Investor's wiki

Сертифицированный советник взаимных фондов (CMFC)

Сертифицированный советник взаимных фондов (CMFC)

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Π΄ΠΈΠΏΠ»ΠΎΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ совСтник ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ (CMFC)?

Π”ΠΈΠΏΠ»ΠΎΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ совСтник ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ (CMFC) β€” это ΠΏΡ€ΠΎΡ„Π΅ΡΡΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ΅ ΠΎΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ для ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ. Π Π°Π½Π΅Π΅ ΠΎΠ½ присуТдался КоллСдТСм финансового планирования, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ Ρ‚Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ являСтся Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒΡŽ Kaplan, спСциалистам Π² области финансовых услуг, Π·Π°Π²Π΅Ρ€ΡˆΠΈΠ²ΡˆΠΈΠΌ ΡƒΡ‡Π΅Π±Π½ΡƒΡŽ ΠΏΡ€ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΡƒ ΠΈ сдавшим экзамСн ΠΏΠΎ Ρ‚Π΅ΠΌΠ°ΠΌ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ². ΠŸΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΡƒΡ, ΠΏΠΎ ΡΠΎΡΡ‚ΠΎΡΠ½ΠΈΡŽ Π½Π° 2021 Π³ΠΎΠ΄ организация ΠΏΠΎ-ΠΏΡ€Π΅ΠΆΠ½Π΅ΠΌΡƒ ΠΏΠΎΠ΄Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠΈΠ²Π°Π΅Ρ‚ это Π½Π°Π·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅. Π’ этой ΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΠ΅ описываСтся ΠΎΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈ Π΅Π³ΠΎ трСбования.

ПониманиС сСртифицированных ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ (CMFC)

ΠšΠ°Π½Π΄ΠΈΠ΄Π°Ρ‚Ρ‹, ΡƒΡΠΏΠ΅ΡˆΠ½ΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ΅Π΄ΡˆΠΈΠ΅ ΠΏΡ€ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΡƒ, ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎ Π² Ρ‚Π΅Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄Π²ΡƒΡ… Π»Π΅Ρ‚ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π·Π²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π΄ΠΈΠΏΠ»ΠΎΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚Π° Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² со своим ΠΈΠΌΠ΅Π½Π΅ΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΡƒΠ»ΡƒΡ‡ΡˆΠΈΡ‚ΡŒ возмоТности трудоустройства, ΠΏΡ€ΠΎΡ„Π΅ΡΡΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ Ρ€Π΅ΠΏΡƒΡ‚Π°Ρ†ΠΈΡŽ ΠΈ Π·Π°Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π½ΡƒΡŽ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ. БпСциалисты Chartered Mutual Fund Counselor Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½Ρ‹ ΠΏΡ€ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ 16 часов Π½Π΅ΠΏΡ€Π΅Ρ€Ρ‹Π²Π½ΠΎΠ³ΠΎ обучСния Ρ€Π°Π· Π² Π΄Π²Π° Π³ΠΎΠ΄Π° ΠΈ ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ Π½ΠΎΠΌΠΈΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ это Π·Π²Π°Π½ΠΈΠ΅.

ΠŸΡ€ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΠ° Π΄ΠΈΠΏΠ»ΠΎΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹Ρ… ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ Π±Ρ‹Π»Π° Ρ€Π°Π·Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Π½Π° совмСстно с Π˜Π½ΡΡ‚ΠΈΡ‚ΡƒΡ‚ΠΎΠΌ инвСстиционных ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΉ ΠΈ являСтся СдинствСнным ΠΎΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ², ΠΏΡ€ΠΈΠ·Π½Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π² сфСрС финансовых услуг. УчСбная ΠΏΡ€ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΠ°, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒ Π΄ΠΈΠΏΠ»ΠΎΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ совСтником ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ, ΠΎΡ…Π²Π°Ρ‚Ρ‹Π²Π°Π΅Ρ‚ Ρ‚ΠΈΠΏΡ‹ ΠΈ характСристики ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Ρ… ΠΈ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ², Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ ΠΏΠ°ΠΊΠ΅Ρ‚Π½Ρ‹Π΅ инвСстиционныС ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΡƒΠΊΡ‚Ρ‹, риск ΠΈ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄, распрСдСлСниС Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠ², Π²Ρ‹Π±ΠΎΡ€ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π° для ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°, пСнсионноС ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ ΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΡ„Π΅ΡΡΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ΅ ΠΏΠΎΠ²Π΅Π΄Π΅Π½ΠΈΠ΅. ΠŸΡ€ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΠ° Chartered Mutual Fund Counselor являСтся СдинствСнным ΠΏΡ€ΠΈΠ·Π½Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π² отрасли сСртификатом Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ².

Π—Π°Ρ‡Π΅ΠΌ Π½Π°Π½ΠΈΠΌΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚Π° ΠΏΠΎ присяТным Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ?

ΠšΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚Ρ‹ сСртифицированных Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΏΠΎΠΌΠΎΠ³Π°ΡŽΡ‚ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌ Π²Ρ‹Π±ΠΈΡ€Π°Ρ‚ΡŒ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, число ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… растСт с ΠΊΠ°ΠΆΠ΄Ρ‹ΠΌ Π΄Π½Π΅ΠΌ. ΠšΡƒΡ€Ρ Chartered Mutual Fund Counselor посвящСн Ρ‚ΠΎΠΌΡƒ, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΎΡ†Π΅Π½ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ ΠΈ ΠΊΠ°ΠΊ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ эту ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΡŽ для прСдоставлСния Ρ€Π΅ΠΊΠΎΠΌΠ΅Π½Π΄Π°Ρ†ΠΈΠΉ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌ. Π‘Π΅Ρ€Ρ‚ΠΈΡ„ΠΈΡ†ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½ ΠΈΠΌΠ΅Ρ‚ΡŒ Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΎΡΠΌΠ°Ρ‚Ρ€ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ вСсь инвСстиционный ΠΏΠΎΡ€Ρ‚Ρ„Π΅Π»ΡŒ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π° ΠΈ Π΄Π°Π²Π°Ρ‚ΡŒ прСдлоТСния.

КоллСдТ финансового планирования Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΡƒΠ΅Ρ‚ ΠΎΡ‚ Π½Π°Π·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π΄ΠΈΠΏΠ»ΠΎΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹Ρ… совСтников Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² соблюдСния строгих стандартов ΠΏΡ€ΠΎΡ„Π΅ΡΡΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ повСдСния. Если Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»Π΅Ρ† устава Π½Π΅ ΡΠΎΠ±Π»ΡŽΠ΄Π°Π΅Ρ‚ эти стандарты, ΠΎ Π½Π΅ΠΌ ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ ΡΠΎΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΡ‚ΡŒ Π² КоллСдТ финансового планирования ΠΈ ΠΏΠΎΠ΄Π²Π΅Ρ€Π³Π½ΡƒΡ‚ΡŒ дисциплинарным взысканиям. КоллСдТ финансового планирования ΠΏΡƒΠ±Π»ΠΈΠΊΡƒΠ΅Ρ‚ ΠΎΠ½Π»Π°ΠΉΠ½-список ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΎΠ², Π½Π°Π·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… Π±Ρ‹Π»ΠΎ приостановлСно ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΡ‚ΠΎΠ·Π²Π°Π½ΠΎ.

КоллСдТ финансового планирования

КоллСдТ финансового планирования Π±Ρ‹Π» основан Π² 1972 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ для Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ профСссии финансового планирования ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ создания ΠΈ использования сСртификата CFP,. ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ Π² настоящСС врСмя являСтся Π²Π°ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠΌ финансового планирования .

Π’ июлС 2018 Π³ΠΎΠ΄Π° Kaplan ΠΊΡƒΠΏΠΈΠ»Π° КоллСдТ финансового планирования. КоллСдТ являСтся ΠΎΡ‚Π΄Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ ΡƒΡ‡Ρ€Π΅ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΎΡ‚ Kaplan ΠΈ Π°ΠΊΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΠ²Π°Π½ Π’Ρ‹ΡΡˆΠ΅ΠΉ ΡƒΡ‡Π΅Π±Π½ΠΎΠΉ комиссиСй. Он ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠ°Π΅Ρ‚ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Ρ‚ΡŒ ΠΈ сСгодня, прСдлагая ΠΏΡ€ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΡ‹ Π² области финансового планирования, управлСния Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π°ΠΌΠΈ, управлСния ΠΊΠ°ΠΏΠΈΡ‚Π°Π»ΠΎΠΌ ΠΈ пСнсионноС ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅.

ΠžΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΠΈ

  • ΠžΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π±Ρ‹Π»ΠΎ ΠΎΠ΄Π½ΠΈΠΌ ΠΈΠ· ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΡ…, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΠΈΠ·ΠΎΡˆΠ»ΠΈ ΠΎΡ‚ обозначСния CFP ΠΈΠ»ΠΈ сСртифицированного спСциалиста ΠΏΠΎ финансовому ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡŽ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ΅ ΠΏΠΎΠΌΠΎΠ³Π»ΠΎ Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Π»ΠΈΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΎΠ±Π»Π°ΡΡ‚ΡŒ финансового планирования Π² 1970-Ρ… Π³ΠΎΠ΄Π°Ρ….

  • Π”ΠΈΠΏΠ»ΠΎΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚ ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ (CMFC) Π±Ρ‹Π» ΠΎΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ для ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΏΠΎ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹ΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½Π½Ρ‹ΠΌ КоллСдТСм финансового планирования, Ρ‚Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ входящим Π² состав Kaplan .

  • CMFC большС Π½Π΅ прСдлагаСтся компаниями, ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠΌΠΈ ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠ²Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ услуги, хотя это ΠΎΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΏΠΎ-ΠΏΡ€Π΅ΠΆΠ½Π΅ΠΌΡƒ поддСрТиваСтся.