og forbudt praksis." Hvis du har brug for mere information om SIE, giver FINRA's SIE eksamensindholdsoversigt flere detaljer.
Kandidater, der ønsker at tage Series 7-eksamenen, skal være sponsoreret af et FINRA-medlemsfirma eller et andet relevant selvregulerende organisationsmedlem (SRO). Medlemsfirmaet skal indsende en formular U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer Form) for at kandidaten kan blive registreret til licenseksamenen. Ikke-FINRA-medlemmer skal bruge Test Enrollment Services System (TESS) for at tilmelde sig eksamen. FINRA styrer aktiviteterne i værdipapirfirmaer og registrerede mæglere og sikrer, at enhver, der sælger værdipapirprodukter, er kvalificeret og testet.
Kandidater, der ønsker at tage serie 7-eksamenen, skal være sponsoreret af et FINRA-medlemsfirma eller et andet relevant selvregulerende organisationsmedlem (SRO).
Serie 7 eksamensstruktur
Serie 7 er opbygget som følger:
Søger forretning for mægler-forhandleren fra kunder og potentielle kunder: 9 spørgsmål
Åbner konti efter at have opnået og evalueret kundernes finansielle profil og investeringsmål: 11 spørgsmål
Giver kunder oplysninger om investeringer, fremsætter passende anbefalinger, overfører aktiver og vedligeholder passende optegnelser: 91 spørgsmål
Skaffer og verificerer kundernes købs- og salgsinstruktioner og -aftaler; Behandler, fuldfører og bekræfter transaktioner: 14 spørgsmål
Serie 7-eksamenen har 125 multiple choice-spørgsmål, varer 225 minutter og koster $300. Beståelsesscore er 72%.
Før okt. 1, 2018, indeholdt Series 7-eksamenen 250 spørgsmål, der dækkede fem store jobfunktioner. Eksamensvarigheden var seks timer, havde ingen forudsætninger og kostede $305. Der kræves en score på 72% for at bestå.
FINRA giver ikke kandidater noget fysisk certifikat som bevis på eksamensafslutning. Nuværende eller potentielle arbejdsgivere, der ønsker at se bevis for færdiggørelse, skal få adgang til disse oplysninger gennem FINRA's Central Registration Depository (CRD).
Gennemførelse af Series 7-eksamenen er en forudsætning for mange andre værdipapirlicenser, såsom Series 24,. som giver kandidaten mulighed for at overvåge og administrere mægleraktiviteter.
##Højdepunkter
Formålet med serie 7-licensen er at etablere et kompetenceniveau for registrerede repræsentanter i værdipapirbranchen .
Serie 7-eksamenen dækker emner om investeringsrisiko, beskatning, aktie- og gældsinstrumenter, pakkede værdipapirer, optioner og pensionsordninger .
Series 7 er en eksamen og en licens, der giver indehaveren ret til at sælge alle typer værdipapirprodukter undtagen råvarer og futures .
