USA Patriot Act
Hvad er USA Patriot Act?
USA Patriot Act er en lov vedtaget kort efter terrorangrebene den 11. september 2001 i USA, som gav retshåndhævende myndigheder brede beføjelser til at efterforske, anklage og stille terrorister for retten. Det førte også til øgede straffe for at begå og støtte terrorforbrydelser.
Et akronym for "Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism," denne anti-terror-foranstaltning var hovedsageligt designet til at sænke den sandsynlige årsagstærskel for at opnå efterretningsordrer mod formodede spioner, terrorister og andre fjender af United stater.
Forståelse af USA Patriot Act
USA Patriot Act afskrækker og straffer terrorangreb i USA og i udlandet gennem forbedret retshåndhævelse og styrket forebyggelse af hvidvaskning af penge. Det tillader også brugen af efterforskningsværktøjer designet til organiseret kriminalitet og forebyggelse af narkotikahandel til efterforskning af terrorisme.
For eksempel kan føderale agenter bruge retskendelser til at indhente forretningsoplysninger fra isenkræmmere eller kemiske fabrikker for at afgøre, hvem der kan købe materialer til at lave bomber eller bankoptegnelser for at afgøre, hvem der sender penge til terrorister eller mistænkte organisationer.
Politibetjente, FBI-agenter, føderale anklagere og efterretningstjenestemænd er bedre i stand til at dele oplysninger og beviser om enkeltpersoner og plots og dermed forbedre deres beskyttelse af lokalsamfund.
Patriot Acts virkning på finanser
Mens Patriot Act oprindeligt fremmaner tanker om udvidet overvågningsaktivitet, påvirker den også det bredere amerikanske samfund af finansielle fagfolk og finansielle institutioner, der deltager i grænseoverskridende transaktioner, med dens afsnit III-bestemmelse med titlen "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001."
Med et mål om at forpurre udnyttelsen af det amerikanske finansielle system af parter, der er mistænkt for terrorisme, finansiering af terrorisme og hvidvaskning af penge, citerer afsnit III data fra Den Internationale Valutafond, der estimerer, at hvidvaskede penge fra narkotikahandel og andre smugleraktiviteter tegner sig for 2 % til 5 % af USA 's bruttonationalprodukt. Og ved at hugge løs på disse ulovlige kapitalkilder, som denne lov kalder "finansielt brændstof til terroroperationer", sigter afsnit III på at mindske deres indvirkning gennem en række restriktioner og kontroller.
Et nærmere kig på bøgerne
Hovedafsnit III-mandatet pålægger strammere bogføringskrav, hvilket tvinger finansielle institutioner til at registrere samlede mængder af transaktioner, der involverer lande, hvor hvidvaskning er et kendt problem for USA. Sådanne institutioner skal installere metoder til sporing og identifikation af begunstigede af sådanne konti, såvel som personer, der er autoriseret til at dirigere midler gennem konti til gennembetaling.
Afsnit III udvider også den amerikanske finansministers autoritet til at udvikle regler, der stimulerer mere robust kommunikation mellem finansielle institutioner med det formål at dæmme op for hvidvaskningsaktivitet og gøre det sværere for hvidvaskere at skjule deres identitet.
I et forsøg på at kontrollere mistænkelig aktivitet i udlandet forhindrer afsnit III forretninger med offshore shell-banker, der ikke er tilknyttet en bank på amerikansk jord. Bankerne skal nu også undersøge konti, der ejes af politiske personer, der er mistænkt for tidligere korruption. Og der er større begrænsninger for brugen af interne bankkonti, der ikke effektivt vedligeholder revisionsspor - et hvidvaskende rødt flag ifølge loven.
I henhold til afsnit III har finansministeriet også beføjelse til at standse sammenlægningen af to bankinstitutter, hvis begge historisk set ikke har formået at modvirke hvidvaskning med deres egne interne sikkerhedsforanstaltninger.
Udvidet definition af hvidvaskning af penge
Nomenklatur/definitioner er også påvirket af afsnit III. For eksempel blev definitionen af "hvidvaskning af penge" udvidet til at omfatte computerforbrydelser, bestikkelse af folkevalgte og svigagtig håndtering af offentlige midler. Og "hvidvaskning af penge" omfatter nu eksport eller import af kontrolleret ammunition, der ikke er godkendt af den amerikanske justitsminister. Endelig falder enhver lovovertrædelse, for hvilken USA er forpligtet til at udlevere en borger i henhold til en gensidig traktat med et andet land, ligeledes under det udvidede "hvidvask"-banner.
Den sidste undertitel under afsnit III-bestemmelsen omhandler et forsøg på at dæmme op for den ulovlige fysiske transport af bulkvaluta. Denne bevægelse bygger på Bank Secrecy Act af 1970 (BSA) – også kendt som The Currency and Foreign Transactions Reporting Act – som kræver, at banker registrerer kontantkøb af instrumenter, der har daglige samlede værdier på $10.000 eller mere – et beløb, der udløser mistanke om skatteunddragelse og anden tvivlsom praksis.
På grund af BSA's succes ved skarpe hvidvaskere nu at omgå traditionelle bankinstitutioner og i stedet flytte kontanter ind i landet ved hjælp af kufferter og andre beholdere. Af denne grund gør afsnit III det at skjule mere end $10.000 på nogens fysiske person til en lovovertrædelse, der kan straffes med op til fem års fængsel.
