特许共同基金顾问 (CMFC)

什么是特许共同基金顾问 (CMFC)？

特许共同基金顾问（CMFC）是共同基金顾问的专业名称。它以前由财务规划学院（现在是 Kaplan 的一部分）授予完成学习计划并通过涵盖共同基金主题的考试的金融服务专业人士。虽然它不再是 Kaplan/College for Financial 提供的当前认证计划到 2021 年，该组织仍然支持该指定。本文介绍了该名称及其要求。

了解特许共同基金顾问 (CMFC)

成功通过该计划的申请人将有权在两年内使用特许共同基金顾问称号及其姓名，这可以提高工作机会、专业声誉和薪酬。特许共同基金顾问专业人员必须每隔一年完成 16 小时的继续教育，并支付象征性费用才能继续使用该称号。

特许共同基金顾问计划是与投资公司协会共同开发的，是金融服务行业唯一认可的共同基金名称。成为特许共同基金顾问的学习计划涵盖开放式和封闭式基金的类型和特征、其他组合投资产品、风险和回报、资产配置、为客户选择共同基金、退休计划和职业操守。特许共同基金顾问计划是唯一获得行业认可的共同基金证书。

为什么要聘请特许共同基金顾问？

特许共同基金顾问帮助客户选择数量每天都在增长的共同基金。特许共同基金顾问课程强调如何评估共同基金以及如何使用该信息向客户提出建议。有资质的顾问应该能够审查客户的整个投资组合并提供建议。

财务规划学院要求特许共同基金顾问指定人员遵守严格的专业行为标准。如果特许持有人不遵守这些标准，他们可以向财务规划学院报告，并可能面临纪律处分。财务规划学院发布了一份在线名单，列出了暂停或撤销其指定的顾问。

财务规划学院

财务规划学院成立于 1972 年，旨在通过创建和使用CFP 认证正式化财务规划专业，CFP 认证现在是至关重要的财务规划证书。

2018 年 7 月，Kaplan 收购了财务规划学院。该学院是独立于 Kaplan 的机构，并获得了高等教育委员会的认可。它今天继续运营，提供财务规划、资产管理、财富管理和退休计划。

＃＃ 强调

• 该称号是从 CFP 或注册财务规划师称号演变而来的众多称号之一，该称号有助于在 1970 年代财务规划领域正式化。

• 特许共同基金顾问 (CMFC) 是财务规划学院（现为 Kaplan 的一部分）提供的共同基金顾问称号。

• 教育服务公司不再提供 CMFC，但仍支持该名称。