Investor's wiki

Y-поделиться

Y-поделиться

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Y-акция?

Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ β€” это ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ класс Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹ΠΉ Π² ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Ρ… Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°Ρ…. ΠžΡ€ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΈΡ€ΡƒΡΡΡŒ Π½Π° ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… инвСсторов, класс Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ часто ΠΈΠΌΠ΅Π΅Ρ‚ высокиС ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ инвСстиции, начиная ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Π½ΠΎ с 25 000 Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ². Π­Ρ‚ΠΎΡ‚ класс Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅Ρ‚ прСимущСство Π² Π²ΠΈΠ΄Π΅ ΠΎΡ‚ΠΌΠ΅Π½Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ ограничСния ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ Π·Π° Π½Π°Π³Ρ€ΡƒΠ·ΠΊΡƒ ΠΈ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΈΡ… ΡΡ€Π°Π²Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΡ… Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… комиссий.

Как Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°ΡŽΡ‚ Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ

Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π°Π»ΡŒΡ‚Π΅Ρ€Π½Π°Ρ‚ΠΈΠ²ΠΎΠΉ I-акциям,. ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ относятся ΠΊ Π½Π°ΠΈΠ±ΠΎΠ»Π΅Π΅ часто ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΠΎΠΌΡƒ классу Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² для ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… инвСсторов. Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ особСнности ΠΈ характСристики, Π°Π΄Π°ΠΏΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹Π΅ для ΡƒΡ‡Ρ€Π΅ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠΉ.

ВысокиС ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ инвСстиции ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ ΠΈΠ· Π½Π°ΠΈΠ±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΠΎΡ‚Π»ΠΈΡ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… характСристик Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ Y ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΡ… классов ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ. ΠœΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ инвСстиции ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π½Π°Ρ‡ΠΈΠ½Π°ΡŽΡ‚ΡΡ с 25 000 Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ² ΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π΄ΠΎΡΡ‚ΠΈΠ³Π°Ρ‚ΡŒ 5 ΠΌΠΈΠ»Π»ΠΈΠΎΠ½ΠΎΠ² Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ². Для Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π½Π΅ трСбуСтся объСм ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ позволяСт ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ инвСсторам ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°Π²Π°Ρ‚ΡŒ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ Π±Π΅Π· Π΄ΠΎΠΏΠΎΠ»Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… комиссий.

ΠŸΠΎΡΠΊΠΎΠ»ΡŒΠΊΡƒ Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ Π½Π΅ связаны с посрСдничСскими сборами Π·Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΡƒ, ΠΎΠ½ΠΈ Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π½Π΅ платят Π½ΠΈΠΊΠ°ΠΊΠΈΡ… сборов Π·Π° распространСниС ΠΈΠ»ΠΈ сборов 12b-1 ΠΈΠ· расходов Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°. Π‘Π΅Π· комиссий 12b-1 ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΠ΅ коэффициСнты расходов Π² Ρ†Π΅Π»ΠΎΠΌ Π½ΠΈΠΆΠ΅, Ρ‡Π΅ΠΌ Ρƒ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΡ… классов Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ Π² Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π΅, Ρ‡Ρ‚ΠΎ являСтся Π΅Ρ‰Π΅ ΠΎΠ΄Π½ΠΈΠΌ прСимущСством для ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… инвСсторов.

ΠžΡΠΎΠ±Ρ‹Π΅ сообраТСния

Π₯отя Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π·Π°Ρ€Π΅Π·Π΅Ρ€Π²ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Ρ‹ для ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… инвСсторов, Π² Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… случаях ΠΎΠ½ΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π΄ΠΎΠΏΡƒΡΠΊΠ°Ρ‚ΡŒ инвСстиции ΠΎΡ‚ инвСсторов пСнсионного ΠΏΠ»Π°Π½Π°. Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‚ ΠΈΠΌΠ΅Ρ‚ΡŒ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ классы пСнсионных Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ с Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠΌΠΈ ΠΆΠ΅ прСимущСствами, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΈ ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ.

Π€ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ Π±Π΅Π· классов пСнсионных Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Ρ€Π°Π·Ρ€Π΅ΡˆΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΎΠ±ΡŠΠ΅Π΄ΠΈΠ½Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ инвСстиции Π² Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΠΈΠ· пСнсионных ΠΏΠ»Π°Π½ΠΎΠ², ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΊΠΎΠ»Π»Π΅ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π½ΠΎ ΠΈΡ‰ΡƒΡ‚ инвСстиции Π² Ρ„ΠΎΠ½Π΄. Π­Ρ‚ΠΎ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΎΠ±Π΅ΡΠΏΠ΅Ρ‡ΠΈΡ‚ΡŒ Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ Π²Ρ‹Π³ΠΎΠ΄Ρƒ для пСнсионСров-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΎΠ½Π΅Ρ€ΠΎΠ², ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Ρ‚ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ сбСрСТСний ΠΎΡ‚ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΈΡ… комиссий Π·Π° класс Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ.

ΠŸΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€ Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ

Putnam Investments β€” ΠΎΠ΄ΠΈΠ½ ΠΈΠ· инвСстиционных ΠΌΠ΅Π½Π΅Π΄ΠΆΠ΅Ρ€ΠΎΠ², ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅Ρ‚ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ Y Π²ΠΎ ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΡ… своих Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°Ρ… Π² качСствС основного класса Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ для ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… инвСсторов. Одним ΠΈΠ· ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€ΠΎΠ² являСтся Ρ„ΠΎΠ½Π΄ Putnam Global Equity Fund. Π€ΠΎΠ½Π΄ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅Ρ‚ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ A,. B, C, M, R, R6, T ΠΈ Y.

Класс Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ Putnam Global Equity Fund Π½Π΅ Π²Π·ΠΈΠΌΠ°Π΅Ρ‚ комиссионных Π·Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΡƒ. Класс Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ Π½Π΅ Π²Π·ΠΈΠΌΠ°Π΅Ρ‚ комиссию 12b-1, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΏΠΎΠΌΠΎΠ³Π°Π΅Ρ‚ Π΅ΠΌΡƒ ΠΈΠΌΠ΅Ρ‚ΡŒ ΠΎΠ΄ΠΈΠ½ ΠΈΠ· самых Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΈΡ… коэффициСнтов Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… расходов Π² Π€ΠΎΠ½Π΄Π΅ Π½Π° ΡƒΡ€ΠΎΠ²Π½Π΅ 0,90%. Π­Ρ‚ΠΎ сопоставимо с ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΠΌΠΈ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²Ρ‹ΠΌΠΈ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ расходами Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π° Π² Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ€Π΅ 1,9% для Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ B ΠΈ C.

Π”ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ ΠΏΠΎ ΡΠΎΡΡ‚ΠΎΡΠ½ΠΈΡŽ Π½Π° 30 ΠΌΠ°Ρ€Ρ‚Π° 2020 Π³ΠΎΠ΄Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ Π±Ρ‹Π»Π° ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ ΠΈΠ· самых высоких Π² Π€ΠΎΠ½Π΄Π΅ Π·Π° послСдниС ΠΏΡΡ‚ΡŒ Π»Π΅Ρ‚ ΠΈ составила 5,81%.

ΠžΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΠΈ

  • Π­Ρ‚ΠΈ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ ΠΎΠ³Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‡Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΡ‚ΠΌΠ΅Π½Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ Π·Π° Π½Π°Π³Ρ€ΡƒΠ·ΠΊΡƒ ΠΈΠ»ΠΈ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΡƒΡŽ ΡΡ€Π°Π²Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ ΠΎΠ±Ρ‰ΡƒΡŽ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²ΡƒΡŽ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ.

  • Акции Y Π½Π΅ связаны с посрСдничСскими сборами Π·Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΡƒ ΠΈ, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, Π½Π΅ ΠΎΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚ ΠΊΠ°ΠΊΠΈΠ΅-Π»ΠΈΠ±ΠΎ сборы Π·Π° распространСниС ΠΈΠ»ΠΈ сборы 12b-1 ΠΈΠ· расходов Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°, Ρ‡Ρ‚ΠΎ позволяСт ΠΈΡ… коэффициСнтам расходов Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π² Ρ†Π΅Π»ΠΎΠΌ Π½ΠΈΠΆΠ΅, Ρ‡Π΅ΠΌ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ классы Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ.

  • Π€ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ Π±Π΅Π· классов пСнсионных Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Ρ€Π°Π·Ρ€Π΅ΡˆΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΎΠ±ΡŠΠ΅Π΄ΠΈΠ½Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ инвСстиции Π² Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΠΈΠ· пСнсионных ΠΏΠ»Π°Π½ΠΎΠ², ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΊΠΎΠ»Π»Π΅ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π½ΠΎ стрСмятся ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π² Ρ„ΠΎΠ½Π΄.

  • Π₯отя Y-Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π·Π°Ρ€Π΅Π·Π΅Ρ€Π²ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Ρ‹ для ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… инвСсторов, Π² Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… случаях ΠΎΠ½ΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π΄ΠΎΠΏΡƒΡΠΊΠ°Ρ‚ΡŒ инвСстиции ΠΎΡ‚ инвСсторов пСнсионного ΠΏΠ»Π°Π½Π°.

  • Y-акция β€” это ΠΈΠ½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ класс Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹ΠΉ Π² ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Ρ… Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°Ρ…, с высоким ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ объСмом инвСстиций β€” ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ 25 000 Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ² ΠΈΠ»ΠΈ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅.