미국 애국법

미국 애국법이란 무엇입니까?

미국 애국법은 지난 9월 9일 이후 통과된 법안이다. 2001년 1월 11일 미국에서 발생한 테러 공격으로 법 집행 기관에 테러리스트를 조사하고 기소하고 재판에 회부할 수 있는 광범위한 권한이 부여되었습니다. 또한 테러 범죄를 저지르고 지원하는 것에 대한 처벌을 강화했습니다.

"테러를 차단하고 차단하는 데 필요한 적절한 도구를 제공하여 미국을 통합하고 강화"의 약어인 이 대테러 조치는 주로 의심되는 스파이, 테러리스트 및 기타 미국의 적에 대한 정보 영장을 얻기 위한 가능한 원인 임계값을 낮추기 위해 고안되었습니다. 주.

미국 애국법 이해하기

자금 세탁 방지 를 통해 미국 및 해외에서의 테러 공격을 억제하고 처벌 합니다. 또한 테러 조사를 위한 조직 범죄 및 마약 밀매 방지를 위해 설계된 조사 도구를 사용할 수 있습니다.

예를 들어, 연방 요원은 법원 명령을 사용하여 철물점이나 화학 공장에서 사업 기록을 입수하여 누가 테러리스트나 용의자 조직에 돈을 보내는지 확인하기 위해 누가 폭탄을 만들기 위해 자재를 구매하는지 확인하거나 은행 기록을 확인할 수 있습니다.

경찰관, FBI 요원, 연방 검사 및 정보 관리는 개인과 음모에 대한 정보와 증거를 더 잘 공유할 수 있으므로 지역 사회 보호를 강화할 수 있습니다.

##애국법이 금융에 미치는 영향

애국법은 처음에 감시 활동 확대에 대한 생각을 불러일으키지만 "국제 자금 세탁 방지 및 금융 테러 방지법 2001년.”

테러, 테러 자금 조달 및 자금 세탁으로 의심되는 당사자의 미국 금융 시스템 착취를 저지하기 위한 목적으로 Title III에서는 마약 밀매 및 기타 밀수 활동으로 인한 자금 세탁이 2~5%를 차지하는 것으로 추정되는 국제 통화 기금 데이터를 인용합니다. 미국 국내총생산 의. 그리고 이 법이 "테러리스트 활동의 재정적 연료"라고 부르는 불법적인 자본 출처를 제거함으로써 Title III은 다양한 제한과 통제를 통해 그 영향을 줄이는 것을 목표로 합니다.

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Title III의 주요 권한은 더 엄격한 부기 요건을 부과하여 금융 기관이 미국에서 세탁이 알려진 문제인 국가와 관련된 총 거래 금액을 기록하도록 강요합니다. 이러한 기관은 해당 계정의 수혜자 뿐만 아니라 Payable-Through 계정을 통해 자금을 라우팅할 권한이 있는 개인 을 추적하고 식별하는 방법론을 설치해야 합니다 .

Title III는 또한 세탁 활동을 저지하고 세탁자가 신원을 숨기는 것을 더 어렵게 만들기 위한 목적으로 금융 기관 간의 보다 강력한 의사 소통을 촉진하는 규정을 개발하기 위해 미국 재무부 장관의 권한을 확장합니다.

해외에서 수상한 활동을 통제하기 위한 노력의 일환으로 Title III는 미국 영토에 있는 은행과 제휴하지 않은 역외 쉘 은행과의 사업을 금지합니다. 은행은 이제 과거 부패로 의심되는 정치인이 소유한 계좌도 조사해야 합니다. 그리고 감사 추적 을 효과적으로 유지하지 못하는 내부 은행 집중 계좌의 사용에 대한 더 큰 제한이 있습니다 . 즉, 법에 따른 자금 세탁 위험 신호입니다.

Title III에 따라 재무부는 역사적으로 두 은행이 자체 내부 보호 장치로 세탁을 억제하지 못한 경우 두 은행 기관의 합병을 중단할 권한이 있습니다.

자금세탁 정의 확대

명명법/정의도 Title III의 영향을 받습니다. 예를 들어, "자금 세탁"의 정의는 컴퓨터 범죄, 선출직 공무원에 대한 뇌물,. 공적 자금의 사기 처리를 포함하도록 범위가 확대되었습니다. 그리고 "자금 세탁"은 이제 미국 법무장관이 승인하지 않은 통제된 탄약의 수출 또는 수입을 포함합니다. 마지막으로, 미국이 다른 국가와 상호 조약에 따라 시민을 인도해야 하는 모든 범죄는 마찬가지로 확장된 "세탁" 기치에 해당합니다.

Title III 조항의 마지막 부제는 벌크 통화의 불법 물리적 운송을 억제하기 위한 노력을 다룹니다. 이 움직임은 통화 및 해외 거래 보고법(Currency and Foreign Transactions Reporting Act)이라고도 하는 1970년 은행 비밀법(BSA)을 기반으로 합니다. 탈세 및 기타 의심스러운 관행에 대한 의심.

BSA의 성공 덕분에 돈세탁업자들은 이제 전통적인 은행 기관을 우회하고 여행 가방과 기타 컨테이너를 사용하여 현금을 해당 국가로 옮기는 방법을 알고 있습니다. 이러한 이유로 Title III에서는 신체에 대해 10,000달러 이상을 은폐하는 행위를 최대 5년 징역형에 처할 수 있는 범죄로 규정하고 있습니다.

실용적인 의미

은행, 투자자, 재정 고문, 중개자,. 브로커/딜러, 상품 상인 및 기타 금융 전문가의 경우 Patriot Act의 Title III 조항의 실질적인 결과는 자금 세탁에 존재하는 모든 해당 계정에 대한 전례 없는 수준의 실사로 효과적으로 해석됩니다. 전 세계 관할권.

