الخطة التعاقدية للحمل الموزع

ما هي الخطة التعاقدية للحمل الموزع؟

توزع الخطة التعاقدية للحمل الموزع رسوم مبيعات أو تحميل صندوق الاستثمار المشترك على مدى فترة زمنية. إنه هيكل لدفع الرسوم ينطبق على الصناديق المشتركة حيث لا يتم دفع رسوم المبيعات أو العمولة (الحمل) بالكامل في الوقت الذي يساهم فيه المستثمر أولاً بأموال في الصندوق المشترك. بدلاً من ذلك ، يتم توزيع عبء الصندوق المشترك عبر فترة زمنية ممتدة.

فهم الخطط التعاقدية للحمل الموزع

تسمح الخطة التعاقدية للحمل الموزع بتطبيق أجزاء أكبر من مساهمة المستثمر الأولية في الحساب على الاستثمارات الفعلية ، بدلاً من رسوم المبيعات. من خلال القيام بذلك ، يكون المستثمر قادرًا على الحصول على مركز أكبر نسبيًا في الصندوق المشترك مقدمًا ، على الرغم من أن المساهمة المستقبلية ستكون أصغر.

الخطة التعاقدية هي نوع فريد من خطة شراء الصناديق المشتركة. تتطلب هذه الخطط من المستثمر الالتزام بشراء مبلغ محدد بالدولار ، على سبيل المثال 10000 دولار ، وإجراء مدفوعات تجاه هذا المبلغ بمرور الوقت. عادةً ما تدعو الخطة إلى سداد المدفوعات شهريًا بمبلغ ثابت خلال إطار زمني يتراوح من 10 إلى 15 عامًا. في المقابل ، تصدر شركة الصناديق المشتركة شهادات ائتمان لحصتها في الأسهم.

الحد الأقصى لرسوم المبيعات المسموح بها على مدى عمر الخطة هو 9٪. ومع ذلك ، هناك نوعان مختلفان من "خطط التحميل" المسموح بها. لاحظ أنه بموجب أي من هذه الخطط ، يتم استرداد جميع رسوم المبيعات بالكامل إذا ألغى المستثمر في غضون 45 يومًا من البداية.

خطة التحميل الأمامي

في خطة التحميل الأمامية ، قد يتم تطبيق ما يصل إلى 50٪ من مدفوعات السنة الأولى على رسوم المبيعات. إذا قام المستثمر بالإلغاء في غضون 18 شهرًا من التأسيس ، فإن المبلغ المسترد يتكون من صافي قيمة الأصول للأسهم بالإضافة إلى جميع رسوم المبيعات المدفوعة مطروحًا منها 15٪ من إجمالي المدفوعات.

خطة توزيع الحمل

بالنسبة لخطة الحمل الموزع ** ، ** لا يجوز تطبيق أكثر من 20٪ من مدفوعات عام واحد على رسوم المبيعات ولا يجوز خصم أكثر من 16٪ في المتوسط خلال السنوات الأربع الأولى لرسوم المبيعات. المبالغ المعادة (بعد 45 يومًا) تتكون من NAV فقط ؛ لا يوجد استرداد لرسوم المبيعات.

أيضًا ، يتم فرض رسوم حفظ (بالإضافة إلى رسوم المبيعات) نظرًا لوجود وظائف حفظ ومحاسبة متزايدة في هذا النوع من الخطط. يتم إيداع مدفوعات المستثمر لدى أمين الحفظ (أو الوصي).

تشمل الميزات المهمة الأخرى للخطط التعاقدية ما يلي:

• مطلوب نوعين من النشرات - واحد لكل صندوق أساسي والآخر خاص بشروط الخطة التعاقدية نفسها.

• قد يُسمح بشراء مبلغ مقطوع.

• يتم إعادة استثمار أرباح الأسهم والمكاسب الرأسمالية تلقائيًا في صافي قيمة الأصول.

• تتوفر نقاط التوقف بناءً على الدفعات المجدولة.

يسلط الضوء

• توزع الخطة التعاقدية للحمل الموزع رسوم مبيعات صندوق الاستثمار المشترك ، أو تحميله ، على مدى فترة زمنية.

• يُسمح بنوعين من "خطط التحميل": خطط التحميل الأمامية ، والتي قد يتم فيها تطبيق ما يصل إلى 50٪ من أقساط السنة الأولى على رسوم المبيعات ، وخطط توزيع الحمل ، والتي بموجبها يتم تطبيق أقل من 20٪ من أقساط السنة يمكن أن تنطبق المدفوعات على رسوم المبيعات.

• انتشار الحمل عبارة عن هيكل لدفع رسوم الصندوق المشترك حيث لا يتم دفع رسوم المبيعات أو العمولة (الحمل) بالكامل عند أول استثمار في الصندوق المشترك.