Kumpulan Wang Bon Perbandaran
Apakah Dana Bon Perbandaran?
Dana bon perbandaran ialah dana yang melabur dalam bon perbandaran. Dana bon perbandaran boleh diuruskan dengan pelbagai objektif yang selalunya berdasarkan lokasi, kualiti kredit dan tempoh. Bon perbandaran ialah sekuriti hutang yang dikeluarkan oleh negeri, perbandaran, daerah atau daerah tujuan khas (seperti sekolah awam atau lapangan terbang) untuk membiayai modal perbelanjaan. Dana bon perbandaran dikecualikan daripada cukai persekutuan dan mungkin juga dikecualikan daripada cukai negeri.
Bagaimana Dana Bon Perbandaran Berfungsi
Dana bon perbandaran adalah salah satu daripada beberapa pelaburan dalam pasaran yang menawarkan pengecualian cukai. Bagi pelabur, mereka menawarkan hasil dan boleh menjadi pilihan pendapatan tetap yang baik untuk peruntukan portfolio konservatif.
Pegangan dana bon perbandaran berbeza mengikut objektif dana. Ia terdiri daripada bon perbandaran yang menawarkan pelabur kelebihan sekuriti bon perbandaran bersama-sama dengan kepelbagaian terhadap risiko penerbit individu. Bon perbandaran distrukturkan seperti pelaburan bon standard dengan bayaran kupon dan bayaran sekali gus pada tempoh matang. Dana bon perbandaran membayar pengagihan pengawal selia kepada pelabur daripada pembayaran kupon dan keuntungan modal. Pengagihan ditentukan mengikut budi bicara dana.
Strategi boleh berbeza mengikut lokasi, kualiti kredit dan kematangan. Syarikat dana menawarkan dana bon perbandaran merentas keseluruhan spektrum kredit. Objektif pelaburan biasanya konservatif, pertengahan atau hasil tinggi dengan pertimbangan untuk tarikh matang.
Cukai Kumpulan Wang Bon Perbandaran
Dana bon perbandaran adalah pilihan yang menarik untuk peruntukan konservatif pelabur kerana pendapatan dan pengecualian cukai mereka. Mereka sering dicari oleh pelabur bernilai bersih tinggi dalam kurungan cukai yang lebih tinggi khusus untuk kelebihan pengecualian cukai mereka.
Dana yang terutamanya melabur dalam bon perbandaran dikecualikan daripada cukai persekutuan dan mungkin juga dikecualikan daripada cukai negeri. Dana bon perbandaran dikecualikan daripada cukai negeri jika ia terdiri daripada bon yang dikeluarkan terutamanya di negeri kediaman pelabur.
Hasil Dana Bon Perbandaran
Selain pengecualian cukai, majlis perbandaran juga menawarkan pengagihan yang menjadikan mereka pilihan pelaburan teratas untuk pelabur pendapatan. Dana membayar pengagihan bulanan, suku tahunan, separuh tahunan atau tahunan. Pengagihan dana boleh diperhatikan dengan hasil mengekor dan ke hadapan. Hasil tertinggal memberikan pandangan tentang pengagihan sebagai peratusan harga dana sepanjang dua belas bulan yang lalu. Hasil hadapan adalah berdasarkan pengedaran terbaharu.
Pelaburan Dana Bon Perbandaran
ETF bon perbandaran terbaik pada S3 tahun 2022 termasuk Invesco VRDO Tax-Free ETF (PVI) yang menjejaki, seperti namanya, prestasi obligasi permintaan (VRDO) kadar pembolehubah yang dikecualikan cukai dolar AS. Satu lagi prestasi terbaik ialah iShares iBonds Dis 2022 Term Muni Bond ETF (IMBK). ETF ini menjejaki Indeks Perbandaran S&P AMT-Free Siri Dis 2022 yang terdiri daripada bon perbandaran AS gred pelaburan yang matang antara Dis. 31 Dis 2021 2, 2022. Pilihan ketiga ialah Invesco BulletShares 2022 Municipal Bond ETF (BSMM). Prestasi ETF ini hampir sama dengan IMBK tetapi membayar dividen yang jauh lebih rendah.
##Sorotan
Mereka sering merayu kepada pelabur yang mengelak risiko dengan menawarkan pendapatan yang perlahan dan stabil, menyediakan keseimbangan semasa masa yang lebih bergelora, atau berbeza dengan portfolio saham yang lebih berisiko.
Bon perbandaran dan dana bon biasanya dikecualikan daripada cukai persekutuan, dan jika ia dikeluarkan dalam negeri pembeli, juga dikecualikan daripada cukai negeri.
Dana bon perbandaran melabur dalam bon perbandaran, instrumen hutang yang dikeluarkan oleh kerajaan negeri dan tempatan untuk membantu membiayai projek modal.