그러나 많은 사람들은 이 분석을 달성하는 실제 방법이 모호한 방향으로 기울어져 있다고 믿습니다. 그리고 은행이나 투자자가 Title III 조건을 위반한 것으로 의심되는 경우 잠재적인 문의를 충족시키는 데 필요한 구체적인 수준의 정보가 없기 때문에 물어야 하는 특정 질문이 변동될 수 있습니다. 이러한 이유로 많은 사람들이 가능한 한 많은 정보를 수집하기 위해 "미안한 것보다 안전한" 접근 방식을 취하고 있습니다.

은행 측면에서 미국 시민이 직간접적으로 소유한 외국 계좌 신청은 지나치게 복잡하고 번거로워졌습니다. 규정 준수 담당자는 더 광범위한 Patriot Act 명령과 이를 감독하는 집행 기관을 충족하는 것에 대해 거의 편집증적인 걱정을 하며 일상적으로 애플리케이션을 보강하고 있습니다.

미국 애국법의 장점

이 법안은 조지 W. 부시 대통령이 9.11 테러 공격이 있은 지 한 달 후 법안에 서명한 이래로 극도로 양극화된 국가 안보 이니셔티브였습니다. 옹호자들은 이 법안이 테러 방지 노력을 보다 능률적이고 효율적이며 효과적으로 만들었다고 생각합니다.

연방 요원은 순회 도청을 사용하여 빠르게 변화하는 위치와 통신 장치를 통해 감시를 피하도록 훈련된 국제 테러리스트를 추적합니다. 테러 용의자에게 수색 영장을 통지하는 것이 합리적으로 지연되면 법 집행 기관은 범죄자의 동료를 식별하고, 즉각적인 커뮤니티 위협을 제거하고, 먼저 제보하지 않고 개인의 체포를 조정할 수 있습니다.

법 집행 기관은 여러 의사 소통 채널을 통해 더 많은 통합을 이루기 때문에 수사관은 의심되는 공격이 완료되기 전에 신속하게 조치를 취할 수 있습니다. 감시가 더 쉽습니다. 기업은 테러 활동을 조사하는 사람을 명확하게 정의합니다. 수상한 활동에 대한 신속한 조사를 통해 테러 예방을 강화하고 있습니다.

애국법에 따라 증가된 도청으로 수사관들은 잠재적으로 한 국가의 국가 안보를 위협할 수 있는 대화를 들을 수 있지만, 미국 시민 자유 연합(American Civil Liberties Union)과 같은 그룹은 미국 시민을 도청하는 것의 위험에 의문을 제기했습니다.

미국 애국법의 단점

이 법에 반대하는 사람들은 이 법안이 미국 정부가 적절하다고 생각하는 모든 사람을 효과적으로 조사할 수 있도록 하며, 가장 소중한 미국 가치 중 하나인 사생활 보호에 대한 시민의 권리와 직접 충돌한다고 주장합니다. 정부 자금을 오용하는 문제는 미국 시민, 특히 해외로 이주하는 사람들을 추적하는 데 제한된 자원이 사용될 때 발생합니다. 연방 당국이 공공 기록 추적을 통해 발견된 정보를 어떻게 할 계획인지 불분명해 정부의 자율성과 권력에 대한 우려가 커지고 있다.

비즈니스, 금융 및 투자 커뮤니티는 강화된 문서 요구 사항과 실사 책임의 영향을 받을 가능성이 더 큽니다. 개인 투자자보다 기관에 미치는 영향이 더 크지만 국제 비즈니스를 수행하는 사람은 누구나 간단한 외국 당좌 예금 계좌 를 개설하는 것과 같은 일상적인 일에 추가 비용과 더 큰 번거로움을 겪을 가능성이 높습니다.

테러 용의자가 쿠바 관타나모 만 및 기타 장소에 수감되어 있는 이유를 설명하거나 법적 대리인을 허용하지 않고 적법 절차에 대한 권리를 침해했습니다. 일부 수감자들은 이후 테러와 관련이 없는 것으로 판명되었습니다. 또한 9/11 테러 이후 많은 이슬람교도, 남아시아인, 아랍인 및 그 지역사회가 애국법 통과로 인해 부당하게 표적이 되었고, 인종 차별을 받았으며, 때로는 위험에 처했습니다.

##하이라이트

• 금융업계는 테러 관련 자금세탁 방지 대책으로 각종 수상한 고객 행동을 보고하도록 규정하고 있다.

• 미국 애국자법(USA Patriot Act) 지지자들은 법 집행이 테러리즘과 싸우는 데 도움이 된다고 주장합니다.

• 미국 애국법은 테러 공격을 방지하기 위해 법 집행 기관에 더 많은 권한을 부여한 미국 법률입니다.

• 불행하게도, 9/11 테러 이후 많은 무슬림, 남아시아인, 아랍인이 애국법 통과의 결과로 인종차별을 당했습니다.

• 많은 미국인들이 미국 애국법의 상당 부분이 헌법상의 프라이버시 권리를 침해한다고 말하며 미국 애국법에 반대합니다.

##자주하는 질문

애국법은 언제 통과되었습니까?

애국법은 의회에서 통과되어 10월에 법률로 서명되었습니다. 2001년 2월 26일.

애국법에 서명한 대통령은?

조지 W. 부시는 지난 9월 미국에서 발생한 테러 공격 이후 애국법에 서명했다. 2001년 11월 11일.

애국법이 통과된 이유는 무엇입니까?

미국 애국법은 9/11 테러 공격에 대한 대응으로 통과되었습니다.