Strategia inwestycyjna

Co to jest strategia inwestycyjna?

Termin strategia inwestycyjna odnosi się do zestawu zasad zaprojektowanych, aby pomóc indywidualnemu inwestorowi osiągnąć jego cele finansowe i inwestycyjne. Ten plan kieruje decyzjami inwestora w oparciu o cele, tolerancję ryzyka i przyszłe zapotrzebowanie na kapitał. Mogą różnić się od konserwatywnych (gdzie stosują strategię niskiego ryzyka, gdzie skupiają się na ochronie bogactwa), podczas gdy inne są bardzo agresywne (dążąc do szybkiego wzrostu poprzez koncentrację na aprecjacji kapitału ).

Inwestorzy mogą wykorzystać swoje strategie do tworzenia własnych portfeli lub zrobić to za pośrednictwem specjalisty finansowego. Strategie nie są statyczne, co oznacza, że muszą być okresowo przeglądane, gdy zmieniają się okoliczności.

Zrozumienie strategii inwestycyjnych

Strategie inwestycyjne to style inwestowania, które pomagają jednostkom osiągnąć ich krótko- i długoterminowe cele. Strategie zależą od wielu czynników, w tym:

• Wiek

• Cele

• Styl życia

• Sytuacje finansowe

• Dostępny kapitał

• Sytuacje osobiste (rodzina, sytuacja życiowa)

• Oczekiwane zwroty

To oczywiście nie jest wyczerpująca lista i może zawierać inne szczegóły dotyczące danej osoby. Czynniki te pomagają inwestorowi określić rodzaj inwestycji, które zdecyduje się nabyć, w tym akcje, obligacje, fundusze rynku pieniężnego,. nieruchomości, alokację aktywów oraz poziom ryzyka, który może tolerować.

Strategie inwestycyjne są bardzo zróżnicowane. Nie ma jednego uniwersalnego podejścia do inwestowania, co oznacza, że nie ma jednego konkretnego planu, który działałby dla wszystkich. Oznacza to również, że ludzie muszą ponownie ocenić i dostosować swoje strategie w miarę starzenia się, aby dostosować swoje portfele do swojej sytuacji. Inwestorzy mogą wybierać między inwestycjami wartościowymi, inwestycjami rozwojowymi i podejściami konserwatywnymi do bardziej ryzykownych.

Jak wspomniano powyżej, ludzie mogą podejmować decyzje inwestycyjne samodzielnie lub korzystając z usług specjalisty finansowego. Bardziej doświadczeni inwestorzy są w stanie samodzielnie podejmować decyzje i wybory inwestycyjne. Należy pamiętać, że nie ma właściwego sposobu zarządzania portfelem, ale inwestorzy powinni zachowywać się racjonalnie, przeprowadzając własne badania na podstawie faktów i danych, aby wspierać decyzje, próbując zmniejszyć ryzyko i utrzymać wystarczającą płynność.

Ponieważ strategie inwestycyjne w tak dużym stopniu zależą od Twojej osobistej sytuacji i celów, ważne jest, abyś przeprowadził rozeznanie, zanim zainwestujesz swój kapitał w jakąkolwiek inwestycję.

Uwagi specjalne

Ryzyko jest ogromnym elementem strategii inwestycyjnej. Niektóre osoby mają wysoką tolerancję na ryzyko, podczas gdy inni inwestorzy mają awersję do ryzyka. Oto kilka typowych zasad związanych z ryzykiem:

• Inwestorzy powinni ryzykować tylko to, na co mogą sobie pozwolić

• Bardziej ryzykowne inwestycje niosą ze sobą potencjał wyższych zwrotów

• Inwestycje gwarantujące zachowanie kapitału gwarantują również minimalny zwrot

Na przykład amerykańskie obligacje skarbowe, weksle i certyfikaty depozytowe (CD) są uważane za bezpieczne, ponieważ są zabezpieczone kredytem Stanów Zjednoczonych. Jednak inwestycje te zapewniają niski zwrot z inwestycji. Po uwzględnieniu kosztów inflacji i podatków w równaniu zwrotu z dochodu, wzrost inwestycji może być niewielki.

