ポートフォリオ計画

##ポートフォリオプランとは何ですか？

ポートフォリオ計画は、長期的な投資に関する日々の決定を導く全体的な戦略です。ポートフォリオ計画では、他の要因の中でも、投資家の目標とリスクに対する許容度が考慮されます。

ポートフォリオ計画は、大規模な年金基金と高額の個人の投資決定を導きますが、その原則は、将来のニーズと目標のために貯蓄を懸念する個人または家族が使用できるように適合させることができます。

##ポートフォリオ計画を理解する

ポートフォリオ計画は、投資家の目標と期待、およびリスク許容度を明確にする投資を選択するための青写真です。その他の要因には、個人の投資期間、潜在的な流動性のニーズ、および税負担が含まれる可能性があります。

これらは、さまざまな程度の潜在的な利益とリスクを持つ資産間の計画の割り当てを決定する要因の1つです。

たとえば、大学時代に近づいている子供を持つ40代のカップルは、お金が最も必要なときに急な損失を被る可能性のある、いわゆる積極的な株式ファンドにほとんどのお金を投資するリスクを冒すことはできません。しかし、将来的にはかなりの退職があり、ほとんどが比較的保守的な選択に投資されている一方で、彼らはその積極的な基金に資金の一部を欲しがる可能性があります。同じ夫婦が70代に達すると、毎月の退職後の収入に貢献する収入を生み出す投資にお金の大部分を欲しがる可能性があります。

これは、ポートフォリオの割り当ての基礎であり、投資家の短期および長期の目標とニーズの決定であり、どの投資がそれらをそこに到達させる可能性が最も高いかを決定します。

###その他の考慮事項

専門的なポートフォリオ計画には、外部のマネーマネージャーの雇用と解雇に関するガイドライン、意思決定またはガバナンスの構造、および計画をレビューする頻度の指標も含まれています。

あなたはリスク耐性がありますか、それともリスクを嫌いますか？答えはポートフォリオ計画の鍵であり、時間の経過とともに変化する可能性があります。

受益者またはドナーに代わって作業する投資家にとって、堅実なポートフォリオ計画は優れたリスク管理ツールです。これは、慎重な投資を確保するためのチェックリストとして機能し、大きな損失が発生した場合に基準義務の違反を主張する訴訟から投資家を保護するのに役立ちます。

###ポートフォリオプランの作成

個々の投資家は、単独で、または専門の投資アドバイザーの助けを借りて、ポートフォリオ計画を作成できます。

強力な計画には、目的のステートメント、意思決定構造、投資哲学、投資目的、投資戦略、リスク哲学と許容度、およびポートフォリオ監視プロセスが含まれます。

##ポートフォリオ計画の実際の例

上記のすべての要因は、コントラコスタ郡従業員退職協会の投資方針に記載されています。これは、このカリフォルニア郡の受益者、従業員、および公務員の仕事からの退職者に代わって数十億ドルを投資する大規模な年金基金です。

##ハイライト

-リスク許容度は、ポートフォリオ計画における重要な考慮事項です。

-ポートフォリオ計画は、投資に関する日々の決定を導く全体的な戦略です。

-この計画では、非常に保守的なものから非常にリスクの高いものまで、投資家を特定の財務目標に導く可能性が最も高い投資の組み合わせを指定しています。