スプレッドロード契約プラン

##スプレッドロード契約プランとは何ですか？

スプレッドロード契約プランは、ミューチュアルファンドの販売手数料またはロードを一定期間にわたって分散します。これは、投資家が最初に相互資金に資金を提供するときに、販売手数料または手数料（負荷）が完全に支払われない相互資金に適用される料金支払い構造です。代わりに、相互資金の負荷は長期間にわたって分散されます。

##スプレッドロード契約プランを理解する

スプレッドロード契約プランでは、アカウントへの投資家の初期拠出の大部分を、販売手数料ではなく実際の投資に適用できます。そうすることで、投資家はミューチュアルファンドで比較的大きなポジションを獲得することができますが、将来の貢献は少なくなります。

契約プランは、投資信託購入プランのユニークなタイプです。これらの計画では、投資家は設定された金額、たとえば10,000ドルを購入し、時間の経過とともにこの金額に対して支払いを行うことを約束する必要があります。この計画では通常、10年から15年の期間にわたって一定額の支払いを毎月行う必要があります。その見返りとして、相互資金会社は、株式への関心に対して信託証明書を発行します。

プラン期間中の最大許容販売料金は9％です。ただし、許可される「ロードプラン」には2つの異なるタイプがあります。これらのプランのいずれにおいても、投資家が開始から45日以内にキャンセルした場合、すべての販売料金の全額が払い戻されることに注意してください。

###フロントエンドロードプラン

フロントエンドロードプランでは、初年度の支払いの最大50％が販売料金に適用される場合があります。投資家が開始から18か月以内にキャンセルした場合、投資家の払い戻しは、株式の純資産価値に支払われたすべての販売手数料から支払われた合計の15％を差し引いたもので構成されます。

###スプレッドロードプラン

スプレッドロードプランの場合、 1年間の支払いの20％以下が販売料金に適用され、最初の4年間の平均16％以下が販売料金から差し引かれます。払い戻し（45日後）はNAVのみで構成されます。販売料金の返金はありません。

また、この種のプランでは保管および会計機能が増加しているため、（販売手数料に加えて）保管手数料が請求されます。投資家からの支払いは、カストディアン（または受託者）に預けられます。

契約計画のその他の重要な機能は次のとおりです。

-2種類の見通しが必要です。1つは基礎となるファンドごとに1つ、もう1つは契約プラン自体の条件に固有のものです。

-一括購入が許可される場合があります。

-配当金とキャピタルゲインはNAVに自動的に再投資されます。

-ブレークポイントは、スケジュールされた支払いに基づいて利用できます。

##ハイライト

-スプレッドロード契約プランは、相互ファンドの販売料金またはロードを一定期間にわたって分散します。

-「ロードプラン」には、初年度の支払いの最大50％が販売料金に適用されるフロントエンドロードプランと、年間の20％未満が適用されるスプレッドロードプランの2種類が許可されます。支払いは販売手数料に適用できます。

-スプレッドロードは、ミューチュアルファンドへの最初の投資時に販売手数料または手数料（ロード）が完全に支払われないミューチュアルファンドの手数料支払い構造です。