Wraz z ryzykiem inwestorzy powinni również rozważyć zmianę swoich strategii inwestycyjnych w czasie. Na przykład młody inwestor oszczędzający na emeryturę może chcieć zmienić swoją strategię inwestycyjną, gdy się starzeje, zmieniając swoje wybory z bardziej ryzykownych inwestycji na bezpieczniejsze opcje.

Rodzaje strategii inwestycyjnych

Strategie inwestycyjne obejmują zarówno plany konserwatywne, jak i bardzo agresywne. Konserwatywne plany inwestycyjne obejmują bezpieczne inwestycje, które wiążą się z niskim ryzykiem i zapewniają stabilne zwroty. Wysoce agresywne są te, które wiążą się z ryzykownymi inwestycjami, takimi jak akcje, opcje i obligacje śmieciowe,. w celu uzyskania maksymalnych zwrotów.

Osoby o szerszym horyzoncie inwestycyjnym zazwyczaj stosują agresywne plany, ponieważ mają dłuższą ramę czasową, podczas gdy ci, którzy chcą zachować kapitał, częściej przyjmują podejście konserwatywne.

Wielu inwestorów kupuje tanie, zdywersyfikowane fundusze indeksowe, stosuje uśrednianie kosztów w dolarach i reinwestuje dywidendy. Uśrednianie kosztu w dolarach to strategia inwestycyjna, w której akcje lub konkretna inwestycja o stałej wartości dolara są nabywane w regularnych odstępach czasu, niezależnie od kosztu lub ceny akcji. Jednak niektórzy doświadczeni inwestorzy wybierają pojedyncze akcje i budują portfel w oparciu o analizę poszczególnych firm z przewidywaniami dotyczącymi ruchów cen akcji.

Inwestowanie w wartość a inwestowanie we wzrost

Niektórzy inwestorzy mogą wybierać takie strategie, jak inwestowanie w wartość i wzrost. W przypadku inwestowania wartości inwestor wybiera akcje, które wyglądają tak, jakby były sprzedawane za mniej niż ich wartość wewnętrzna. Oznacza to, że te akcje, których rynek nie docenia. Z drugiej strony, inwestowanie we wzrost obejmuje inwestowanie kapitału w akcje spółek podporządkowanych, które mają potencjał wzrostu zysków .

Przykład strategii inwestycyjnej

25-latek, który rozpoczyna karierę i zaczyna oszczędzać na emeryturę,. może rozważyć bardziej ryzykowne inwestycje, ponieważ ma więcej czasu na inwestowanie i jest bardziej tolerancyjny na ryzyko. Może też pozwolić sobie na stratę pieniędzy w przypadku, gdy rynek się załamie ponieważ wciąż mają czas, aby zarobić więcej pieniędzy. Oznacza to, że mogą inwestować w akcje i nieruchomości.

Z drugiej strony, 45-latek nie ma dużo czasu na odkładanie pieniędzy na emeryturę i lepiej byłoby, gdyby miał konserwatywny plan. Mogą rozważyć inwestowanie w takie rzeczy, jak obligacje,. rządowe papiery wartościowe i inne bezpieczne zakłady.

Tymczasem ktoś, kto oszczędza na wakacje lub dom, nie będzie miał takiej samej strategii, jak ktoś, kto oszczędza na emeryturę. Mogą lepiej odłożyć swoje pieniądze na konto oszczędnościowe lub płytę CD na cele krótkoterminowe, takie jak te.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Powinieneś ponownie ocenić swoje strategie inwestycyjne, gdy zmienia się Twoja osobista sytuacja.

• Twoja strategia inwestycyjna zależy od osobistych okoliczności, w tym wieku, kapitału, tolerancji ryzyka i celów.

• Strategia inwestycyjna to plan mający pomóc inwestorom indywidualnym w osiągnięciu ich celów finansowych i inwestycyjnych.

• Strategie inwestycyjne wahają się od konserwatywnych do bardzo agresywnych i obejmują inwestowanie w wartość i wzrost.