Finansal modelleme

Finansal Modelleme Nedir?

Finansal modelleme, gelecekteki bir olayın veya kararın etkisini hesaplamak için kullanılabilecek bir elektronik tablo şeklinde bir şirketin gider ve kazançlarının bir özetini oluşturma sürecidir.

Bir finansal modelin şirket yöneticileri için birçok kullanımı vardır. Finansal analistler bunu çoğunlukla bir şirketin hisse senedi performansının gelecekteki olaylardan veya yönetici kararlarından nasıl etkilenebileceğini analiz etmek ve tahmin etmek için kullanır.

Finansal Modellemeyi Anlama

Finansal modelleme, bir şirketin geçmişteki, şimdiki ve tahmin edilen gelecekteki operasyonlarının sayısının bir temsilidir. Bu tür modeller, karar verme araçları olarak kullanılmak üzere tasarlanmıştır. Şirket yöneticileri, önerilen yeni bir projenin maliyetlerini tahmin etmek ve karlarını tahmin etmek için bunları kullanabilir.

Finansal analistler, strateji veya iş modeli değişikliği gibi dahili faktörlerden ekonomik politika veya düzenlemedeki bir değişiklik gibi harici faktörlere kadar olayların bir şirketin hissesi üzerindeki etkisini açıklamak veya tahmin etmek için bunları kullanır.

Finansal modeller, bir işletmenin değerlemesini tahmin etmek veya işletmeleri sektördeki emsalleriyle karşılaştırmak için kullanılır. Ayrıca çeşitli senaryoları test etmek, yeni projelerin maliyetini hesaplamak, bütçelere karar vermek ve kurumsal kaynakları tahsis etmek için stratejik planlamada kullanılırlar.

Finansal model örnekleri, indirgenmiş nakit akışı analizini, duyarlılık analizini veya derinlemesine değerlendirmeyi içerebilir.

Gerçek Dünya Örneği

En iyi finansal modeller, kullanıcılara bir dizi temel varsayım sağlar. Örneğin, yaygın olarak tahmin edilen bir satır öğesi satış büyümesidir. Satış büyümesi, en son çeyrekte bir önceki çeyreğe göre brüt satışlardaki artış (veya azalış) olarak kaydedilir. Bunlar, bir finansal modelin satış büyümesini hesaplamak için ihtiyaç duyduğu iki girdidir.

Mali modelleyici, önceki yılın satışları için bir hücre, A hücresi ve cari yılın satışları için bir hücre olan B hücresi oluşturur. Üçüncü hücre, C hücresi, A ve B hücreleri arasındaki farkı hücreye bölen bir formül için kullanılır. A. Bu büyüme formülüdür. Formül C hücresi, modele sabit kodlanmıştır. A ve B hücreleri, kullanıcı tarafından değiştirilebilen giriş hücreleridir.

Bu durumda modelin amacı, belirli bir eylemde bulunulursa veya olası bir olay meydana gelirse satış büyümesini tahmin etmektir.

Tabii ki, bu finansal modellemenin gerçek dünyadan sadece bir örneğidir. Sonuç olarak, bir hisse senedi analisti potansiyel büyüme ile ilgilenir. Bu büyümeyi etkileyen veya etkileyebilecek herhangi bir faktör modellenebilir.

Ayrıca, hisse senedi alımının sonuçlandırılmasında şirketler arası karşılaştırmalar önemlidir. Çoklu modeller, bir yatırımcının bir sektördeki çeşitli rakipler arasında karar vermesine yardımcı olur.

##Öne çıkanlar

• Finansal modelleme, bir şirketin operasyonlarının bazı veya tüm yönlerinin sayısal bir temsilidir.

• Farklı sonuçlar üretebilecek çeşitli modeller mevcuttur. Bir model, yalnızca içine giren girdiler ve varsayımlar kadar iyidir.

• Finansal modeller, bir işletmenin değerlemesini tahmin etmek veya şirketleri sektördeki rakipleriyle karşılaştırmak için kullanılır.

##SSS

Ne Tür İşletmeler Finansal Modellemeyi Kullanır?

Çeşitli işletmelerdeki profesyoneller finansal modellemeye güvenirler. İşte sadece birkaç örnek: Bankacılar bunu satış ve ticarette, hisse senedi araştırmalarında ve hem ticari hem de yatırım bankacılığında kullanıyor, muhasebeciler durum tespiti ve değerleme için kullanıyor ve kurumlar özel sermaye, portföy yönetimi ve araştırmada finansal modeller uyguluyor.

Bir Finansal Model Nasıl Doğrulanır?

Finansal modellemedeki hatalar pahalı hatalara neden olabilir. Bu nedenle, içerdiği bilgileri doğrulamak için bir dış tarafa bir finansal model gönderilebilir. Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, proje destekçileri, fon arayan şirketler, sermaye şirketleri ve diğerleri, son kullanıcıya model içindeki hesaplamaların ve varsayımların doğru olduğuna ve model tarafından üretilen sonuçların güvenilir olduğuna dair güvence vermek için model doğrulama talebinde bulunabilir.

Finansal Modelleme Ne İçin Kullanılır?

Şirketlerin içindeki ve dışındaki kişiler tarafından karar verme ve finansal analiz için bir finansal model kullanılır. Bir firmanın bir finansal model oluşturmasının nedenlerinden bazıları, sermaye artırma, işi organik olarak büyütme, iş birimlerini satma veya elden çıkarma, sermaye tahsis etme, bütçe, tahmin veya bir işe değer verme ihtiyacını içerir.

Bir Finansal Modele Hangi Bilgiler Dahil Edilmelidir?

Anlaşılması kolay kullanışlı bir model oluşturmak için varsayımlar ve etkenler, gelir tablosu, bilanço, nakit akışı tablosu, destekleyici çizelgeler, değerlemeler, duyarlılık analizi, çizelgeler ve grafiklerle ilgili bölümler eklemelisiniz.