Conseiller agréé en fonds communs de placement (CMFC)
Qu'est-ce qu'un conseiller agréé en fonds communs de placement (CMFC) ?
Chartered Mutual Fund Advisor (CMFC) est une désignation professionnelle pour les conseillers en fonds communs de placement. Il était auparavant décerné par le College for Financial Planning, qui fait maintenant partie de Kaplan, aux professionnels des services financiers qui ont suivi un programme d'études et réussi un examen portant sur des sujets liés aux fonds communs de placement. Planification, à partir de 2021, l'organisation soutient toujours la désignation. Cet article décrit la désignation et ses exigences.
Comprendre les conseillers en fonds communs de placement agréés (CMFC)
Les candidats qui réussissent le programme obtiennent le droit d'utiliser la désignation de conseiller agréé en fonds communs de placement avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Les conseillers agréés en fonds communs de placement doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais nominaux pour continuer à utiliser le titre.
Le programme Chartered Mutual Fund Advisor a été développé en collaboration avec l'Investment Company Institute et est le seul titre de fonds commun de placement reconnu dans le secteur des services financiers. Le programme d'études pour devenir conseiller agréé en fonds communs de placement couvre les types et les caractéristiques des fonds ouverts et fermés, d'autres produits d'investissement packagés, le risque et le rendement, la répartition de l'actif, la sélection d'un fonds commun de placement pour un client, la planification de la retraite et la conduite professionnelle. Le programme Chartered Mutual Fund Counselor est le seul titre reconnu par l'industrie en matière de fonds communs de placement.
Pourquoi embaucher un conseiller en fonds communs de placement ?
Les conseillers en fonds communs de placement agréés aident les clients à sélectionner des fonds communs de placement, dont le nombre augmente chaque jour. Le cours de conseiller en fonds communs de placement agréés met l'accent sur la façon d'évaluer les fonds communs de placement et sur la façon d'utiliser ces informations pour faire des recommandations aux clients. Un conseiller accrédité devrait être en mesure d'examiner l'ensemble du portefeuille de placement d'un client et de faire des suggestions.
Le College for Financial Planning oblige les conseillers agréés en fonds communs de placement à respecter des normes strictes de conduite professionnelle. Si un titulaire de charte ne respecte pas ces normes, il peut être signalé au Collège de la planification financière et s'exposer à des mesures disciplinaires. Le College for Financial Planning publie une liste en ligne des conseillers dont la désignation a été suspendue ou révoquée.
Le Collège de la planification financière
Le College for Financial Planning a été fondé en 1972 pour formaliser la profession de planificateur financier grâce à la création et à l'utilisation de la certification CFP,. aujourd'hui un titre de compétence crucial en planification financière .
En juillet 2018, Kaplan a acheté le College for Financial Planning.Le College est une institution distincte de Kaplan et est accrédité par la Commission de l'enseignement supérieur.Il continue de fonctionner aujourd'hui, offrant des programmes de planification financière, de gestion d'actifs, de gestion de patrimoine et planification de la retraite.
Points forts
La désignation était l'une des nombreuses qui ont évolué à partir de la désignation CFP ou Certified Financial Planner qui a aidé à formaliser le domaine de la planification financière dans les années 1970.
Le Chartered Mutual Fund Advisor (CMFC) était une désignation pour les conseillers en fonds communs de placement offerte par le College for Financial Planning, qui fait maintenant partie de Kaplan .
Le CMFC n'est plus offert par les entreprises de services éducatifs, bien que le titre soit toujours soutenu.
