एसईसी फॉर्म एन -4

एसईसी फॉर्म एन-4 क्या है?

एसईसी फॉर्म एन -4 सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) के साथ एक फाइलिंग है जिसे सभी बीमा कंपनी द्वारा अलग-अलग खातों को यूनिट निवेश ट्रस्ट के रूप में आयोजित किया जाना चाहिए जो परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंधों की पेशकश करते हैं। एसईसी फॉर्म एन -4 प्रतिभूति अधिनियम 1933 और निवेश कंपनी अधिनियम 1940 के तहत आवश्यक है और निवेशकों को परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंधों के बारे में जानकारी प्रदान करने के लिए है ताकि वे यह निर्धारित कर सकें कि उनमें निवेश करना है या नहीं ।

एसईसी फॉर्म एन -4 को समझना

एसईसी फॉर्म एन -4, प्रॉस्पेक्टस के भाग ए में निवेश के बारे में स्पष्ट रूप से लिखित जानकारी होनी चाहिए जिसे औसत निवेशक, जिसकी वित्त या कानून में विशेष पृष्ठभूमि नहीं हो सकती है, समझ सकता है। भाग ए में कुलसचिव का एक सामान्य विवरण और परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंधों का एक सामान्य विवरण के साथ-साथ संचय इकाई मूल्यों, कटौती, वार्षिकी अवधि, मृत्यु लाभ, खरीद और अनुबंध मूल्य, मोचन, कर और कानूनी कार्यवाही के बारे में जानकारी शामिल है ।

भाग बी अतिरिक्त जानकारी प्रदान करता है जो प्रॉस्पेक्टस का हिस्सा बनने के लिए आवश्यक नहीं है, लेकिन यह कुछ निवेशकों के लिए मूल्यवान हो सकता है, जैसे सामान्य जानकारी और इतिहास, अंडरराइटर्स और प्रदर्शन डेटा की गणना ।

अंत में, भाग सी में वित्तीय विवरण और प्रदर्शन, जमाकर्ता के निदेशक और अधिकारी, अनुबंध मालिकों की संख्या और अन्य आवश्यक जानकारी शामिल हैं ।

फॉर्म एन-4 का प्राथमिक उद्देश्य प्रकृति में नियामक है। जबकि कई आधिकारिक रिपोर्ट वित्तीय विश्लेषकों को उपयोगी जानकारी इकट्ठा करने में मदद कर सकती हैं जिनका उपयोग सुरक्षा चयन प्रक्रिया में किया जा सकता है, फॉर्म एन -4 की अधिकांश सामग्री तकनीकी और कानूनी और निरीक्षण उद्देश्यों के लिए आवश्यक है। एक उच्च विनियमित उद्योग होने के नाते, बीमा संस्थाओं को अक्सर नियामकों और नीति निर्माताओं की नजर में अपनी अच्छी स्थिति बनाए रखने के लिए कई दस्तावेज दाखिल करने पड़ते हैं।

हाइलाइट्स

• एसईसी फॉर्म एन -4 का उद्देश्य निवेशकों को यह निर्धारित करने में मदद करना है कि क्या उन्हें कुछ अनुबंधों में निवेश करना चाहिए।

• एसईसी फॉर्म एन-4 के प्रत्येक भाग में आवश्यक जानकारी भरी जानी चाहिए ।

• एसईसी फॉर्म एन -4 बीमा कंपनियों द्वारा परिवर्तनीय वार्षिकी की पेशकश की जाती है।