Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)
Hva er en Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) er en profesjonell betegnelse for verdipapirfondsrådgivere. Den ble tidligere delt ut av College for Financial Planning, nå en del av Kaplan , til fagfolk i finanstjenester som fullførte et studieprogram og bestod en eksamen som dekker emner for aksjefond. Planlegging, fra og med 2021, støtter organisasjonen fortsatt utpekingen. Denne artikkelen beskriver betegnelsen og dens krav.
Forstå Chartered Mutual Fund Counselors (CMFCs)
Søkere som har bestått programmet får rett til å bruke Chartered Mutual Fund Counselor-betegnelsen med navnene deres i to år, noe som kan forbedre jobbmuligheter, profesjonelt omdømme og lønn. Fagfolk fra Chartered Mutual Fund Counselor må fullføre 16 timers etterutdanning hvert annet år og betale en nominell avgift for å fortsette å bruke betegnelsen.
Chartered Mutual Fund Counselor-programmet ble utviklet i samarbeid med Investment Company Institute og er den eneste verdipapirfondsbetegnelsen som er anerkjent i finansnæringen. Studieprogrammet for å bli en Chartered Mutual Fund Counselor dekker typer og egenskaper ved åpne og lukkede fond, andre pakkede investeringsprodukter, risiko og avkastning, aktivaallokering, valg av aksjefond for en klient, pensjonsplanlegging og profesjonell oppførsel. Chartered Mutual Fund Counselor-programmet er det eneste bransjens anerkjente verdipapirfondets legitimasjon.
Hvorfor ansette en Chartered Mutual Fund Counselor?
Chartered Mutual Fund Counselors hjelper kunder med å velge aksjefond, som vokser i antall hver dag. Kurset i Chartered Mutual Fund Counselor legger vekt på hvordan man evaluerer aksjefond og hvordan man bruker denne informasjonen til å gi anbefalinger til kunder. En autorisert rådgiver bør kunne gjennomgå en kundes hele investeringsportefølje og gi forslag.
College for Financial Planning holder utpekte Chartered Mutual Fund Counselor til strenge standarder for profesjonell oppførsel. Hvis en charterinnehaver ikke overholder disse standardene, kan de rapporteres til College for Financial Planning og kan bli utsatt for disiplinærtiltak. Høgskolen for finansiell planlegging publiserer en nettbasert liste over rådgivere som har fått suspendert eller tilbakekalt sin betegnelse.
Høgskolen for økonomisk planlegging
College for Financial Planning ble grunnlagt i 1972 for å formalisere finansplanleggingsprofesjonen gjennom opprettelsen og bruken av CFP-sertifiseringen,. nå en avgjørende legitimasjon for finansiell planlegging .
I juli 2018 kjøpte Kaplan College for Financial Planning.Høgskolen er en egen institusjon fra Kaplan og er akkreditert av Higher Learning Commission.Det fortsetter å operere i dag, og tilbyr programmer innen finansiell planlegging, kapitalforvaltning, formuesforvaltning og pensjoneringsplanlegging.
Høydepunkter
Betegnelsen var en av mange som utviklet seg fra CFP eller Certified Financial Planner-betegnelsen som bidro til å formalisere feltet finansiell planlegging på 1970-tallet.
The Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) var en betegnelse for aksjefondsrådgivere tilbudt av College for Financial Planning, nå en del av Kaplan .
CMFC tilbys ikke lenger av utdanningstjenesteselskapene, selv om betegnelsen fortsatt støttes.
