SECフォームN-4

SECフォームN-4とは何ですか？

SECフォームN-4は、証券取引委員会（SEC）に提出するものであり、変額年金契約を提供するユニット投資信託として編成されたすべての保険会社の特別勘定によって提出する必要があります。 SECフォームN-4は、1933年証券法および1940年投資会社法の下で義務付けられており、投資家が変額年金契約に関する情報を提供して、投資するかどうかを決定できるようにすることを目的としています。

##SECフォームN-4を理解する

目論見書であるSECフォームN-4のパートAには、金融や法律の専門知識を持たない可能性のある平均的な投資家が理解できる、投資に関する明確に書かれた情報が含まれている必要があります。パートAには、登録者の一般的な説明と変額年金契約の一般的な説明、および累積単位の値、控除、年金期間、死亡給付金、購入と契約の値、償還、税金、および法的手続きに関する情報が含まれています。

パートBは、目論見書の一部である必要はないが、一般的な情報や履歴、引受人、パフォーマンスデータの計算など、特定の投資家にとって価値がある可能性のある追加情報を提供します。

最後に、パートCには、財務諸表と展示物、預金者の取締役と役員、契約所有者の数、およびその他の必要な情報が含まれています。

フォームN-4の主な目的は、本質的に規制です。多くの公式レポートは、金融アナリストがセキュリティ選択プロセスで使用できる有用な情報を収集するのに役立ちますが、フォームN-4のコンテンツの多くは技術的であり、法的および監視の目的で必要です。高度に規制された業界であるため、保険会社は、規制当局や政策立案者の目から見て良好な状態を維持するために、多くの文書を提出しなければならないことがよくあります。

##ハイライト

-SECフォームN-4は、投資家が特定の契約に投資すべきかどうかを判断するのに役立つことを目的としています。

-SECフォームN-4の各部分には、必要な情報を記入する必要があります。

-SECフォームN-4は、変額年金を提供する保険会社から提出されます。