ص-شارك
ما المقصود بـ Y-Share؟
أسهم Y هي فئة أسهم مؤسسية مقدمة في صناديق استثمار مشتركة مفتوحة. لاستهداف المستثمرين المؤسسيين ، غالبًا ما يكون لفئة الأسهم حد أدنى مرتفع للاستثمار ، يبدأ بحوالي 25000 دولار. توفر فئة الأسهم هذه أيضًا ميزة رسوم التحميل المعفاة أو المحدودة والرسوم السنوية الإجمالية المقارنة الأقل.
كيف تعمل Y-Shares
تعد أسهم Y بديلاً لأسهم I التي هي في فئة أسهم صناديق الاستثمار المشتركة الأكثر شيوعًا للمستثمرين المؤسسيين. تتمتع أسهم Y بميزات وخصائص مصممة خصيصًا للمؤسسات.
يعد الحد الأدنى من الاستثمارات المرتفعة أحد أكثر الخصائص المميزة للأسهم "ص" وفئات الأسهم المؤسسية الأخرى. يبدأ الحد الأدنى من الاستثمارات عادةً من 25000 دولار ويمكن أن يصل إلى 5 ملايين دولار. عادةً ما تكون أحمال المبيعات غير مطلوبة لأسهم Y ، مما يسمح للمستثمرين المؤسسيين بشراء وبيع الأسهم بدون رسوم عمولة إضافية.
نظرًا لأن أسهم Y غير مرتبطة برسوم مبيعات الوسيط ، فإنها عادةً لا تدفع أي رسوم توزيع أو رسوم 12b-1 من نفقات الصندوق. بدون رسوم 12b-1 ، تكون نسب المصاريف الإجمالية أقل بشكل عام من فئات الأسهم الأخرى في الصندوق ، وهي ميزة أخرى للمستثمرين المؤسسيين.
إعتبارات خاصة
بينما عادةً ما يتم حجز أسهم Y للمستثمرين المؤسسيين ، إلا أنها قد تسمح بالاستثمار من مستثمري خطة التقاعد في بعض الحالات. معظم الصناديق المشتركة لديها فئات أسهم تقاعدية مع مزايا مماثلة للأسهم المؤسسية.
قد تسمح الصناديق التي لا تحتوي على فئات أسهم التقاعد باستثمارات الصناديق المجمعة في أسهم "ص" من خطط التقاعد التي تسعى بشكل جماعي إلى الاستثمار في الصندوق. يمكن أن يوفر هذا فائدة كبيرة للمساهمين المتقاعدين ، الذين سيشاركون في المدخرات من الرسوم المنخفضة لفئة الأسهم.
مثال على Y-Shares
Putnam Investments هو أحد مديري الاستثمار الذي يقدم أسهم Y عبر العديد من صناديقها باعتبارها فئة الأسهم الأساسية للمستثمرين المؤسسيين. يقدم صندوق بوتنام للأسهم العالمية أحد الأمثلة. يقدم الصندوق الأسهم أ ، وأسهم ب ، وأسهم ج ، وأسهم إم ، وأسهم آر ، وأسهم آر 6 ، وأسهم تي ، وأسهم ص.
لا تفرض فئة Y-share في صندوق Putnam Global Equity أي عمولات مبيعات على الواجهة الأمامية أو الخلفية. لا تفرض فئة الأسهم أيضًا رسومًا بقيمة 12 ب -1 ، مما يساعدها في الحصول على واحدة من أدنى نسب المصروفات السنوية في الصندوق عند 0.90٪. هذا بالمقارنة مع إجمالي مصروفات تشغيل الصندوق السنوية البالغة 1.9٪ للأسهم B و C-.
كما كان أداء الأسهم "ص" اعتبارًا من 30 مارس 2020 من أعلى المستويات في الصندوق خلال السنوات الخمس الماضية بنسبة 5.81٪.
يسلط الضوء
تقدم هذه الأسهم رسوم تحميل محدودة أو متنازل عنها أو رسوم سنوية إجمالية أقل مقارنة.
لا ترتبط الأسهم "ص" برسوم مبيعات الوسيط وعادةً لا تدفع أي رسوم توزيع أو رسوم 12 ب -1 من مصروفات الصندوق ، مما يسمح بنسب مصاريفها أقل إجمالاً من فئات الأسهم الأخرى.
قد تسمح الصناديق التي ليس لها فئات أسهم التقاعد باستثمارات أموال مجمعة في أسهم "ص" من خطط التقاعد التي تسعى بشكل جماعي إلى الاستثمار في الصندوق.
بينما يتم حجز أسهم Y عادةً للمستثمرين المؤسسيين ، إلا أنها قد تسمح بالاستثمار من مستثمري خطة التقاعد في بعض الحالات.
حصة Y هي فئة أسهم مؤسسية مقدمة في صناديق استثمار مشتركة مفتوحة النهاية - ذات حد أدنى مرتفع للاستثمار - بشكل عام 25000 دولار أو أكثر.
