投資アドバイス

##投資アドバイスとは何ですか？

投資アドバイスとは、特定の投資商品または一連の商品に関して投資家を教育、情報提供、または指導しようとする推奨またはガイダンスです。

投資アドバイスは専門家である場合があります。つまり、投資家は、ファイナンシャルプランナーで見られるように、資格のある専門家の指導と専門知識と引き換えに料金を支払う場合があります。または、特定のインターネットブログ、チャットルーム、さらには会話のように、アマチュアである場合もあります。また、通常、株式に関するアドバイスを提供したり、投資情報を提供したりすることは合法ですが、内部情報を提供する場合は許可されない場合があります。

##投資アドバイスの仕組み

投資アドバイスとは、投資家のポートフォリオに関する推奨事項を指します。ファイナンシャルプランナー、銀行家、ブローカーを含む多くの専門家は、投資家に彼らの財務状況と短期および長期の財務目標に固有の投資アドバイスを提供することができます。

特にオンラインで利用できる膨大な量の投資アドバイスのために、投資家は投資を行う前にアドバイスを提供する人の資格を決定したいと思うかもしれません。金融市場または特定の資産に関する参照用の情報を提供する事業体は、それらが投資アドバイスとして具体的に情報を表しているのではないことを明確にするために努力する可能性があります。

##投資アドバイスの提供の制限

投資アドバイスが持つ可能性のある影響と潜在的な影響を考えると、そのようなインプットを提供する立場にあるかもしれない専門家は、彼らが持つ可能性のある影響についてしばしば警告されます。銀行であろうと独立系ファイナンシャルアドバイザーであろうと、投資アドバイスを提供する際には通常、特定の要件を順守する必要があります。これには、クライアントの財政状態とニーズに関する十分な情報の収集が含まれる場合があります。

最終的には、どの投資が最も適切かを決定するのは個人投資家次第ですが、確信が持てない場合は専門の投資顧問に尋ねることが有益な場合があります。

提供されている投資アドバイスの性質とクライアントとの関係を理解するための要件があるかもしれません。投資アドバイスを提供する人はまた、彼らが提示するガイダンスに利害の衝突がないことを証明する必要があるかもしれません。これは、アドバイザーが投資家に資金を投入するように勧めた業界、市場、取引資産の突然の落ち込みがある場合に特に重要になる可能性があります。投資アドバイスのソースがそのような義務を果たさない場合、彼らは彼らのガイダンスに基づいて投資家が被った特定の損害に対して責任を負うかもしれません。

##特別な考慮事項

従業員退職所得保障法（ERISA）の受託者要件の下で、資産計画弁護士などの他のタイプの専門家は、投資アドバイスとして構成できるガイダンスを提供した場合、責任を問われる可能性があります。

ERISAの下では、個人は、報酬が直接的か間接的かを問わず、手数料またはその他の報酬について投資アドバイスを提供する場合、受託者と見なされる場合があります。これには、401（k）およびその他の雇用主が支援する福利厚生プログラムに関するアドバイスが含まれます。

##ハイライト

-提案された投資を行う前に、常に財務アドバイザーの資格を求めてください。

-ファイナンシャルプランナー、銀行家、ブローカーは、多くの場合、短期および長期の財務目標に対する投資アドバイスを提供できます。

-投資アドバイスはまさにそのように聞こえます。これは、特定の投資商品または一連の商品について誰かに通知、ガイド、または教育しようとする推奨事項またはガイダンスを提供することを意味します。

-投資アドバイスは、誰がアドバイスを提供しているかに応じて、専門家またはアマチュアにすることができます。