Akta Patriot Amerika Syarikat

Apakah Akta Patriot Amerika Syarikat?

Akta Patriot USA ialah undang-undang yang diluluskan sejurus selepas 1 Sept. 11, 2001, serangan pengganas di Amerika Syarikat yang memberikan agensi penguatkuasaan undang-undang kuasa yang luas untuk menyiasat, mendakwa dan membawa pengganas ke muka pengadilan. Ia juga membawa kepada peningkatan hukuman kerana melakukan dan menyokong jenayah pengganas.

Akronim untuk "Menyatukan dan Memperkukuh Amerika dengan Menyediakan Alat Yang Sesuai Diperlukan untuk Memintas dan Menghalang Keganasan," langkah anti-keganasan ini terutamanya direka untuk mengurangkan ambang kemungkinan sebab untuk mendapatkan waran risikan terhadap yang disyaki pengintip, pengganas dan musuh Amerika Syarikat yang lain. negeri.

Memahami Akta Patriot USA

Akta Patriot USA menghalang dan menghukum serangan pengganas di Amerika Syarikat dan di luar negara melalui penguatkuasaan undang-undang yang dipertingkatkan dan memperkukuh pencegahan pengubahan wang haram. Ia juga membenarkan penggunaan alat penyiasatan yang direka untuk jenayah terancang dan pencegahan pengedaran dadah untuk penyiasatan keganasan.

Sebagai contoh, ejen persekutuan boleh menggunakan perintah mahkamah untuk mendapatkan rekod perniagaan daripada kedai perkakasan atau loji kimia untuk menentukan siapa yang mungkin membeli bahan untuk membuat bom atau rekod bank untuk menentukan siapa yang menghantar wang kepada pengganas atau organisasi yang disyaki.

Pegawai polis, ejen FBI, pendakwa raya persekutuan dan pegawai perisikan lebih berupaya untuk berkongsi maklumat dan bukti mengenai individu dan plot, sekali gus meningkatkan perlindungan mereka terhadap komuniti.

##Kesan Akta Patriot terhadap Kewangan

Walaupun Akta Patriot pada mulanya menimbulkan pemikiran tentang aktiviti pengawasan yang diperluaskan, ia juga memberi kesan kepada komuniti profesional kewangan dan institusi kewangan AS yang lebih luas yang terlibat dalam transaksi rentas sempadan dengan peruntukan Tajuk IIInya, bertajuk "Pengurangan Pengubahan Wang Haram Antarabangsa dan Akta Anti-Keganasan Kewangan 2001.”

Dengan matlamat untuk menggagalkan eksploitasi sistem kewangan Amerika oleh pihak yang disyaki terlibat dengan keganasan, pembiayaan keganasan dan pengubahan wang haram, Tajuk III memetik data Dana Kewangan Antarabangsa yang menganggarkan wang haram daripada pengedaran dadah dan aktiviti penyeludupan lain menyumbang 2% hingga 5% daripada keluaran dalam negara kasar AS . Dan dengan mengurangkan sumber modal haram ini, yang digelar oleh undang-undang ini sebagai "bahan api kewangan bagi operasi pengganas," Tajuk III bertujuan untuk mengurangkan kesannya, melalui pelbagai sekatan dan kawalan.

Pandangan Lebih dekat pada Buku

Mandat Tajuk III utama mengenakan keperluan simpan kira yang lebih ketat, memaksa institusi kewangan merekodkan jumlah agregat urus niaga yang melibatkan negara di mana pengubahan haram merupakan masalah yang diketahui bagi Amerika Syarikat. Institusi sedemikian mesti memasang metodologi untuk menjejak dan mengenal pasti benefisiari akaun tersebut, serta individu yang diberi kuasa untuk mengarahkan dana melalui akaun boleh bayar.

Tajuk III juga memperluaskan kuasa Setiausaha Perbendaharaan AS untuk membangunkan peraturan yang merangsang komunikasi yang lebih teguh antara institusi kewangan, dengan tujuan untuk menghalang aktiviti pencucian haram dan menyukarkan pencuci untuk menyembunyikan identiti mereka.

Dalam usaha untuk mengawal aktiviti yang mencurigakan di luar negara, Tajuk III menghalang perniagaan dengan bank luar pesisir yang tidak mempunyai kaitan dengan bank di bumi AS. Bank kini juga mesti menyiasat akaun yang dimiliki oleh tokoh politik yang disyaki terlibat dengan rasuah masa lalu. Dan terdapat sekatan yang lebih besar terhadap penggunaan akaun penumpuan bank dalaman yang gagal mengekalkan jejak audit dengan berkesan — bendera merah pengubahan wang haram mengikut undang-undang.

