Yatırım tavsiyesi
Yatırım Tavsiyesi Nedir?
Yatırım tavsiyesi, belirli bir yatırım ürünü veya ürün serisi hakkında bir yatırımcıyı eğitmeye, bilgilendirmeye veya yönlendirmeye çalışan herhangi bir tavsiye veya rehberliktir.
Yatırım tavsiyesi profesyonel olabilir - yani yatırımcı, finansal planlamacılarda görüldüğü gibi kalifiye profesyonelin rehberliği ve uzmanlığı karşılığında bir ücret öder - veya belirli internet bloglarında, sohbet odalarında ve hatta sohbetlerde olduğu gibi amatör olabilir. Hisse senedi tavsiyesi vermek veya yatırım bilgilerini iletmek genellikle yasal olsa da , içeriden bilgi vermenize izin verilmeyebilir .
Yatırım Danışmanlığı Nasıl Çalışır?
Yatırım tavsiyesi, bir yatırımcının portföyüne ilişkin herhangi bir tavsiyeyi ifade eder. Finansal planlamacılar, bankacılar ve komisyoncular dahil olmak üzere birçok profesyonel, yatırımcılara finansal durumlarına ve kısa ve uzun vadeli finansal hedeflerine özel yatırım tavsiyeleri sağlayabilir.
Özellikle çevrimiçi olarak sunulan çok sayıda yatırım tavsiyesi nedeniyle, bir yatırımcı herhangi bir yatırım yapmadan önce tavsiyeyi veren kişinin niteliklerini belirlemek isteyebilir. Finansal piyasalar veya belirli varlıklar hakkında referans amacıyla bilgi sağlayan kuruluşlar, bilgileri özellikle yatırım tavsiyesi olarak sunmadıklarını netleştirmek için çaba gösterebilirler.
Yatırım Tavsiyesi Sunmanın Sınırlamaları
Yatırım tavsiyesinin sahip olabileceği etki ve potansiyel yansımalar göz önüne alındığında, bu tür girdileri sağlayabilecek durumda olabilecek profesyoneller, genellikle sahip olabilecekleri olası etkiler konusunda uyarılırlar. İster banka ister bağımsız bir finansal danışman olsun, yatırım tavsiyesi sunarken genellikle belirli şartlara uyulmalıdır. Bu, müşterinin mali durumu ve ihtiyaçları hakkında yeterli bilgi toplamayı içerebilir.
Sonuç olarak, hangi yatırımların en uygun olduğuna karar vermek bireysel yatırımcıya kalmıştır, ancak emin değilseniz profesyonel bir yatırım danışmanına danışmanız faydalı olabilir.
Sunulan yatırım tavsiyesinin niteliğini ve müşteriyle ilişkisini anlamak için gereklilikler olabilir. Yatırım tavsiyesi sunanların ayrıca sundukları kılavuzda herhangi bir çıkar çatışması olmadığını kanıtlamaları gerekebilir. Bu, bir danışmanın yatırımcılara fonlarını koymalarını önerdiği bir endüstride, piyasada, alım satım varlıklarında ani bir düşüş olması durumunda özellikle çok önemli olabilir. Yatırım tavsiyesi kaynağı bu görevleri yerine getirmiyorsa, yönlendirmelerine dayanarak yatırımcının maruz kaldığı belirli zararlardan sorumlu tutulabilir.
Özel Hususlar
Çalışan Emeklilik Gelir Güvenliği Yasası'nın (ERISA) mütevelli gereklilikleri uyarınca, emlak planlama avukatları gibi diğer profesyoneller, yatırım tavsiyesi olarak oluşturulabilecek rehberlik sunmaları durumunda sorumlu tutulabilir.
ERISA uyarınca, bir kişi bir ücret veya başka bir tazminat karşılığında yatırım tavsiyesi sunarsa, tazminat doğrudan veya dolaylı olsun, bir mütevelli olarak kabul edilebilir. Buna 401(k) ve diğer işveren destekli sosyal yardım programları ile ilgili verilen tavsiyeler dahildir.
Öne Çıkanlar
Önerilen yatırımları yapmadan önce her zaman bir finansal danışmanın niteliklerini isteyin.
Finansal planlamacılar, bankacılar ve komisyoncular genellikle kısa ve uzun vadeli finansal hedefler için yatırım tavsiyesi sağlayabilir.
Yatırım tavsiyesi kulağa nasıl geliyorsa öyledir. Belirli bir yatırım ürünü veya ürün serisi hakkında birilerini bilgilendirmeye, yönlendirmeye veya eğitmeye çalışan tavsiyeler veya rehberlik sağlamak anlamına gelir.
Yatırım tavsiyesi, kimin verdiğine bağlı olarak profesyonel veya amatör olabilir.
