चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर (CMFC)

चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर (CMFC) क्या है?

चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर (CMFC) म्यूचुअल फंड सलाहकारों के लिए एक पेशेवर पद है। यह पहले वित्तीय योजना के लिए कॉलेज द्वारा प्रदान किया गया था, जो अब कापलान का हिस्सा है, वित्तीय सेवा पेशेवरों को, जिन्होंने एक अध्ययन कार्यक्रम पूरा किया और म्यूचुअल फंड विषयों को कवर करने वाली परीक्षा उत्तीर्ण की। हालांकि यह अब कपलान / कॉलेज फॉर फाइनेंशियल द्वारा पेश किया जाने वाला वर्तमान प्रमाणन नहीं है । योजना, 2021 तक, संगठन अभी भी पदनाम का समर्थन करता है। यह लेख पदनाम और इसकी आवश्यकताओं का वर्णन करता है।

चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर (CMFC) को समझना

प्रोग्राम को सफलतापूर्वक पास करने वाले आवेदक दो साल के लिए अपने नाम के साथ चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर पदनाम का उपयोग करने का अधिकार अर्जित करते हैं, जिससे नौकरी के अवसर, पेशेवर प्रतिष्ठा और वेतन में सुधार हो सकता है। चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर पेशेवरों को हर दूसरे साल 16 घंटे की सतत शिक्षा पूरी करनी होगी और पदनाम का उपयोग जारी रखने के लिए मामूली शुल्क देना होगा।

चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर प्रोग्राम को इन्वेस्टमेंट कंपनी इंस्टीट्यूट के संयोजन में विकसित किया गया था और यह वित्तीय सेवा उद्योग में मान्यता प्राप्त एकमात्र म्यूचुअल फंड पदनाम है। चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर बनने के लिए अध्ययन कार्यक्रम में ओपन और क्लोज-एंड फंड के प्रकार और विशेषताएं, अन्य पैकेज्ड निवेश उत्पाद, जोखिम और रिटर्न, परिसंपत्ति आवंटन, क्लाइंट के लिए म्यूचुअल फंड का चयन, सेवानिवृत्ति योजना और पेशेवर आचरण शामिल हैं। चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर प्रोग्राम एकमात्र उद्योग-मान्यता प्राप्त म्यूचुअल फंड क्रेडेंशियल है।

चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर क्यों नियुक्त करें?

चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर ग्राहकों को म्यूचुअल फंड चुनने में मदद करते हैं, जो हर दिन संख्या में बढ़ रहे हैं। चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर कोर्स इस बात पर जोर देता है कि म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन कैसे करें और ग्राहकों को सिफारिशें करने के लिए उस जानकारी का उपयोग कैसे करें। एक विश्वसनीय सलाहकार को ग्राहक के संपूर्ण निवेश पोर्टफोलियो की समीक्षा करने और सुझाव देने में सक्षम होना चाहिए।

वित्तीय योजना के लिए कॉलेज पेशेवर आचरण के सख्त मानकों के लिए चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर नामित करता है। यदि कोई चार्टर धारक इन मानकों का पालन नहीं करता है, तो उन्हें वित्तीय योजना के लिए कॉलेज को सूचित किया जा सकता है और अनुशासनात्मक कार्रवाई का सामना करना पड़ सकता है। वित्तीय योजना के लिए कॉलेज उन सलाहकारों की एक ऑनलाइन सूची प्रकाशित करता है जिनके पद को निलंबित या निरस्त कर दिया गया है।

वित्तीय योजना के लिए कॉलेज

वित्तीय योजना के लिए कॉलेज की स्थापना 1972 में सीएफपी प्रमाणन के निर्माण और उपयोग के माध्यम से वित्तीय नियोजन पेशे को औपचारिक रूप देने के लिए की गई थी,. जो अब एक महत्वपूर्ण वित्तीय नियोजन प्रमाण पत्र है ।

जुलाई 2018 में, कपलान ने वित्तीय योजना के लिए कॉलेज खरीदा। कॉलेज कापलान से एक अलग संस्थान है और उच्च शिक्षा आयोग द्वारा मान्यता प्राप्त है। यह आज भी संचालित हो रहा है, वित्तीय नियोजन, संपत्ति प्रबंधन, धन प्रबंधन, और सेवानिवृत्ति योजना।

हाइलाइट्स

• पदनाम कई में से एक था जो सीएफपी या प्रमाणित वित्तीय योजनाकार पदनाम से विकसित हुआ जिसने 1970 के दशक में वित्तीय नियोजन के क्षेत्र को औपचारिक रूप देने में मदद की।

• चार्टर्ड म्यूचुअल फंड काउंसलर (CMFC) कॉलेज फॉर फाइनेंशियल प्लानिंग द्वारा पेश किए गए म्यूचुअल फंड सलाहकारों के लिए एक पदनाम था, जो अब कपलान का हिस्सा है ।

• सीएमएफसी अब शैक्षिक सेवा कंपनियों द्वारा पेश नहीं किया जाता है, हालांकि पदनाम अभी भी समर्थित है।