Pelan Kontrak Spread-Load
Apakah Pelan Kontrak Spread-Load?
Pelan kontrak beban tebaran menyebarkan caj jualan atau beban dana bersama dalam tempoh masa tertentu. Ia adalah struktur bayaran yuran yang digunakan untuk dana bersama di mana caj jualan atau komisen (beban) tidak dibayar sepenuhnya pada masa pelabur mula-mula menyumbang dana kepada dana bersama. Sebaliknya, beban dana bersama tersebar dalam tempoh masa yang panjang.
Memahami Pelan Kontrak Spread-Load
Pelan kontrak beban taburan membenarkan sebahagian besar sumbangan awal pelabur kepada akaun digunakan untuk pelaburan sebenar, bukannya caj jualan. Dengan berbuat demikian, pelabur dapat memperoleh kedudukan yang lebih besar dalam dana bersama di hadapan, walaupun sumbangan masa depan akan menjadi lebih kecil.
Pelan kontrak ialah jenis pelan pembelian dana bersama yang unik. Pelan ini memerlukan pelabur untuk komited untuk membeli jumlah dolar yang ditetapkan, katakan $10,000, dan membuat pembayaran ke arah jumlah ini dari semasa ke semasa. Pelan ini biasanya memerlukan pembayaran dibuat setiap bulan dalam jumlah tetap dalam tempoh 10 hingga 15 tahun. Sebagai balasan, syarikat dana bersama mengeluarkan sijil amanah untuk kepentingan mereka dalam saham.
Caj jualan maksimum yang dibenarkan sepanjang hayat pelan ialah 9%. Walau bagaimanapun, terdapat dua jenis "pelan beban" berbeza yang dibenarkan. Ambil perhatian bahawa di bawah salah satu pelan ini, bayaran balik penuh semua caj jualan dibuat jika pelabur membatalkan dalam tempoh 45 hari dari permulaan.
Pelan Muatan Hadapan
Dalam pelan muatan hadapan,. sehingga 50% daripada bayaran tahun pertama boleh digunakan untuk caj jualan. Jika pelabur membatalkan dalam tempoh 18 bulan dari permulaan, bayaran baliknya terdiri daripada nilai aset bersih saham tersebut ditambah semua caj jualan yang dibayar tolak 15% daripada jumlah pembayaran yang dibuat.
Pelan Spread-Load
Untuk pelan beban tebaran**,** tidak lebih daripada 20% daripada bayaran setahun mungkin dikenakan pada caj jualan dan tidak lebih daripada 16% purata sepanjang empat tahun pertama boleh ditolak untuk caj jualan. Bayaran balik (selepas 45 hari) hanya terdiri daripada NAB; tiada bayaran balik caj jualan.
Juga, yuran jagaan dikenakan (sebagai tambahan kepada caj jualan) memandangkan terdapat peningkatan fungsi jagaan dan perakaunan dalam jenis pelan ini. Bayaran daripada pelabur didepositkan dengan penjaga (atau pemegang amanah).
Ciri penting lain pelan kontrak termasuk:
Dua jenis prospektus diperlukanāsatu untuk setiap dana pendasar, dan satu khusus untuk terma pelan kontrak itu sendiri.
Pembelian sekaligus mungkin dibenarkan.
Dividen dan keuntungan modal dilabur semula secara automatik pada NAB.
Titik putus tersedia berdasarkan pembayaran yang dijadualkan.
Sorotan
Pelan kontrak beban tebaran menyebarkan caj jualan atau beban dana bersama dalam tempoh masa tertentu.
Dua jenis "pelan beban" dibenarkan: pelan beban hadapan, di mana sehingga 50% daripada bayaran tahun pertama mungkin dikenakan pada caj jualan, dan pelan beban sebaran, di mana kurang daripada 20% daripada setahun bayaran boleh dikenakan kepada caj jualan.
Beban tebaran ialah struktur pembayaran yuran dana bersama di mana caj jualan atau komisen (beban) tidak dibayar sepenuhnya apabila pelaburan pertama dalam dana bersama.
