Spread-Load kontraktuell plan
Hva er en sprednings-last kontraktuell plan?
En spread-load kontraktsfestet plan sprer et aksjefonds salgsgebyr, eller belastning,. over en periode. Det er en gebyrbetalingsstruktur som gjelder for aksjefond der salgsgebyret eller provisjonen (lasten) ikke er helt betalt på det tidspunktet investoren først bidrar med midler til aksjefondet. I stedet er aksjefondbelastningen spredt over en lengre periode.
Forstå Spread-Load kontraktuelle planer
En spread-load kontraktuell plan gjør at større deler av investorens første bidrag til kontoen kan brukes på faktiske investeringer, i stedet for salgskostnader. Ved å gjøre det kan investoren få en relativt større posisjon i aksjefondet på forhånd, selv om fremtidig bidrag vil være mindre.
En kontraktsfestet plan er en unik type kjøpsplan for aksjefond. Disse planene krever at investoren forplikter seg til å kjøpe et fastsatt dollarbeløp, for eksempel $10 000, og foreta betalinger mot dette beløpet over tid. Planen krever vanligvis at betalinger skal gjøres månedlig i et fast beløp over en tidsramme på 10 til 15 år. Til gjengjeld utsteder aksjefondsselskapet tillitsbevis for sin interesse i aksjene.
Maksimalt tillatt salgsgebyr over planens levetid er 9 %. Det er imidlertid to forskjellige typer «lastplaner» tillatt. Merk at under en av disse planene, gis full refusjon av alle salgsgebyrer hvis investoren kansellerer innen 45 dager etter oppstart.
Front-end lasteplan
I en front-end-lastplan kan opptil 50 % av det første årets betalinger brukes på salgsgebyret. Hvis investoren kansellerer innen 18 måneder etter oppstart, består refusjonen hans av netto aktivaverdi av aksjene pluss alle betalte salgsgebyrer minus 15 % av totale betalinger.
Spread-Load Plan
For en spread-load-plan**,** kan ikke mer enn 20 % av ett års betalinger gjelde for salgsgebyrer og ikke mer enn 16 % gjennomsnitt over de første fire årene kan trekkes fra for salgsgebyrer. Refusjoner (etter 45 dager) består av kun NAV; det er ingen refusjon av salgskostnader.
Det belastes også et depotgebyr (i tillegg til salgsgebyret) siden det er økte depot- og regnskapsfunksjoner i denne typen plan. Betalinger fra investoren deponeres hos depotmottakeren (eller tillitsmannen).
Andre viktige funksjoner i kontraktsmessige planer inkluderer:
Det kreves to typer prospekter – ett for hvert underliggende fond, og ett spesifikt for vilkårene i selve kontraktsplanen.
Engangskjøp kan tillates.
– Utbytte og kursgevinster reinvesteres automatisk på NAV.
- Knekkpunkter er tilgjengelige basert på planlagte betalinger.
Høydepunkter
En kontraktsfestet plan for spread-load sprer et aksjefonds salgsgebyr, eller belastning, over en tidsperiode.
To typer "lastplaner" er tillatt: front-end lasteplaner, der opptil 50 % av det første års betalinger kan gjelde for salgsgebyret, og spread-load-planer, der mindre enn 20 % av et års betalinger kan gjelde for salgsgebyrer.
En spread-load er en betalingsstruktur for aksjefondavgifter der salgsgebyret eller provisjonen (belastningen) ikke i sin helhet betales ved en første investering i aksjefondet.