Praktiske konsekvenser
For banker, investorer, finansielle rådgivere, formidlere,. mæglere/forhandlere, råvarehandlere og andre finansielle fagfolk oversættes det praktiske resultat af Patriot Acts afsnit III-bestemmelse effektivt til hidtil usete niveauer af due diligence på alle tilsvarende konti, der findes i hvidvaskning af penge jurisdiktioner over hele verden.
Mange mener dog, at de faktiske metoder til at opnå denne analyse hælder mod det tågede. Og de specifikke spørgsmål, der skal stilles, ser ud til at svinge, da der ikke kræves konkrete informationsniveauer for at imødekomme potentielle forespørgsler, hvis en bank eller en investor mistænkes for at overtræde vilkårene i afsnit III. Af denne grund tager mange en "bedre-sikker-end-undskyld" tilgang til at indsamle så meget information som muligt.
På banksiden er ansøgninger om udenlandske konti – enten direkte eller indirekte ejet af amerikanske borgere, blevet uforholdsmæssigt komplekse og besværlige. Overholdelsesansvarlige udvider rutinemæssigt ansøgninger med en næsten paranoid bekymring for at opfylde bredere Patriot Act-mandater og de håndhævelsesorganer, der fører tilsyn med dem.
Fordele ved USA Patriot Act
Loven har været et stærkt polariserende nationalt sikkerhedsinitiativ, siden præsident George W. Bush underskrev lovforslaget en måned efter terrorangrebene den 11. september. Fortalere mener, at loven har gjort antiterrorbestræbelserne mere strømlinede, effektive og effektive.
Føderale agenter bruger roving aflytninger, mens de sporer internationale terrorister, der er uddannet til at undgå overvågning ved hurtigt at skifte steder og kommunikationsenheder. En rimelig forsinkelse i at underrette terrormistænkte om en ransagningskendelse giver retshåndhævelsen tid til at identificere forbryderens medarbejdere, eliminere umiddelbare trusler fra samfundet og koordinere anholdelser af enkeltpersoner uden først at tippe dem.
Fordi retshåndhævelse har mere enhed gennem flere kommunikationskanaler, kan efterforskningsofficerer handle hurtigt, før et formodet angreb er fuldført. Overvågning er lettere, fordi virksomheder har en klar definition af, hvem der efterforsker terroraktiviteter. Der foretages hurtigere forespørgsler om mistænkelige aktiviteter, hvilket styrker terrorforebyggelsen.
Øget aflytning i henhold til Patriot Act lader efterforskere lytte til samtaler, der potentielt kan være en trussel mod et lands nationale sikkerhed, men grupper som American Civil Liberties Union har sat spørgsmålstegn ved risikoen for misbrug af aflytning af amerikanske borgere.
Ulemper ved USA Patriot Act
Modstandere af loven hævder, at den effektivt lader den amerikanske regering efterforske enhver, den finder passende, og kolliderer direkte med en af de mest elskede amerikanske værdier: en borgers ret til privatliv. Spørgsmål om misbrug af offentlige midler opstår, når begrænsede ressourcer bruges til at spore amerikanske borgere, især dem, der flytter til udlandet. Det er uklart, hvad føderale myndigheder planlægger at gøre med oplysninger, der er opdaget gennem sporing af offentlige registre, hvilket giver anledning til bekymring om regeringens autonomi og magt.
Forretnings-, finans- og investeringsfællesskaberne er mere tilbøjelige til at blive påvirket af øgede dokumentationskrav og due diligence-ansvar. Selvom virkningen falder mere på institutioner end individuelle investorer, vil enhver, der driver international forretning, sandsynligvis opleve ekstra omkostninger og større besvær med noget så banalt som at åbne en simpel udenlandsk checkkonto.
Mistænkte terrorister er blevet fængslet i Guantanamo Bay, Cuba og andre steder uden altid at forklare hvorfor eller tillade juridisk repræsentation, hvilket krænker deres ret til retfærdig rettergang; Det er efterfølgende blevet bevist, at nogle fanger ikke engang har nogen tilknytning til terrorisme. Derudover blev mange muslimer, sydasiater og arabere og deres samfund efter 9/11 uretfærdigt målrettet, raceprofileret og til tider sat i fare som følge af vedtagelsen af Patriot Act.
Højdepunkter
Loven pålægger også finansbranchen at indberette diverse mistænkelig kundeadfærd som en foranstaltning mod terrorrelateret hvidvaskning af penge.
Tilhængere af USA Patriot Act hævder, at den hjælper retshåndhævelsen i kampen mod terrorisme.
USA Patriot Act er en amerikansk lov, der gav retshåndhævelsen flere beføjelser med det formål at forhindre terrorangreb.
Desværre var mange muslimer, sydasiater og arabere efter 9/11-angrebene raceprofilerede som følge af vedtagelsen af Patriot Act.
Mange amerikanere er imod USA Patriot Act og siger, at meget af loven krænker forfatningsmæssige rettigheder til privatlivets fred.
Ofte stillede spørgsmål
Hvornår blev Patriot Act vedtaget?
Patriot Act blev vedtaget af Kongressen og underskrevet i lov den 26. oktober 2001.
Hvilken præsident underskrev Patriot Act?
George W. Bush underskrev Patriot Act i lov efter terrorangreb i USA den 11. september 2001.
Hvorfor blev Patriot Act vedtaget?
US Patriot Act blev vedtaget som svar på terrorangrebene den 9/11.
