USAs Patriot Act

Hva er USA Patriot Act?

USA Patriot Act er en lov som ble vedtatt kort tid etter september. 11, 2001, terrorangrep i USA som ga rettshåndhevelsesbyråer brede fullmakter til å etterforske, tiltale og stille terrorister for retten. Det førte også til økte straffer for å begå og støtte terrorforbrytelser.

Et akronym for "Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to intercept and obstruct Terrorism," dette antiterrortiltaket ble hovedsakelig utformet for å senke terskelen for sannsynlig årsak for å få etterretningsordrer mot mistenkte spioner, terrorister og andre fiender av United stater.

Forstå USAs Patriot Act

USA Patriot Act avskrekker og straffer terrorangrep i USA og i utlandet gjennom forbedret rettshåndhevelse og styrket forebygging av hvitvasking. Den tillater også bruk av etterforskningsverktøy designet for organisert kriminalitet og forebygging av narkotikahandel for etterforskning av terrorisme.

For eksempel kan føderale agenter bruke rettskjennelser for å innhente forretningsdokumenter fra jernvarebutikker eller kjemiske fabrikker for å finne ut hvem som kan kjøpe materialer for å lage bomber eller bankjournaler for å finne ut hvem som sender penger til terrorister eller mistenkte organisasjoner.

Politifolk, FBI-agenter, føderale påtalemyndigheter og etterretningstjenestemenn er bedre i stand til å dele informasjon og bevis om enkeltpersoner og komplotter, og dermed forbedre deres beskyttelse av lokalsamfunn.

##Patriot Acts effekt på finans

Mens Patriot Act i utgangspunktet fremkaller tanker om utvidet overvåkingsaktivitet, påvirker den også det bredere amerikanske fellesskapet av finanspersonell og finansinstitusjoner som engasjerer seg i grenseoverskridende transaksjoner med sin tittel III-bestemmelse, med tittelen "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001."

Med et mål om å hindre utnyttelsen av det amerikanske finanssystemet av parter mistenkt for terrorisme, terrorfinansiering og hvitvasking av penger, siterer tittel III data fra Det internasjonale pengefondet som anslår at hvitvaskede penger fra narkotikasmugling og andre smuglingsaktiviteter utgjør 2 % til 5 % av USAs bruttonasjonalprodukt. Og ved å kutte bort på disse ulovlige kapitalkildene, som denne loven kaller «finansielt drivstoff til terroroperasjoner», har tittel III som mål å redusere deres innvirkning, gjennom en rekke restriksjoner og kontroller.

En nærmere titt på bøkene

Hovedmandatet i tittel III pålegger strammere bokføringskrav, og tvinger finansinstitusjoner til å registrere samlede mengder transaksjoner som involverer land der hvitvasking er et kjent problem for USA. Slike institusjoner må installere metoder for sporing og identifisering av begunstigede av slike kontoer, så vel som personer som er autorisert til å rute midler gjennom utbetalingskontoer.

Tittel III utvider også autoriteten til den amerikanske finansministeren til å utvikle reguleringer som stimulerer til mer robust kommunikasjon mellom finansinstitusjoner, med et mål om å dempe hvitvaskingsaktivitet og gjøre det vanskeligere for hvitvaskere å skjule identiteten sin.

I et forsøk på å kontrollere mistenkelig aktivitet i utlandet, forhindrer tittel III forretninger med offshore shell-banker som ikke er tilknyttet en bank på amerikansk jord. Bankene må nå også etterforske kontoer som eies av politiske personer mistenkt for tidligere korrupsjon. Og det er større restriksjoner på bruken av interne bankkonsentrasjonskontoer som ikke effektivt opprettholder revisjonsspor - et rødt flagg for hvitvasking av penger i henhold til loven.

Under tittel III har statskassen også fullmakt til å stoppe sammenslåingen av to bankinstitusjoner hvis begge historisk sett ikke har klart å motvirke hvitvasking med sine egne interne sikkerhetstiltak.

Utvidet definisjon av hvitvasking av penger

Nomenklatur/definisjoner påvirkes også av tittel III. For eksempel ble definisjonen av "hvitvasking av penger" utvidet til å omfatte datakriminalitet, bestikkelse av folkevalgte og uredelig håndtering av offentlige midler. Og "hvitvasking av penger" omfatter nå eksport eller import av kontrollert ammunisjon som ikke er godkjent av den amerikanske statsadvokaten. Til slutt, enhver lovbrudd som USA er forpliktet til å utlevere en statsborger for i henhold til en gjensidig traktat med et annet land, faller også under det utvidede banneret "hvitvasking".

Den siste undertittelen under tittel III-bestemmelsen omhandler et forsøk på å tøyle ulovlig fysisk transport av bulkvaluta. Denne bevegelsen bygger på Bank Secrecy Act av 1970 (BSA) – også kjent som The Currency and Foreign Transactions Reporting Act – som krever at banker registrerer kontantkjøp av instrumenter som har daglige samlede verdier på $10 000 eller mer – et beløp som utløser mistanke om skatteunndragelse og annen tvilsom praksis.

På grunn av BSAs suksess vet skarpe hvitvaskere nå å omgå tradisjonelle bankinstitusjoner, og i stedet flytte kontanter inn i landet ved hjelp av kofferter og andre beholdere. Av denne grunn gjør Tittel III det å skjule mer enn $10 000 på noens fysiske person til en lovbrudd som kan straffes med opptil fem års fengsel.

