pemodelan kewangan

Apakah Pemodelan Kewangan?

Pemodelan kewangan ialah proses mencipta ringkasan perbelanjaan dan pendapatan syarikat dalam bentuk hamparan yang boleh digunakan untuk mengira kesan peristiwa atau keputusan masa hadapan.

Model kewangan mempunyai banyak kegunaan untuk eksekutif syarikat. Penganalisis kewangan paling kerap menggunakannya untuk menganalisis dan menjangka bagaimana prestasi saham syarikat mungkin dipengaruhi oleh peristiwa masa depan atau keputusan eksekutif.

Memahami Pemodelan Kewangan

Pemodelan kewangan ialah perwakilan dalam bilangan operasi syarikat pada masa lalu, sekarang dan masa depan yang diramalkan. Model sedemikian bertujuan untuk digunakan sebagai alat membuat keputusan. Eksekutif syarikat mungkin menggunakannya untuk menganggarkan kos dan mengunjurkan keuntungan projek baharu yang dicadangkan.

Penganalisis kewangan menggunakannya untuk menerangkan atau menjangka kesan peristiwa ke atas saham syarikat, daripada faktor dalaman seperti perubahan strategi atau model perniagaan kepada faktor luaran seperti perubahan dalam dasar atau peraturan ekonomi.

Model kewangan digunakan untuk menganggarkan penilaian perniagaan atau membandingkan perniagaan dengan rakan sebaya mereka dalam industri. Ia juga digunakan dalam perancangan strategik untuk menguji pelbagai senario, mengira kos projek baharu, memutuskan belanjawan, dan memperuntukkan sumber korporat.

Contoh model kewangan mungkin termasuk analisis aliran tunai terdiskaun, analisis sensitiviti atau penilaian mendalam.

Contoh Dunia Nyata

Model kewangan terbaik menyediakan pengguna dengan satu set andaian asas. Sebagai contoh, satu item baris yang biasa diramalkan ialah pertumbuhan jualan. Pertumbuhan jualan direkodkan sebagai peningkatan (atau penurunan) dalam jualan kasar pada suku terbaharu berbanding suku sebelumnya. Ini adalah satu-satunya input yang diperlukan oleh model kewangan untuk mengira pertumbuhan jualan.

Pemodel kewangan mencipta satu sel untuk jualan tahun sebelumnya, sel A dan satu sel untuk jualan tahun semasa, sel B. Sel ketiga, sel C, digunakan untuk formula yang membahagikan perbezaan antara sel A dan B mengikut sel A. Ini ialah formula pertumbuhan. Sel C, formula, dikodkan keras ke dalam model. Sel A dan B ialah sel input yang boleh diubah oleh pengguna.

Dalam kes ini, tujuan model adalah untuk menganggarkan pertumbuhan jualan jika tindakan tertentu diambil atau kemungkinan kejadian berlaku.

Sudah tentu, ini hanyalah satu contoh dunia sebenar bagi pemodelan kewangan. Akhirnya, seorang penganalisis saham berminat dengan potensi pertumbuhan. Sebarang faktor yang mempengaruhi atau mungkin menjejaskan pertumbuhan itu boleh dimodelkan.

Selain itu, perbandingan antara syarikat adalah penting dalam membuat kesimpulan pembelian saham. Pelbagai model membantu pelabur membuat keputusan antara pelbagai pesaing dalam industri.

##Sorotan

Pemodelan kewangan ialah perwakilan berangka beberapa atau semua aspek operasi syarikat.
Pelbagai model wujud yang mungkin menghasilkan hasil yang berbeza. Model hanya sebaik input dan andaian yang masuk ke dalamnya.
Model kewangan digunakan untuk menganggarkan penilaian perniagaan atau membandingkan syarikat dengan pesaing industri mereka.

##Soalan Lazim

Apakah Jenis Perniagaan yang Menggunakan Pemodelan Kewangan?

Profesional dalam pelbagai perniagaan bergantung pada pemodelan kewangan. Berikut hanyalah beberapa contoh: Jurubank menggunakannya dalam jualan dan perdagangan, penyelidikan ekuiti, dan kedua-dua perbankan komersial dan pelaburan, akauntan awam menggunakannya untuk usaha wajar dan penilaian, dan institusi menggunakan model kewangan dalam ekuiti persendirian, pengurusan portfolio dan penyelidikan.

Bagaimanakah Model Kewangan Disahkan?

Ralat dalam pemodelan kewangan boleh menyebabkan kesilapan yang mahal. Atas sebab ini, model kewangan boleh dihantar kepada pihak luar untuk mengesahkan maklumat yang terkandung di dalamnya. Bank dan institusi kewangan lain, penganjur projek, syarikat yang mencari dana, syarikat ekuiti dan lain-lain boleh meminta pengesahan model untuk meyakinkan pengguna akhir bahawa pengiraan dan andaian dalam model adalah betul dan bahawa keputusan yang dihasilkan oleh model itu boleh dipercayai.

Untuk Apa Pemodelan Kewangan Digunakan?

Model kewangan digunakan untuk membuat keputusan dan analisis kewangan oleh orang di dalam dan di luar syarikat. Beberapa sebab firma mungkin mencipta model kewangan termasuk keperluan untuk mengumpul modal, mengembangkan perniagaan secara organik, menjual atau melepaskan unit perniagaan, memperuntukkan modal, belanjawan, ramalan atau nilai perniagaan.

Apakah Maklumat Yang Perlu Dimasukkan dalam Model Kewangan?

Untuk mencipta model berguna yang mudah difahami, anda harus memasukkan bahagian tentang andaian dan pemacu, penyata pendapatan, kunci kira-kira, penyata aliran tunai, jadual sokongan, penilaian, analisis sensitiviti, carta dan graf.