깨끗한 공유

클린쉐어란?

청정주는 비교적 새로운 종류의 뮤추얼 펀드 주식입니다. 뮤추얼 펀드 업계 는 노동부의 수탁자 규칙 에 대응하여 T 주식 과 함께 깨끗한 주식을 도입 했습니다. 이 이해 상충 규칙은 더 높은 수수료를 받을 수 있도록 고객에게 더 비싼 펀드 옵션을 추천하는 것과 같은 브로커와 재정 고문 사이의 파렴치한 행동을 종식시키기 위해 고안되었습니다. 깨끗한 주식은 전반적으로 균일한 단일 가격을 제공하기 때문에 고문들은 더 저렴한 펀드보다 값비싼 펀드를 밀어붙이려는 유혹을 받지 않습니다.

따라서 깨끗한 주식은 투자자에게 다른 소매 뮤추얼 펀드 주식 클래스와 정확히 동일한 펀드 관리에 대한 액세스를 제공하지만 일반적으로 더 낮고 투명한 비용으로 제공됩니다.

청정주 이해하기

클린 주식은 투자자가 부담하는 뮤추얼 펀드 수수료 및 수수료의 투명성을 개선하고 수탁자 규칙에 명시된 새로운 규정을 준수하기 위한 방법으로 2017년에 출시되었습니다.

Morningstar 보고서에 따르면 깨끗한 주식은 뮤추얼 펀드 투자자의 투명성을 높이는 가장 좋은 방법입니다. T 주식과 달리 청정주는 펀드 서비스에 대한 선불 판매 부하 또는 연간 12b-1 수수료 가 없습니다. 깨끗한 주식에는 투자 관리 및 관리 비용이 포함될 수 있지만 이러한 주식에는 유통 수수료나 수수료 가 포함되지 않습니다. 그러나 자문 회사는 여전히 제공되는 서비스에 대해 자체 추가 비용을 부과할 수 있습니다. 중개인은 고정 비율 또는 백분율을 기반으로 할 수 있는 깨끗한 주식을 판매하기 위해 자체 커미션을 설정하여 투자자에게 약간의 투명성을 추가합니다 .

깨끗한 주식은 투명성을 높이고 이해 상충을 줄일 뿐만 아니라 이 주식 클래스는 투자자들에게 큰 비용 절감을 제공할 수 있습니다. Morningstar 분석에 따르면 수탁자 규칙에 따라 설계된 깨끗한 주식 및 기타 새로운 주식 클래스는 현재 제공되는 제품과 비교하여 투자자에게 최소 0.50%의 수익을 절약할 수 있습니다. 무엇보다 투자자들은 어드바이저가 소비자에게 가장 이익이 되는 펀드를 추천할 인센티브를 갖게 되므로 투자자들은 추가로 0.20%의 저축을 받을 수 있습니다.

깨끗한 주식의 예

예를 들어, 동일한 기초 뮤추얼 펀드에 대해 두 가지 다른 주식 클래스와 관련된 비용을 비교할 수 있습니다. 인기 있는 The American Funds Washington Mutual Investors Fund(AWSHX)를 살펴보십시오.

클래스 A 펀드 주식은 최대 5.75%의 부하 를 부과하고 연간 0.59%의 순 비용 비율을 부과합니다.같은 펀드의 T 주식 클래스를 사용 하는 경우 투자자는 여전히 연간 0.59%를 지불하지만 브로커는 최대 2.5%의 판매 부하를 청구할 수 있습니다. AWSHX의 깨끗한 공유 클래스를 사용하면 거래에 연결된 판매 부하가 0이 됩니다. 대신 브로커는 조언이나 지속적인 서비스에 대해 별도의 수수료를 청구할 수 있습니다. 수수료가 모든 펀드에서 동일하더라도 투자자는 인센티브 구조 때문에 고문이 이 특정 펀드를 추진하지 않는다는 것을 확신할 수 있습니다.

하이라이트

• 모닝스타 분석에 따르면 깨끗한 주식은 투자자에게 최소 0.5%의 수익을 절약하고 0.20%의 추가 비용을 절감할 수 있습니다.

• 2017년에 출시된 클린 주식에는 펀드 서비스에 대한 프론트 엔드 판매 부하 또는 연간 12b-1 수수료가 없습니다.

• 클린 주식은 전반적으로 단일한 가격을 제공함으로써 투명성을 높이고 이해 충돌을 줄이기 위해 고안된 뮤추얼 펀드 주식입니다.