Serie 63

Hva er Series 63?

Series 63 er en verdipapireksamen og lisens som gir innehaveren rett til å be om bestillinger for alle typer verdipapirer i en bestemt stat. For å få en serie 63-lisens må søkeren bestå en eksamen og ha kunnskap om etisk praksis og tillitsforpliktelser.

Understanding Series 63

Fra desember 2018 hadde North American Securities Administrators Association (NASAA),. som oppretter Series 63-eksamenen, oppdatert spørsmålene sine i lys av nylige endringer i skattekoden. Spørsmål basert på skatteloven 2018 ble faset ut i januar 2019. Spørsmål til serie 65 og serie 66 eksamener ble også oppdatert.

Series 63 (formelt kjent som Uniform Securities Agent State Law Examination) er en registrert eksamen som kreves av alle potensielle registrerte representanter i de fleste amerikanske stater. Colorado, District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio og Puerto Rico krever imidlertid ikke Series 63.

Eksamenen ble utviklet for å kvalifisere kandidater som ønsker å jobbe i verdipapirindustrien i en stat og selge investeringsprodukter,. for eksempel aksjefond, variable livrenter og aksjefond. Eksamen dekker prinsippene for statlig verdipapirforskrift. Hver stat har sine egne verdipapirforskrifter, kalt blå himmellover,. som ble utviklet for å regulere salg av verdipapirer.

Agenter må anskaffe serie 63-lisensen, i tillegg til en serie 7- eller serie 6-lisens, for å selge verdipapirer.

Krav for serie 63

Eksamensformat

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) administrerer Series 63-eksamenen. Det er 60 flervalgsspørsmål på eksamen. Bestått poengsum er 72 % eller 43 av de 60 spørsmålene. Kandidaten må gjennomføre eksamen innen den tildelte tiden på 75 minutter. Fra mars 2020 koster det $135 å ta eksamen.

North American Securities Administrators Association (NASAA) utviklet eksamen sammen med representanter for verdipapirindustrien. Kandidater til eksamen må være kjent med Uniform Securities Act av 1956 og NASAA Statement of Policy and Model Rules. Series 63 er en eksamen på startnivå; det er ingen forutsetninger for eksamen etter utfylt skjema U-10.

Eksamensemner

Series 63-eksamenen dekker prinsippene for statlige verdipapirforskrifter og regler som forbyr uærlig eller uetisk praksis. Omtrent 45 % av spørsmålene gjelder forskrifter, 10 % til administrative bestemmelser, 20 % til kundekommunikasjon og 25 % til etisk praksis og forretningsforpliktelser.

Temaene på eksamen inkluderer registrering av ulike personer og verdipapirer, og tillitsansvar med klientmidler og verdipapirer. For mer, se NASSAs testspesifikasjoner.

Vellykket gjennomføring av Securities Industry Essentials-eksamenen (SIE) kreves for å være kvalifisert til å ta serie 7- og serie 6 -lisenseksamenene, men ikke 63. For å selge verdipapirer må megler-forhandlere få serie 63-lisensen så vel som serie 7 eller serie 6.

Høydepunkter

• Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio, District of Columbia og Puerto Rico krever ikke Series 63.

• De fleste amerikanske stater krever at alle potensielle registrerte representanter består eksamen, som dekker prinsippene for statlige verdipapirforskrifter og regler som forbyr uærlig eller uetisk praksis.

• Søkere til Series 63-lisensen må bestå en eksamen og ha kunnskap om etisk praksis og tillitsforpliktelser.