Y 공유

Y-Share란 무엇입니까?

Y 주식은 개방형 뮤추얼 펀드에서 제공되는 기관 주식 클래스입니다. 기관 투자자를 대상으로 하는 주식 클래스는 종종 약 $25,000부터 시작하는 높은 최소 투자액을 가지고 있습니다. 이 주식 클래스는 또한 면제되거나 제한된 부하 요금과 더 낮은 비교 총 연회비의 이점을 제공합니다.

Y-Share의 작동 원리

기관 투자자 에게 가장 일반적으로 제공되는 뮤추얼 펀드 주식 클래스에 속하는 I 주식 의 대안 입니다. Y주는 기관에 맞는 특징과 특징을 가지고 있습니다.

높은 최소 투자는 Y주 및 기타 기관 주식 클래스의 가장 두드러진 특징 중 하나입니다. 최소 투자는 일반적으로 $25,000에서 시작하여 최대 $5백만까지 가능합니다. 일반적으로 Y주에는 판매 부하가 필요하지 않으므로 기관 투자자는 추가 수수료 없이 주식을 사고 팔 수 있습니다.

펀드 비용에서 유통 수수료 또는 12b-1 수수료 를 지불하지 않습니다 . 12b-1 수수료가 없으면 전체 비용 비율이 펀드의 다른 주식 클래스보다 전반적으로 낮아 기관 투자자에게 또 다른 이점이 됩니다.

특별 고려 사항

Y주는 일반적으로 기관 투자자를 위해 예약되어 있지만 경우에 따라 퇴직 계획 투자자의 투자를 허용할 수 있습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드 에는 기관 주식과 유사한 혜택을 제공하는 퇴직 주식 클래스가 지정되어 있습니다.

퇴직 주식 클래스가 없는 펀드는 집합적으로 펀드에 대한 투자를 추구하는 퇴직 계획에서 Y주에 대한 공동 펀드 투자를 허용할 수 있습니다. 이는 퇴직 주주에게 상당한 이익을 제공할 수 있으며, 이들은 주식 클래스의 낮은 수수료로 인한 절감액에 참여할 수 있습니다.

Y주 예시

Putnam Investments는 기관 투자자를 위한 기본 주식 클래스로 많은 펀드에 Y주를 제공하는 투자 운용사입니다. Putnam Global Equity Fund가 한 가지 예를 제공합니다. 펀드는 A주,. B주, C주, M주, R주, R6주, T주, Y주를 제공합니다.

Putnam Global Equity Fund의 Y주 클래스는 프론트엔드 또는 백엔드 판매 수수료를 부과하지 않습니다. 주식 클래스는 또한 12b-1 수수료를 부과하지 않으므로 0.90%로 펀드에서 가장 낮은 연간 비용 비율 중 하나를 유지하는 데 도움이 됩니다. 이는 B주와 C주의 연간 총 펀드 운용 비용이 1.9%인 것과 비교됩니다.

2020년 3월 30일 현재 Y주의 성과도 5.81%로 지난 5년 동안 펀드 중 가장 높은 성과를 보였습니다.

##하이라이트

• 이 주식은 제한적이거나 면제된 부하 요금 또는 더 낮은 비교 총 연회비를 제공합니다.

• Y주는 중개 판매 수수료와 관련이 없으며 일반적으로 펀드 비용에서 배포 수수료 또는 12b-1 수수료를 지불하지 않으므로 비용 비율이 다른 주식 클래스보다 전반적으로 낮습니다.

• 퇴직 주식 클래스가 없는 펀드는 집합적으로 펀드에 대한 투자를 추구하는 퇴직 계획에서 Y주에 대한 공동 펀드 투자를 허용할 수 있습니다.

• Y주는 일반적으로 기관투자가를 위한 것이지만 경우에 따라 퇴직연금 투자자의 투자가 허용될 수 있습니다.

• Y-share는 일반적으로 $25,000 이상인 높은 최소 투자를 가진 개방형 뮤추얼 펀드에서 제공되는 기관 주식 클래스입니다.