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¿Qué es una acción Y?
Las acciones Y son una clase de acciones institucionales que se ofrecen en fondos mutuos abiertos. Dirigida a inversionistas institucionales, la clase de acciones a menudo tiene una inversión mÃnima alta, comenzando en aproximadamente $25,000. Esta clase de acciones también ofrece el beneficio de cargos de carga exentos o limitados y tarifas anuales totales comparativas más bajas.
Cómo funcionan las acciones Y
Las acciones Y son una alternativa a las acciones I, que se encuentran en la clase de acciones de fondos mutuos más comúnmente ofrecida para inversores institucionales. Las acciones Y tienen funciones y caracterÃsticas que se adaptan a las instituciones.
Las inversiones mÃnimas altas son una de las caracterÃsticas más distinguibles de las acciones Y y otras clases de acciones institucionales. Las inversiones mÃnimas generalmente comienzan en $ 25,000 y pueden llegar a $ 5 millones. Por lo general, no se requieren cargos de venta para las acciones Y, lo que permite a los inversores institucionales comprar y vender acciones sin cargos de comisión adicionales.
Dado que las acciones Y no están asociadas con cargos de venta de intermediarios, por lo general tampoco pagan ninguna tarifa de distribución o tarifas 12b-1 de los gastos del fondo. Sin las tarifas 12b-1, los Ãndices de gastos totales son más bajos en general que otras clases de acciones del fondo, lo que es otro beneficio para los inversores institucionales.
Consideraciones Especiales
Si bien las acciones Y generalmente se reservan para inversionistas institucionales, en algunos casos pueden permitir la inversión de inversionistas de planes de jubilación. La mayorÃa de los fondos mutuos tendrán clases de acciones de jubilación designadas con beneficios similares a las acciones institucionales.
Los fondos sin clases de acciones de jubilación pueden permitir inversiones de fondos agrupados en acciones Y de planes de jubilación que buscan colectivamente inversiones en el fondo. Esto puede brindar un beneficio significativo a los accionistas jubilados, quienes participarÃan en los ahorros de las tarifas más bajas de la clase de acciones.
Ejemplo de acciones Y
Putnam Investments es un administrador de inversiones que ofrece acciones Y en muchos de sus fondos como la clase de acciones principal para inversores institucionales. El Putnam Global Equity Fund proporciona un ejemplo. El Fondo ofrece acciones A, acciones B, acciones C, acciones M, acciones R, acciones R6, acciones T y acciones Y.
La clase de acciones Y de Putnam Global Equity Fund no cobra comisiones de venta iniciales o finales. La clase de acciones tampoco cobra comisiones 12b-1, lo que le ayuda a tener uno de los Ãndices de gastos anuales más bajos del Fondo con un 0,90 %. Esto se compara con los gastos operativos anuales totales del fondo del 1,9 % para las acciones B y C.
El rendimiento de las acciones Y al 30 de marzo de 2020 también fue uno de los más altos del Fondo en los últimos cinco años con un 5,81 %.
Reflejos
Estas acciones ofrecen un cargo de carga limitado o renunciado o una tarifa anual total comparativa más baja.
Las acciones Y no están asociadas con cargos de venta de intermediarios y, por lo general, no pagan ninguna tarifa de distribución o 12b-1 de los gastos del fondo, lo que permite que sus Ãndices de gastos sean más bajos en general que otras clases de acciones.
Los fondos sin clases de acciones de jubilación pueden permitir inversiones de fondos agrupados en acciones Y de planes de jubilación que buscan colectivamente inversiones en el fondo.
Si bien las acciones Y generalmente están reservadas para inversores institucionales, en algunos casos pueden permitir la inversión de inversores de planes de jubilación.
Una acción Y es una clase de acción institucional que se ofrece en fondos mutuos abiertos, que tienen una inversión mÃnima alta, generalmente $25,000 o más.
