Ustawa o patriotach USA

Czym jest ustawa o patriotach USA?

USA Patriot Act to ustawa uchwalona wkrótce po wrześniu. 11, 2001, ataki terrorystyczne w Stanach Zjednoczonych, które dały organom ścigania szerokie uprawnienia do prowadzenia dochodzeń, oskarżania i postawienia terrorystów przed wymiarem sprawiedliwości. Doprowadziło to również do zwiększenia kar za popełnianie i wspieranie przestępstw terrorystycznych.

Akronim od „Uniting and Strengthening America by Pending Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism”, ten środek antyterrorystyczny został zaprojektowany głównie w celu obniżenia progu prawdopodobnej przyczyny uzyskania nakazów wywiadowczych przeciwko podejrzanym szpiegom, terrorystom i innym wrogom Stanów Zjednoczonych Państwa.

Zrozumienie ustawy o patriotach USA

Ustawa USA Patriot Act odstrasza i karze ataki terrorystyczne w Stanach Zjednoczonych i za granicą poprzez wzmocnione egzekwowanie prawa i skuteczniejsze zapobieganie praniu brudnych pieniędzy. Umożliwia również wykorzystanie narzędzi dochodzeniowych przeznaczonych do zapobiegania przestępczości zorganizowanej i handlowi narkotykami w dochodzeniach dotyczących terroryzmu.

Na przykład agenci federalni mogą wykorzystać nakazy sądowe do uzyskania dokumentacji biznesowej ze sklepów ze sprzętem lub zakładów chemicznych w celu ustalenia, kto może kupować materiały do produkcji bomb lub dokumentów bankowych, aby ustalić, kto wysyła pieniądze terrorystom lub podejrzanym organizacjom.

Funkcjonariusze policji, agenci FBI, prokuratorzy federalni i urzędnicy wywiadu są w stanie lepiej dzielić się informacjami i dowodami dotyczącymi osób i spisków, zwiększając w ten sposób ochronę społeczności.

##Wpływ ustawy Patriot Act na finanse

Chociaż ustawa Patriot początkowo przywodzi na myśl rozszerzoną działalność inwigilacyjną, ma ona również wpływ na szerszą społeczność profesjonalistów finansowych i instytucji finansowych w Stanach Zjednoczonych zajmujących się transakcjami transgranicznymi dzięki postanowieniom tytułu III, zatytułowanym „International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001”.

Mając na celu udaremnienie wykorzystywania amerykańskiego systemu finansowego przez strony podejrzane o terroryzm, finansowanie terroryzmu i pranie brudnych pieniędzy, Tytuł III przytacza dane Międzynarodowego Funduszu Walutowego, które szacują, że prane pieniądze z handlu narkotykami i innych działań związanych z przemytem stanowią od 2% do 5% produktu krajowego brutto USA . A odcinając te nielegalne źródła kapitału, które to prawo nazywa „finansowym paliwem operacji terrorystycznych”, tytuł III ma na celu zmniejszenie ich wpływu poprzez różne restrykcje i kontrole.

Bliższe spojrzenie na książki

Główny mandat Tytułu III nakłada bardziej rygorystyczne wymogi księgowe, zmuszając instytucje finansowe do rejestrowania łącznych kwot transakcji z udziałem krajów, w których pranie jest znanym problemem w Stanach Zjednoczonych. Takie instytucje muszą zainstalować metodyki śledzenia i identyfikacji beneficjentów takich rachunków, a także osoby upoważnione do przekazywania środków za pośrednictwem rachunków płatnych.

Tytuł III rozszerza również uprawnienia Sekretarza Skarbu USA w zakresie opracowywania przepisów, które stymulują silniejszą komunikację między instytucjami finansowymi w celu powstrzymania działalności związanej z praniem prania i utrudnienia osobom piorącym ukrywanie swojej tożsamości.

W celu kontrolowania podejrzanej działalności za granicą, tytuł III uniemożliwia prowadzenie interesów z zagranicznymi bankami-łuskami, które nie są powiązane z bankiem na terenie Stanów Zjednoczonych. Banki muszą teraz również badać rachunki należące do polityków podejrzanych o korupcję w przeszłości. Ponadto istnieją większe ograniczenia w korzystaniu z wewnętrznych kont koncentracyjnych w bankach, które nie są w stanie skutecznie utrzymywać ścieżek audytu – zgodnie z prawem czerwona flaga dotycząca prania pieniędzy.

