保有期間の収益/利回り
##保有期間の収益/利回りとは何ですか?
保有期間収益率は、ある期間にわたって資産または資産ポートフォリオを保有することから得られる総収益率であり、保有期間と呼ばれ、一般にパーセンテージで表されます。保有期間の収益は、資産またはポートフォリオからの総収益(収益と価値の変化)に基づいて計算されます。これは、異なる期間に保持された投資間のリターンを比較する場合に特に役立ちます。
##保有期間収益率の計算式は
保有期間収益率(HPR)および複数年にわたる収益の年間HPRは、次のように計算できます。
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四半期や年などの定期的な期間で計算された収益は、保有期間の収益に変換することもできます。
##保有期間収益率を理解する
したがって、保有期間収益率は、指定された期間に資産または資産ポートフォリオを保有することから得られる総収益率であり、通常はパーセンテージで表されます。保有期間の収益は、資産またはポートフォリオからの総収益(収益と価値の変化)に基づいて計算されます。これは、異なる期間に保持された投資間のリターンを比較する場合に特に役立ちます。
証券の取得の翌日から始まり、その処分または売却の日まで続く、保有期間は税務上の影響を決定します。たとえば、サラは2016年1月2日に100株の株式を購入しました。保有期間を決定するとき、彼女は2016年1月3日からカウントを開始します。その後の毎月3日目は、新しい月の始まりとしてカウントされます。毎月何日含まれていますか。
、保有期間が1年未満であるため、短期のキャピタルゲインまたはキャピタルロスを実現します。 2017年1月3日に株式を売却した場合、保有期間が1年を超えるため、長期的なキャピタルゲインまたはキャピタルロスが発生します。
##保有期間の収益/利回りの例
以下は、保有期間収益率の計算例です。
年前に50ドルで株式を購入し、現在60ドルで取引されている場合、年間で5ドルの配当を受け取った投資家のHPRはどれくらいですか。
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2.パフォーマンスが優れた投資はどれですか。 3年間保持され、100ドルから150ドルで評価され、5ドルの分配を提供した相互基金X、または200ドルから320ドルになり、 4年間で10ドルの分配を生み出した相互基金Bですか。
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注:ファンドBのHPRは高くなりましたが、ファンドXが開催された3年間とは対照的に、4年間開催されました。期間が異なるため、以下に示すように、年間HPRを計算する必要があります。
3.年間HPRの計算:
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したがって、HPRが低いにもかかわらず、ファンドXが優れた投資でした。
4.あなたの株式ポートフォリオは、特定の年の4つの四半期に次のリターンを持っていました:+ 8%、-5%、+ 6%、+ 4%。年間のトータルリターンが12%だったベンチマークインデックスと比較してどうでしたか?
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したがって、ポートフォリオはインデックスを1パーセント以上上回っています。 (ただし、ポートフォリオのリスクもインデックスのリスクと比較して、大幅に高いリスクを取ることによって追加のリターンが生成されたかどうかを評価する必要があります。)
##ハイライト
-保有期間とは、投資家が投資を保有する期間、または証券の購入から売却までの期間です。
-保有期間の収益(または利回り)は、投資が保有されている期間中に投資から得られた総収益です。
-保有期間収益率は、異なる期間に購入された投資の収益率を比較するのに役立ちます。