Samningsáætlun með dreifiálagi
Hvað er samningsbundin áætlun um dreifða álag?
Samningsáætlun með dreifingu álags dreifir sölukostnaði verðbréfasjóðs,. eða álagi,. yfir ákveðið tímabil. Það er þóknunarfyrirkomulag sem gildir um verðbréfasjóði þar sem sölugjald eða þóknun (álag) er ekki að öllu leyti greidd á þeim tíma sem fjárfestir leggur fyrst fé til verðbréfasjóðsins. Þess í stað dreifist álag verðbréfasjóða yfir langan tíma.
Skilningur á dreifingarálagi samningsáætlanir
Samningsáætlun um dreifingu álags gerir kleift að nota stærri hluta af upphaflegu framlagi fjárfesta á reikninginn á raunverulegar fjárfestingar, í stað sölukostnaðar. Með því er fjárfestirinn fær um að öðlast tiltölulega stærri stöðu í verðbréfasjóðnum fyrirfram, þó framtíðarframlag verði minna.
Samningsbundin áætlun er einstök gerð verðbréfasjóðakaupaáætlunar. Þessar áætlanir krefjast þess að fjárfestirinn skuldbindi sig til að kaupa ákveðna upphæð í dollara, segjum $ 10.000, og greiða fyrir þessa upphæð með tímanum. Áætlunin kallar venjulega á greiðslur mánaðarlega með fastri upphæð á 10 til 15 ára tímabili. Á móti gefur verðbréfasjóðafélagið út trúnaðarskírteini fyrir hlut sinn í hlutabréfunum.
Hámarks leyfilegt sölugjald á líftíma áætlunarinnar er 9%. Hins vegar eru tvær mismunandi gerðir af „álagsáætlunum“ leyfðar. Athugaðu að samkvæmt annarri hvorri þessara áætlana er full endurgreiðsla á öllum sölugjöldum ef fjárfestir hættir við innan 45 daga frá upphafi.
Framhlið hleðsluáætlun
Í framhliðarálagsáætlun má leggja allt að 50% af greiðslum fyrsta árs á sölugjaldið. Ef fjárfestir hættir við innan 18 mánaða frá stofnun, samanstendur endurgreiðsla hans af hreinni eignarverði hlutabréfanna að viðbættum öllum greiddum sölugjöldum að frádregnum 15% af heildargreiðslum.
Dreifingarálagsáætlun
Fyrir dreifingaráætlun**,** mega ekki meira en 20% af eins árs greiðslum eiga við um sölugjöld og ekki má draga meira en 16% meðaltal fyrstu fjögur árin til frádráttar í sölugjöldum. Endurgreiðslur (eftir 45 daga) samanstanda af aðeins NAV; það er engin endurgreiðsla á sölukostnaði.
Einnig er innheimt vörslugjald (til viðbótar við sölugjald) þar sem auknar vörslu- og bókhaldsaðgerðir eru í þessari tegund áætlunar. Greiðslur frá fjárfestinum eru lagðar til vörsluaðila (eða fjárvörsluaðila).
Aðrir mikilvægir eiginleikar samningsáætlana eru:
Tvær gerðir af útboðslýsingum eru nauðsynlegar - ein fyrir hvern undirliggjandi sjóð og eina sem er sérstaklega við skilmála samningsáætlunarinnar sjálfrar.
Eingreiðslukaup geta verið leyfð.
Arður og söluhagnaður er sjálfkrafa endurfjárfestur á NAV.
Brotpunktar eru í boði miðað við áætlaðar greiðslur.
##Hápunktar
Samningsáætlun með dreifingu álags dreifir sölukostnaði eða álagi verðbréfasjóðs yfir ákveðið tímabil.
Tvenns konar "álagsáætlanir" eru leyfðar: hleðsluáætlanir að framan, þar sem allt að 50% af greiðslum fyrsta árs geta átt við sölugjaldið, og dreifingaráætlanir, þar sem minna en 20% af ársgjaldi. greiðslur geta átt við sölugjöld.
Dreifingarálag er greiðsluskipulag verðbréfasjóða þar sem sölugjald eða þóknun (álag) er ekki að öllu leyti greidd við fyrstu fjárfestingu í verðbréfasjóðnum.
