Udostępnij
Co to jest udział Y?
Akcje Y to instytucjonalna klasa jednostek uczestnictwa oferowana w otwartych funduszach inwestycyjnych. Ta klasa jednostek, skierowana do inwestorów instytucjonalnych, często charakteryzuje się wysoką minimalną inwestycją, zaczynając od około 25 000 USD. Ta klasa jednostek uczestnictwa oferuje również korzyści w postaci zniesionych lub ograniczonych opłat za obciążenie oraz niższych porównywalnych całkowitych opłat rocznych.
Jak działają akcje Y-Share
Akcje Y są alternatywą dla akcji typu I, które należą do najczęściej oferowanej klasy jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych dla inwestorów instytucjonalnych. Akcje Y mają cechy i cechy dostosowane do instytucji.
Wysokie minimalne inwestycje są jedną z najbardziej charakterystycznych cech akcji Y i innych klas akcji instytucjonalnych. Minimalne inwestycje zazwyczaj zaczynają się od 25 000 USD i mogą sięgać nawet 5 mln USD. Obciążenia sprzedażowe zwykle nie są wymagane w przypadku akcji Y, co pozwala inwestorom instytucjonalnym kupować i sprzedawać akcje bez dodatkowych opłat prowizyjnych.
Ponieważ akcje Y nie są powiązane z pośrednimi opłatami za sprzedaż, zwykle nie płacą również żadnych opłat dystrybucyjnych ani opłat 12b-1 z wydatków funduszu. Bez opłat 12b-1 łączne wskaźniki kosztów są ogólnie niższe niż w przypadku innych klas jednostek uczestnictwa w funduszu, co jest kolejną korzyścią dla inwestorów instytucjonalnych.
Uwagi specjalne
Chociaż akcje Y są zazwyczaj zarezerwowane dla inwestorów instytucjonalnych, w niektórych przypadkach mogą one umożliwiać inwestowanie przez inwestorów planu emerytalnego. Większość funduszy inwestycyjnych będzie miała wyznaczone klasy akcji emerytalnych z podobnymi korzyściami do akcji instytucjonalnych.
Fundusze bez emerytalnych klas jednostek uczestnictwa mogą zezwolić na wspólne inwestowanie funduszy w akcje Y z planów emerytalnych, które zbiorowo dążą do inwestycji w fundusz. Może to przynieść znaczne korzyści akcjonariuszom emerytalnym, którzy skorzystaliby z oszczędności wynikających z niższych opłat za klasę jednostek uczestnictwa.
Przykład akcji Y
Putnam Investments to jeden z zarządzających inwestycjami, który oferuje akcje Y w wielu swoich funduszach jako podstawową klasę jednostek uczestnictwa dla inwestorów instytucjonalnych. Jednym z przykładów jest Putnam Global Equity Fund. Fundusz oferuje akcje A,. B, C, M, R, R6, T i Y.
Klasa akcji Y Putnam Global Equity Fund nie pobiera prowizji od sprzedaży front-end ani back-end. Klasa jednostek uczestnictwa nie pobiera również opłat w wysokości 12b-1, co pomaga jej uzyskać jeden z najniższych rocznych wskaźników kosztów w Funduszu na poziomie 0,90%. Dla porównania, całkowite roczne koszty operacyjne funduszu wynoszą 1,9% dla akcji B i C.
Wynik akcji Y na dzień 30 marca 2020 r. był również jednym z najwyższych w Funduszu w ciągu ostatnich pięciu lat i wyniósł 5,81%.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Akcje te oferują ograniczoną lub zwolnioną opłatę za obciążenie lub niższą porównawczą całkowitą opłatę roczną.
Tytuły uczestnictwa Y nie są powiązane z pośrednimi opłatami za sprzedaż i zazwyczaj nie płacą żadnych opłat dystrybucyjnych ani opłat 12b-1 z wydatków funduszu, co pozwala na ogólnie niższe wskaźniki kosztów niż w przypadku innych klas tytułów uczestnictwa.
Fundusze bez emerytalnych klas jednostek uczestnictwa mogą zezwolić na wspólne inwestowanie środków w akcje Y z planów emerytalnych, które zbiorowo dążą do inwestycji w fundusz.
Chociaż akcje Y są zazwyczaj zarezerwowane dla inwestorów instytucjonalnych, w niektórych przypadkach mogą one umożliwiać inwestowanie przez inwestorów planu emerytalnego.
Akcje typu Y to klasa jednostek instytucjonalnych oferowana w otwartych funduszach powierniczych – z wysoką minimalną inwestycją – zazwyczaj 25 000 USD lub więcej.