Di bawah Tajuk III, Perbendaharaan juga diberi kuasa untuk menghentikan penggabungan dua institusi perbankan jika kedua-duanya secara sejarah gagal menghalang pengubahan haram dengan perlindungan dalaman mereka sendiri.

Pengembangan Definisi Pengubahan Wang Haram

Nomenklatur/takrifan juga dipengaruhi oleh Tajuk III. Sebagai contoh, takrifan "pengubahan wang haram" telah diperluaskan skopnya untuk merangkumi jenayah komputer, rasuah pegawai yang dipilih, dan pengendalian penipuan dana awam. Dan "pengubahan wang haram" kini merangkumi pengeksportan atau pengimportan senjata terkawal yang tidak diluluskan oleh Peguam Negara AS. Akhir sekali, sebarang kesalahan yang mana AS wajib mengekstradisi seorang warganegara di bawah perjanjian bersama dengan negara lain juga termasuk di bawah sepanduk "pengubahan haram" yang diperluaskan.

Sarikata terakhir di bawah peruntukan Tajuk III memperkatakan usaha untuk mengekang pengangkutan fizikal haram mata wang pukal. Pergerakan ini dibina berdasarkan Akta Rahsia Bank 1970 (BSA)—juga dikenali sebagai Akta Pelaporan Mata Wang dan Transaksi Asing—yang memerlukan bank merekodkan pembelian tunai instrumen yang mempunyai nilai agregat harian $10,000 atau lebih—jumlah yang mencetuskan syak wasangka pengelakan cukai dan amalan lain yang boleh dipersoalkan.

Kerana kejayaan BSA, pengubahan wang haram yang tajam kini tahu untuk memintas institusi perbankan tradisional, dan sebaliknya, memindahkan wang tunai ke negara ini menggunakan beg pakaian dan bekas lain. Atas sebab ini, Tajuk III menjadikan menyembunyikan lebih daripada $10,000 pada orang fizikal sesiapa sebagai kesalahan yang boleh dihukum penjara sehingga lima tahun.

Implikasi praktikal

Bagi bank, pelabur, penasihat kewangan, pengantara,. broker/peniaga, peniaga komoditi dan profesional kewangan lain, hasil praktikal peruntukan Tajuk III Akta Patriot secara berkesan diterjemahkan kepada tahap usaha wajar yang belum pernah terjadi sebelumnya pada mana-mana akaun sepadan yang wujud dalam pengubahan wang haram. bidang kuasa di seluruh dunia.

Walau bagaimanapun, ramai yang percaya kaedah sebenar untuk mencapai kecondongan analisis ini ke arah samar-samar. Dan soalan khusus yang mesti ditanya nampaknya berubah-ubah kerana tiada tahap maklumat konkrit yang diperlukan untuk memenuhi potensi pertanyaan, sekiranya bank atau pelabur disyaki melanggar syarat Tajuk III. Atas sebab ini, ramai yang mengambil pendekatan "lebih baik-selamat-daripada-maaf" untuk mengumpulkan sebanyak mungkin maklumat.

Dari segi perbankan, permohonan untuk akaun asing—sama ada secara langsung atau tidak langsung dimiliki oleh warga AS, telah menjadi sangat rumit dan membebankan. Pegawai pematuhan secara rutin menambah permohonan, dengan kebimbangan yang hampir paranoid tentang memenuhi mandat Akta Patriot yang lebih luas, dan agensi penguatkuasaan yang mengawasi mereka.

Kelebihan Akta Patriot USA

Akta tersebut telah menjadi inisiatif keselamatan negara yang sangat polarisasi sejak Presiden George W. Bush menandatangani rang undang-undang itu sebagai undang-undang sebulan selepas serangan pengganas pada 11 September. Peguambela merasakan Akta tersebut telah menjadikan usaha antikeganasan lebih lancar, cekap dan berkesan.

Ejen persekutuan menggunakan wiretaps keliling semasa menjejaki pengganas antarabangsa yang dilatih untuk mengelakkan pengawasan dengan menukar lokasi dan peranti komunikasi dengan pantas. Kelewatan yang munasabah dalam memberitahu suspek pengganas tentang waran geledah memberi masa penguatkuasaan undang-undang untuk mengenal pasti rakan sekutu penjenayah itu, menghapuskan ancaman masyarakat serta-merta dan menyelaraskan penangkapan individu tanpa memberitahu mereka terlebih dahulu.

Oleh kerana penguatkuasaan undang-undang mempunyai lebih perpaduan melalui pelbagai saluran komunikasi, pegawai penyiasat boleh bertindak dengan cepat sebelum serangan yang disyaki selesai. Pengawasan adalah lebih mudah syarikat mempunyai definisi yang jelas tentang siapa yang menyiasat aktiviti pengganas. Siasatan lebih pantas dibuat tentang aktiviti yang mencurigakan, mengukuhkan pencegahan keganasan.

Peningkatan penyadapan di bawah Akta Patriot membolehkan penyiasat mendengar perbualan yang berpotensi mengancam keselamatan negara sesebuah negara, tetapi kumpulan seperti American Civil Liberties Union telah mempersoalkan risiko penyalahgunaan penyadapan warganegara Amerika.

Kelemahan Akta Patriot USA

Penentang Akta tersebut berpendapat ia secara berkesan membenarkan kerajaan AS menyiasat sesiapa sahaja yang difikirkan sesuai, bertembung terus dengan salah satu nilai Amerika yang paling dihargai: hak warganegara untuk privasi. Persoalan menyalahgunakan dana kerajaan timbul apabila sumber terhad digunakan dalam menjejaki rakyat Amerika, terutamanya mereka yang berpindah ke luar negara. Tidak jelas apa yang pihak berkuasa persekutuan merancang untuk melakukan dengan maklumat yang ditemui melalui penjejakan rekod awam, menimbulkan kebimbangan mengenai autonomi dan kuasa kerajaan.

Komuniti perniagaan, kewangan dan pelaburan berkemungkinan besar akan terjejas oleh keperluan dokumentasi yang dipertingkatkan dan tanggungjawab usaha wajar. Walaupun kesannya lebih banyak jatuh ke atas institusi berbanding pelabur individu, sesiapa yang menjalankan perniagaan antarabangsa berkemungkinan akan mengalami kos tambahan dan kerumitan yang lebih besar dengan sesuatu yang biasa seperti membuka akaun cek asing yang ringkas.

Pengganas yang disyaki telah dipenjarakan di Teluk Guantanamo, Cuba, dan tapak lain tanpa sentiasa menjelaskan mengapa atau membenarkan perwakilan undang-undang, melanggar hak mereka untuk proses yang wajar; beberapa banduan telah dibuktikan, kemudiannya, tidak mempunyai sebarang kaitan dengan keganasan. Di samping itu, selepas 9/11, ramai orang Islam, Asia Selatan, dan Arab, dan komuniti mereka, disasarkan secara tidak adil, berprofil perkauman, dan kadang-kadang, diberi risiko, akibat daripada kelulusan Akta Patriot.

##Sorotan

• Undang-undang juga memerlukan industri kewangan melaporkan pelbagai tingkah laku pelanggan yang mencurigakan sebagai langkah menentang pengubahan wang haram berkaitan keganasan.

• Penyokong Akta Patriot USA mendakwa ia membantu penguatkuasaan undang-undang dalam memerangi keganasan.

• Akta Patriot USA ialah undang-undang AS yang memberikan penguatkuasaan undang-undang lebih kuasa yang bertujuan untuk mencegah serangan pengganas.

• Malangnya, selepas serangan 9/11, ramai orang Islam, Asia Selatan, dan Arab telah berprofil perkauman akibat daripada kelulusan Akta Patriot.

• Ramai rakyat Amerika menentang Akta Patriot USA, dengan mengatakan kebanyakan undang-undang itu melanggar hak privasi perlembagaan.

##Soalan Lazim

Bilakah Akta Patriot Lulus?

Akta Patriot telah diluluskan oleh Kongres dan ditandatangani menjadi undang-undang pada Okt. 26, 2001.

Presiden Siapakah yang Menandatangani Akta Patriot?

George W. Bush menandatangani Akta Patriot sebagai undang-undang berikutan serangan pengganas di Amerika Syarikat pada Sept. 11, 2001.

Mengapakah Akta Patriot Diluluskan?

Akta Patriot AS telah diluluskan sebagai tindak balas kepada serangan pengganas 9/11.