Siri 6

Apakah Siri 6 itu?

Siri 6 ialah lesen sekuriti yang melayakkan pemegangnya mendaftar sebagai wakil syarikat dan menjual jenis dana bersama, anuiti berubah -ubah dan insurans tertentu. Pemegang lesen Siri 6 tidak diberi kuasa untuk menjual sekuriti korporat atau perbandaran, program penyertaan langsung dan pilihan. Dengan Siri 6, seseorang individu boleh membeli atau menjual jenis dana bersama tertentu, insurans hayat berubah-ubah, sekuriti dana perbandaran, anuiti berubah-ubah dan amanah pelaburan unit.

Siri Pemahaman 6

Siri 6 ialah lesen yang dicari oleh profesional dalam industri perkhidmatan kewangan. Pekerjaan yang menggunakan lesen Siri 6 termasuk penasihat kewangan, pakar pelan persaraan, penasihat pelaburan dan jurubank swasta. Untuk mendapatkan lesen Siri 6, calon mesti lulus peperiksaan Wakil Terhad Produk Syarikat Pelaburan/Kontrak Pembolehubah (Siri 6). Peperiksaan Securities Industry Essentials (SIE) adalah keperluan asas untuk peperiksaan Siri 6. SIE tidak memerlukan penajaan yang kukuh.

Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) mentadbir peperiksaan Siri 6. Ia merangkumi topik seperti dana bersama, anuiti berubah-ubah, sekuriti, peraturan cukai, rancangan persaraan dan produk insurans. Gred lulus dicapai dengan menjawab dengan betul sekurang-kurangnya 35 daripada 50 soalan dalam masa 90 minit. Lima soalan tambahan tidak diberi markah untuk sejumlah 55 soalan. Ujian ini berharga $40, dan ia ditadbir melalui komputer tanpa bahan rujukan dibenarkan.

Calon secara tradisinya mengambil peperiksaan Siri 6 secara peribadi di pusat ujian Prometric. Walau bagaimanapun, FINRA mula menawarkan ujian, termasuk peperiksaan Siri 6, dalam talian pada 2020. Prometric juga mentadbir ujian dalam talian. Walau bagaimanapun, calon atau majikan mereka terpaksa memasang perisian khusus pada komputer mereka dan menyediakan kamera. Walau bagaimanapun, ambil perhatian bahawa Siri 6 tamat tempoh dua tahun selepas bekerja melainkan dalam keadaan khas penempatan tentera sedemikian.

Kelebihan dan Kelemahan Siri 6

Peperiksaan Siri 6 sering dibandingkan dengan peperiksaan Siri 7. Siri 6 kos wang yang jauh lebih rendah dan mempunyai ujian yang lebih pendek meliputi kurang bahan. Walau bagaimanapun, lesen Siri 6 adalah semua yang diperlukan oleh beberapa penasihat kewangan, penasihat pelaburan dan perancang persaraan. Penasihat sedemikian mungkin hanya memerlukan lesen Siri 6 jika mereka hanya menjual insurans, anuiti dan jenis dana bersama tertentu, bukan saham individu.

Kelemahan terbesar Siri 6 ialah pemegang tidak dibenarkan menjual dana dagangan bursa (ETF), atau saham dan bon, kerana ia dianggap sekuriti korporat. Itu adalah kelemahan yang ketara kerana ETF biasanya menawarkan yuran yang lebih rendah dan semakin menggantikan dana bersama sebagai kenderaan pelaburan pilihan di kalangan pelabur runcit. Penasihat dan perancang persaraan yang ingin menjual ETF mesti mendapatkan lesen Siri 7,. yang memerlukan peperiksaan yang lebih panjang dan lebih komprehensif yang memerlukan lebih banyak wang.

Keperluan untuk Siri 6

Calon mesti ditaja oleh ahli FINRA atau organisasi kawal selia sendiri (SRO) untuk mengambil peperiksaan. Tiada prasyarat untuk peperiksaan, tetapi peperiksaan Securities Industry Essentials (SIE) adalah syarat utama untuk Siri 6. Sebelum Okt. 2018, peperiksaan itu ialah 100 soalan dan tidak mempunyai teras SIE.

Selepas menerima gred lulus, calon mesti mendaftar dengan FINRA melalui firma penaja mereka untuk berurus niaga sekuriti dibenarkan. Pemegang Siri 6 dianggap sebagai wakil terhad firma penaja mereka. Sebagai wakil terhad, mereka boleh menjual beberapa jenis dana bersama, anuiti berubah-ubah dan insurans hayat berubah-ubah.

Peperiksaan Siri 6

Seperti yang digariskan oleh FINRA, peperiksaan Siri 6 merangkumi empat bahagian tertentu

• "Mencari Perniagaan untuk Peniaga Broker daripada Pelanggan dan Bakal Pelanggan," iaitu 12 soalan—merangkumi 24% daripada peperiksaan.

• "Membuka Akaun Selepas Mendapat dan Menilai Profil Kewangan dan Objektif Pelaburan Pelanggan" ialah lapan soalan—merangkumi 16% daripada peperiksaan.

• "Membekalkan Pelanggan dengan Maklumat Mengenai Pelaburan, Membuat Syor yang Sesuai, Memindahkan Aset dan Mengekalkan Rekod yang Sesuai" adalah separuh daripada peperiksaan pada 25 soalan—merangkumi 50% daripada peperiksaan.

• "Mendapatkan dan Mengesahkan Arahan Pembelian dan Jualan Pelanggan; Proses, Menyelesaikan dan Mengesahkan Transaksi" ialah lima soalan—merangkumi 10% daripada peperiksaan.

Pendidikan Berterusan

Pemegang lesen mesti memenuhi keperluan pendidikan berterusan dan menerima tajaan daripada syarikat berdaftar FINRA untuk mengekalkan lesen Siri 6 mereka .

Program pendidikan berterusan FINRA merangkumi dua elemen: elemen kawal selia dan elemen tegas. Dari segi kawal selia, FINRA memerlukan pemegang lesen untuk melengkapkan sesi latihan berasaskan komputer dalam tempoh 120 hari dari ulang tahun kedua pendaftaran. FINRA juga memerlukan sesi latihan berasaskan komputer setiap tiga tahun selepas itu. Elemen firma memerlukan peniaga broker untuk menubuhkan dan mengekalkan program pendidikan berterusan.

Sorotan

• Peperiksaan siri 6 secara tradisinya diambil sendiri di pusat ujian, tetapi FINRA mula menawarkannya secara dalam talian pada 2020.

• Calon mesti ditaja oleh ahli FINRA atau organisasi kawal selia kendiri (SRO) untuk mengambil peperiksaan.

• Siri 6 ialah lesen sekuriti yang melayakkan pemegangnya mendaftar sebagai wakil syarikat dan menjual jenis dana bersama, anuiti berubah-ubah dan insurans tertentu.

• Calon mesti lulus peperiksaan Siri 6 untuk mendapatkan lesen Siri 6, dan peperiksaan Securities Industry Essentials (SIE) adalah keperluan asas untuk peperiksaan Siri 6.

• Kelemahan terbesar lesen Siri 6 ialah pemegang tidak diberi kuasa untuk menjual dana dagangan bursa (ETF).