مستشار الصندوق التعاضدي المعتمد (CMFC)
ما هو مستشار صندوق الاستثمار المعتمد (CMFC)؟
مستشار الصندوق التعاوني المعتمد (CMFC) هو تسمية مهنية لمستشاري الصناديق المشتركة . تم منحها سابقًا من قبل كلية التخطيط المالي ، التي أصبحت الآن جزءًا من Kaplan ، لمحترفي الخدمات المالية الذين أكملوا برنامجًا دراسيًا واجتازوا اختبارًا يغطي موضوعات الصناديق المشتركة. في حين أنها لم تعد شهادة حالية تقدمها Kaplan / College for Financial التخطيط ، اعتبارًا من عام 2021 ، لا تزال المنظمة تدعم التعيين. توضح هذه المقالة التعيين ومتطلباته.
فهم مستشاري الصناديق المشتركة المعتمدين (CMFCs)
يحصل المتقدمون الذين يجتازون البرنامج بنجاح على الحق في استخدام تعيين مستشار الصندوق التعاوني المعتمد مع أسمائهم لمدة عامين ، والتي يمكن أن تحسن فرص العمل والسمعة المهنية والدفع. يجب على المتخصصين في مستشار الصندوق التعاوني المعتمد إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل عامين ودفع رسوم رمزية لمواصلة استخدام التعيين.
تم تطوير برنامج مستشار الصندوق التعاوني المعتمد بالتعاون مع معهد شركة الاستثمار وهو التعيين الوحيد لصندوق الاستثمار المشترك المعترف به في صناعة الخدمات المالية. يغطي برنامج الدراسة ليصبح مستشارًا قانونيًا للصناديق المشتركة أنواعًا وخصائص الصناديق المفتوحة والمغلقة ، ومنتجات الاستثمار الأخرى المعبأة ، والمخاطر والعائد ، وتخصيص الأصول ، واختيار صندوق مشترك للعميل ، والتخطيط للتقاعد ، والسلوك المهني. يعد برنامج المستشار القانوني للصندوق التعاوني المعتمد الوحيد المعترف به في الصناعة.
لماذا الاستعانة بمستشار معتمد لصندوق الاستثمار المشترك؟
يساعد مستشارو الصناديق المشتركة المعتمدون العملاء في اختيار الصناديق المشتركة التي يتزايد عددها كل يوم. تؤكد دورة مستشار الصندوق التعاوني المعتمد على كيفية تقييم الصناديق المشتركة وكيفية استخدام هذه المعلومات لتقديم توصيات للعملاء. يجب أن يكون المستشار المعتمد قادرًا على مراجعة محفظة الاستثمار بالكامل للعميل وتقديم الاقتراحات.
تلتزم كلية التخطيط المالي بمعايير صارمة للسلوك المهني. إذا لم يلتزم حامل الميثاق بهذه المعايير ، فيمكن إبلاغه إلى كلية التخطيط المالي وقد يواجه إجراءات تأديبية. تنشر كلية التخطيط المالي قائمة على الإنترنت بالمستشارين الذين تم تعليق أو إلغاء تعيينهم.
كلية التخطيط المالي
تأسست كلية التخطيط المالي في عام 1972 لإضفاء الطابع الرسمي على مهنة التخطيط المالي من خلال إنشاء واستخدام شهادة CFP ، والتي أصبحت الآن أحد أهم اعتمادات التخطيط المالي .
في يوليو 2018 ، اشترت كابلان كلية التخطيط المالي.الكلية هي مؤسسة منفصلة عن كابلان ومعتمدة من قبل لجنة التعليم العالي. وهي لا تزال تعمل اليوم وتقدم برامج في التخطيط المالي وإدارة الأصول وإدارة الثروات و التخطيط للتقاعد.
يسلط الضوء
كان التعيين واحدًا من العديد من التعيينات التي نشأت عن CFP أو تعيين مخطط مالي معتمد ساعد في إضفاء الطابع الرسمي على مجال التخطيط المالي في السبعينيات.
كان مستشار الصندوق التعاوني المعتمد (CMFC) تسمية لمستشاري الصناديق المشتركة التي تقدمها كلية التخطيط المالي ، وهي الآن جزء من كابلان .
لم يعد يتم تقديم CMFC من قبل شركات الخدمات التعليمية ، على الرغم من أن التعيين لا يزال مدعومًا.