Praktiske implikasjoner

For banker, investorer, finansielle rådgivere, mellommenn,. meglere/forhandlere, råvarehandlere og andre finansielle fagfolk, vil det praktiske resultatet av Patriot Acts tittel III-bestemmelse effektivt oversettes til enestående nivåer av due diligence på alle tilsvarende kontoer som eksisterer i hvitvasking av penger. jurisdiksjoner over hele verden.

Imidlertid tror mange at de faktiske metodene for å oppnå denne analysen vipper mot det tåkete. Og de spesifikke spørsmålene som må stilles ser ut til å svinge siden det ikke er noen konkrete informasjonsnivåer som kreves for å tilfredsstille potensielle henvendelser, dersom en bank eller en investor mistenkes for å bryte vilkårene i tittel III. Av denne grunn tar mange en "bedre-sikker-enn-unnskyld"-tilnærming for å samle så mye informasjon som mulig.

På banksiden har søknader om utenlandske kontoer – enten direkte eller indirekte eid av amerikanske borgere, blitt uhyre komplekse og tyngende. Overholdelsesansvarlige øker rutinemessig søknader, med en nesten paranoid bekymring for å tilfredsstille bredere Patriot Act-mandater, og håndhevingsbyråene som fører tilsyn med dem.

Fordeler med USA Patriot Act

Loven har vært et sterkt polariserende nasjonalt sikkerhetsinitiativ siden president George W. Bush signerte lovforslaget en måned etter terrorangrepene 11. september. Talsmenn mener loven har gjort antiterrorarbeidet mer strømlinjeformet, effektivt og effektivt.

Føderale agenter bruker omstreifende avlyttinger mens de sporer internasjonale terrorister som er opplært til å unngå overvåking ved å raskt endre lokasjoner og kommunikasjonsenheter. En rimelig forsinkelse med å varsle terroristmistenkte om en ransakingsordre, gir rettshåndhevelse tid til å identifisere forbryterens medarbeidere, eliminere umiddelbare trusler fra samfunnet og koordinere arrestasjonene av enkeltpersoner uten først å tipse dem.

Fordi rettshåndhevelse har mer enhet gjennom flere kommunikasjonskanaler, kan etterforskningsoffiserer handle raskt før et mistenkt angrep er fullført. Overvåking er enklere selskaper har en klar definisjon av hvem som etterforsker terrorvirksomhet. Det gjøres raskere henvendelser om mistenkelige aktiviteter, noe som styrker terrorforebygging.

Økt avlytting under Patriot Act lar etterforskere lytte til samtaler som potensielt kan true den nasjonale sikkerheten til et land, men grupper som American Civil Liberties Union har stilt spørsmål ved risikoen for misbruk av avlytting av amerikanske borgere.

Ulemper ved USA Patriot Act

Motstandere av loven hevder at den effektivt lar den amerikanske regjeringen etterforske alle de finner passende, og kolliderer direkte med en av de mest kjære amerikanske verdiene: en borgers rett til privatliv. Spørsmål om misbruk av statlige midler oppstår når begrensede ressurser brukes til å spore amerikanske borgere, spesielt de som flytter utenlands. Det er uklart hva føderale myndigheter planlegger å gjøre med informasjon oppdaget gjennom sporing av offentlige registre, noe som vekker bekymring for regjeringens autonomi og makt.

Forretnings-, finans- og investeringsmiljøene er mer sannsynlig å bli påvirket av økte dokumentasjonskrav og due diligence-ansvar. Selv om virkningen faller mer på institusjoner enn individuelle investorer, vil alle som driver internasjonal virksomhet sannsynligvis oppleve ekstra kostnader og større problemer med noe så dagligdags som å åpne en enkel utenlandsk brukskonto.

Mistenkte terrorister har blitt fengslet i Guantanamo Bay, Cuba og andre steder uten alltid å forklare hvorfor eller tillate juridisk representasjon, noe som krenker deres rett til rettferdig prosess; noen fanger har i ettertid blitt bevist å ikke engang ha noen bånd til terrorisme. I tillegg, etter 9/11, ble mange muslimer, sørasiater og arabere, og deres lokalsamfunn, urettferdig målrettet, rasistisk profilert og til tider satt i fare, som et resultat av vedtakelsen av Patriot Act.

##Høydepunkter

– Loven pålegger også finansnæringen å rapportere om ulike mistenkelige kundeatferder som et tiltak mot terrorrelatert hvitvasking.

– Tilhengere av USAs Patriot Act hevder den hjelper rettshåndhevelse i kampen mot terrorisme.

– USA Patriot Act er en amerikansk lov som ga rettshåndhevelse flere fullmakter rettet mot å forhindre terrorangrep.

• Dessverre, etter 11. september-angrepene, ble mange muslimer, sørasiater og arabere raseprofilert som et resultat av vedtakelsen av Patriot Act.

– Mange amerikanere er imot USAs patriotlov, og sier at mye av loven krenker konstitusjonelle personvernrettigheter.

##FAQ

Når ble Patriot Act vedtatt?

Patriot Act ble vedtatt av kongressen og undertegnet i lov i oktober. 26, 2001.

Hvilken president signerte Patriot Act?

George W. Bush signerte Patriot Act i lov etter terrorangrep i USA i september. 11, 2001.

Hvorfor ble Patriot Act vedtatt?

Den amerikanske patriotloven ble vedtatt som svar på terrorangrepene 9/11.