Consejero Colegiado de Fondos Mutuos (CMFC)
驴Qu茅 es un Consejero Colegiado de Fondos Mutuos (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) es una designaci贸n profesional para asesores de fondos mutuos . Anteriormente, el College for Financial Planning, que ahora forma parte de Kaplan, lo otorgaba a los profesionales de servicios financieros que completaban un programa de estudios y aprobaban un examen que cubr铆a temas de fondos mutuos. Si bien ya no es una certificaci贸n actual que ofrece Kaplan/College for Financial Planificaci贸n, a partir de 2021, la organizaci贸n a煤n apoya la designaci贸n. Este art铆culo describe la designaci贸n y sus requisitos.
Entendiendo a los Consejeros Colegiados de Fondos Mutuos (CMFC)
Los solicitantes que aprueban con 茅xito el programa obtienen el derecho a usar la designaci贸n de Consejero de fondos mutuos autorizados con sus nombres durante dos a帽os, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputaci贸n profesional y el pago. Los profesionales de Chartered Mutual Fund Counselor deben completar 16 horas de educaci贸n continua cada dos a帽os y pagar una tarifa nominal para continuar usando la designaci贸n.
El programa Chartered Mutual Fund Counselor se desarroll贸 en conjunto con el Investment Company Institute y es la 煤nica designaci贸n de fondos mutuos reconocida en la industria de servicios financieros. El programa de estudios para convertirse en un Consejero Colegiado de Fondos Mutuos cubre los tipos y caracter铆sticas de los fondos abiertos y cerrados, otros productos de inversi贸n empaquetados, el riesgo y el rendimiento, la asignaci贸n de activos, la selecci贸n de un fondo mutuo para un cliente, la planificaci贸n de la jubilaci贸n y la conducta profesional. El programa Chartered Mutual Fund Counselor es la 煤nica credencial de fondos mutuos reconocida por la industria.
驴Por qu茅 contratar a un asesor autorizado de fondos mutuos?
Los Consejeros Colegiados de Fondos Mutuos ayudan a los clientes a seleccionar fondos mutuos, que est谩n creciendo en n煤mero cada d铆a. El curso Chartered Mutual Fund Counselor enfatiza c贸mo evaluar los fondos mutuos y c贸mo usar esa informaci贸n para hacer recomendaciones a los clientes. Un asesor acreditado debe poder revisar toda la cartera de inversiones de un cliente y brindar sugerencias.
El College for Financial Planning exige que los Consejeros Colegiados de Fondos Mutuos cumplan con estrictos est谩ndares de conducta profesional. Si un titular de la carta no cumple con estos est谩ndares, puede ser denunciado ante el Colegio de Planificaci贸n Financiera y podr铆a enfrentar medidas disciplinarias. El Colegio de Planificaci贸n Financiera publica una lista en l铆nea de asesores a los que se les ha suspendido o revocado su designaci贸n.
El Colegio de Planificaci贸n Financiera
El College for Financial Planning se fund贸 en 1972 para formalizar la profesi贸n de planificaci贸n financiera a trav茅s de la creaci贸n y el uso de la Certificaci贸n CFP,. ahora una credencial de planificaci贸n financiera crucial .
En julio de 2018, Kaplan compr贸 el College for Financial Planning.锘縀l College es una instituci贸n separada de Kaplan y est谩 acreditada por la Higher Learning Commission.锘緾ontin煤a operando en la actualidad y ofrece programas de planificaci贸n financiera, gesti贸n de activos, gesti贸n de patrimonio y planificaci贸n de jubilaci贸n.
Reflejos
La designaci贸n fue una de las muchas que surgieron de la designaci贸n CFP o Certified Financial Planner que ayud贸 a formalizar el campo de la planificaci贸n financiera en la d茅cada de 1970.
El Consejero Colegiado de Fondos Mutuos (CMFC) fue una designaci贸n para los asesores de fondos mutuos ofrecidos por el Colegio de Planificaci贸n Financiera, ahora parte de Kaplan .
El CMFC ya no es ofrecido por las empresas de servicios educativos, aunque se mantiene la denominaci贸n.
