Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)
Hvad er en Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) er en professionel betegnelse for investeringsforeningsrådgivere. Det blev tidligere tildelt af College for Financial Planning, nu en del af Kaplan, til fagfolk i finansielle tjenesteydelser, der gennemførte et studieprogram og bestod en eksamen, der dækker emner i gensidige fonde. Selvom det ikke længere er en aktuel certificering, der tilbydes af Kaplan/College for Financial Planlægning, fra 2021, støtter organisationen stadig udpegningen. Denne artikel beskriver betegnelsen og dens krav.
Forstå Chartered Mutual Fund Counselors (CMFC'er)
Ansøgere, der har bestået programmet, får ret til at bruge Chartered Mutual Fund Counselor-betegnelsen med deres navne i to år, hvilket kan forbedre jobmuligheder, professionelt omdømme og løn. Fagfolk fra Chartered Mutual Fund Counselor skal gennemføre 16 timers efteruddannelse hvert andet år og betale et nominelt gebyr for at fortsætte med at bruge betegnelsen.
Chartered Mutual Fund Counselor-programmet blev udviklet i samarbejde med Investment Company Institute og er den eneste gensidige fondsbetegnelse, der er anerkendt i finanssektoren. Studieprogrammet for at blive en Chartered Mutual Fund Counselor dækker typer og karakteristika af åbne og lukkede fonde, andre pakkede investeringsprodukter, risiko og afkast, aktivallokering, valg af investeringsforening til en klient, pensionsplanlægning og professionel adfærd. Chartered Mutual Fund Counselor-programmet er den eneste brancheanerkendte gensidige fondsbevis.
Hvorfor hyre en Chartered Mutual Fund Counselor?
Chartered Mutual Fund Counselors hjælper kunder med at vælge gensidige fonde, som vokser i antal hver dag. Kurset i Chartered Mutual Fund Counselor lægger vægt på, hvordan man evaluerer investeringsforeninger, og hvordan man bruger disse oplysninger til at komme med anbefalinger til kunder. En autoriseret rådgiver bør være i stand til at gennemgå en kundes hele investeringsportefølje og komme med forslag.
College for Financial Planning holder udnævnte til Chartered Mutual Fund Counselor til strenge standarder for professionel adfærd. Hvis en charterindehaver ikke overholder disse standarder, kan de rapporteres til College for Financial Planning og kan blive udsat for disciplinære sanktioner. College for Financial Planning udgiver en onlineliste over rådgivere, der har fået deres udpegelse suspenderet eller tilbagekaldt.
Kollegiet for finansiel planlægning
College for Financial Planning blev grundlagt i 1972 for at formalisere finansplanlægningsfaget gennem oprettelsen og brugen af CFP-certificeringen,. som nu er en afgørende legitimation for finansiel planlægning .
I juli 2018 købte Kaplan College for Financial Planning.Høgskolen er en separat institution fra Kaplan og er akkrediteret af Higher Learning Commission.Det fortsætter med at fungere i dag og tilbyder programmer inden for finansiel planlægning, formueforvaltning, formueforvaltning og pensionsplanlægning.
Højdepunkter
Udpegningen var en af mange, der udviklede sig fra CFP eller Certified Financial Planner-betegnelsen, der hjalp med at formalisere feltet for finansiel planlægning i 1970'erne.
The Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) var en betegnelse for investeringsforeningsrådgivere udbudt af College for Financial Planning, nu en del af Kaplan .
CMFC tilbydes ikke længere af uddannelsesvirksomhederne, selvom betegnelsen stadig understøttes.
