分散负荷合同计划

什么是分散负载合同计划？

分摊负荷合同计划在一段时间内分摊共同基金的销售费用或负荷。这是一种适用于共同基金的收费结构，其中销售费用或佣金（负载）在投资者首次向共同基金注资时并未全部支付。相反，共同基金的负担分散在很长一段时间内。

分摊负荷合同计划允许将投资者对账户的初始贡献的大部分用于实际投资，而不是销售费用。通过这样做，投资者能够预先在共同基金中获得相对较大的头寸，尽管未来的贡献会较小。

合同计划是一种独特的共同基金购买计划。这些计划要求投资者承诺购买一定的美元金额，例如 10,000 美元，并随着时间的推移支付该金额。该计划通常要求在 10 至 15 年的时间范围内以固定金额每月支付。作为回报，共同基金公司为其在股票中的权益发行信托证书。

计划有效期内的最高允许销售费用为 9%。但是，允许使用两种不同类型的“装载计划”。请注意，根据这些计划中的任何一个，如果投资者在开始后 45 天内取消，将全额退还所有销售费用。

在前端负载计划中，最多可将第一年付款的 50% 用于销售费用。如果投资者在开始后 18 个月内取消，他或她的退款包括股票的净资产价值加上支付的所有销售费用减去总付款的 15%。

对于分摊计划**，** 一年付款的 20% 可用于销售费用，前四年平均不超过 16% 的费用可用于扣除销售费用。退款（45 天后）仅包含资产净值；销售费用不予退还。

此外，由于此类计划中增加了保管和会计功能，因此会收取保管费（除了销售费）。投资者的付款存放在托管人（或受托人）处。

合同计划的其他重要特征包括：

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