Yayılı Yük Sözleşmeli Planı
Yayılı Yük Sözleşme Planı Nedir?
Yayılmış yük sözleşme planı, bir yatırım fonunun satış ücretini veya yükünü belirli bir süreye yayar. Yatırımcının yatırım fonuna ilk kez fon katkısı yaptığı anda satış bedeli veya komisyonunun (yükünün) tamamının ödenmediği yatırım fonlarına uygulanan ücret ödeme yapısıdır. Bunun yerine, yatırım fonu yükü uzun bir süre boyunca dağıtılır.
Yayılı Yük Sözleşme Planlarını Anlama
Yayılmış yük sözleşme planı, yatırımcının hesaba ilk katkısının daha büyük bölümlerinin satış ücretleri yerine fiili yatırımlara uygulanmasına izin verir. Bunu yaparak, yatırımcı, gelecekteki katkı daha küçük olacak olsa da, yatırım fonunda nispeten daha büyük bir pozisyon elde edebilir.
Sözleşmeye dayalı plan, benzersiz bir yatırım fonu satın alma planı türüdür. Bu planlar, yatırımcının belirli bir dolar tutarı, örneğin 10.000 dolar satın almayı taahhüt etmesini ve zaman içinde bu tutara yönelik ödemeler yapmasını gerektirir. Plan genellikle ödemelerin 10 ila 15 yıllık bir zaman diliminde sabit bir miktarda aylık olarak yapılmasını gerektirir. Buna karşılık, yatırım fonu şirketi , hisselere olan ilgileri için güven sertifikaları verir.
Planın ömrü boyunca izin verilen maksimum satış ücreti %9'dur. Ancak, izin verilen iki farklı "yük planı" türü vardır. Bu planlardan herhangi biri kapsamında, yatırımcının başlangıçtan itibaren 45 gün içinde iptal etmesi durumunda tüm satış ücretlerinin tam olarak geri ödendiğini unutmayın.
Ön Uç Yükleme Planı
Bir ön uç yükleme planında, satış ücretine ilk yıl ödemelerinin %50'sine kadar uygulanabilir. Yatırımcı, başlangıçtan itibaren 18 ay içinde iptal ederse, geri ödemesi, hisselerin net varlık değeri artı ödenen tüm satış ücretleri eksi yapılan toplam ödemelerin %15'inden oluşur.
Yayılı Yük Planı
Yayılmış yük planında**,** bir yıllık ödemelerin %20'sinden fazlası satış ücretlerine uygulanabilir ve satış ücretleri için ilk dört yıldaki ortalama %16'dan fazla kesinti yapılamaz. Geri ödemeler (45 gün sonra) yalnızca NAV'den oluşur; satış ücretlerinin iadesi yoktur.
Ayrıca, bu plan tipinde artan saklama ve muhasebe fonksiyonları olduğundan (satış ücretine ek olarak) bir saklama ücreti alınır. Yatırımcıdan gelen ödemeler emanetçiye (veya mütevelliye) yatırılır.
Sözleşmeye dayalı planların diğer önemli özellikleri şunları içerir:
İki tür izahname gereklidir - her bir temel fon için bir tane ve sözleşmeye dayalı planın şartlarına özel bir tane.
Götürü alımlara izin verilebilir.
Temettüler ve sermaye kazançları otomatik olarak NAV'a yeniden yatırılır.
Planlanan ödemelere göre kesme noktaları mevcuttur.
Öne Çıkanlar
Yayılmış yük sözleşme planı, bir yatırım fonunun satış ücretini veya yükünü belirli bir süreye yayar.
İki tür "yük planına" izin verilir: ilk yılın ödemelerinin %50'sine kadarının satış ücretine uygulanabileceği ön uç yükleme planları ve bir yılın %20'sinden azının altında olduğu yaygın yük planları ödemeler satış ücretleri için geçerli olabilir.
Yayılma yükü, yatırım fonuna yapılan ilk yatırımda satış ücretinin veya komisyonun (yükün) tamamının ödenmediği bir yatırım fonu ücret ödeme yapısıdır.