Zgodnie z tytułem III, Skarb Państwa jest również upoważniony do wstrzymania fuzji dwóch instytucji bankowych, jeżeli obydwie w przeszłości nie zniechęcały do prania za pomocą własnych wewnętrznych zabezpieczeń.

Rozszerzona definicja prania brudnych pieniędzy

Tytuł III dotyczy również nomenklatury/definicji. Na przykład definicję „prania pieniędzy” rozszerzono o przestępstwa komputerowe, przekupywanie wybieranych urzędników oraz nieuczciwe obchodzenie się z funduszami publicznymi. A „pranie pieniędzy” obejmuje teraz eksport lub import kontrolowanej amunicji, która nie została zatwierdzona przez prokuratora generalnego USA. Wreszcie, każde przestępstwo, za które Stany Zjednoczone są zobowiązane do ekstradycji obywatela na mocy umowy wzajemnej z innym krajem, również podlegają rozszerzonemu sztandarowi „prania”.

Ostatni podtytuł w przepisie tytułu III dotyczy próby ograniczenia nielegalnego fizycznego transportu masowych pieniędzy. Ruch ten opiera się na ustawie o tajemnicy bankowej z 1970 r. (BSA) – znanej również jako ustawa o raportowaniu waluty i transakcji zagranicznych – która wymaga od banków rejestrowania zakupów gotówkowych instrumentów, które mają dzienne łączne wartości 10 000 USD lub więcej – kwotę, która wyzwala podejrzenie oszustwa podatkowego i innych wątpliwych praktyk.

Dzięki sukcesowi BSA, ostra piorcy pieniędzy wiedzą teraz, że omijają tradycyjne instytucje bankowe i zamiast tego przenoszą gotówkę do kraju za pomocą walizek i innych pojemników. Z tego powodu tytuł III czyni ukrywanie ponad 10 000 dolarów na jakiejkolwiek osobie fizycznej jako przestępstwo zagrożone karą do pięciu lat więzienia.

Praktyczne implikacje

W przypadku banków, inwestorów, doradców finansowych, pośredników,. maklerów/dealerów, sprzedawców towarów i innych profesjonalistów finansowych praktyczny rezultat przepisu tytułu III ustawy Patriot skutecznie przekłada się na bezprecedensowy poziom należytej staranności na wszelkich odpowiednich kontach, które istnieją w przypadku prania pieniędzy jurysdykcji na całym świecie.

Jednak wielu uważa, że rzeczywiste metody przeprowadzania tej analizy przechylają się w stronę mgławicy. A konkretne pytania, które należy zadać, wydają się zmieniać, ponieważ nie ma konkretnych poziomów informacji wymaganych do zaspokojenia potencjalnych zapytań, gdyby bank lub inwestor byli podejrzani o naruszenie warunków Tytułu III. Z tego powodu wiele osób stosuje podejście „lepiej bezpieczne niż przepraszam”, aby zebrać jak najwięcej informacji.

Jeśli chodzi o bankowość, wnioski o zagraniczne rachunki – bezpośrednio lub pośrednio należące do obywateli USA – stały się niezwykle skomplikowane i uciążliwe. Funkcjonariusze ds. zgodności rutynowo rozszerzają aplikacje, z niemal paranoidalną obawą o zaspokojenie szerszych mandatów Patriot Act i organów ścigania, które je nadzorują.

Zalety ustawy o patriotach USA

Od czasu, gdy prezydent George W. Bush podpisał ustawę miesiąc po atakach terrorystycznych z 11 września, ustawa jest wysoce polaryzującą inicjatywą dotyczącą bezpieczeństwa narodowego.

Agenci federalni używają wędrujących podsłuchów, śledząc międzynarodowych terrorystów wyszkolonych w celu uniknięcia inwigilacji przez szybko zmieniające się lokalizacje i urządzenia komunikacyjne. Rozsądne opóźnienie w powiadomieniu podejrzanych o terroryzm o nakazie przeszukania daje organom ścigania czas na zidentyfikowanie współpracowników przestępcy, wyeliminowanie bezpośrednich zagrożeń społeczności oraz koordynację aresztowań osób bez uprzedniego informowania ich o tym.

Ponieważ organy ścigania mają większą jedność dzięki wielu kanałom komunikacji, funkcjonariusze śledczy mogą działać szybko, zanim podejrzewany atak zostanie zakończony. Nadzór jest łatwiejszy Firmy mają jasną definicję, kto bada działalność terrorystyczną. Szybsze zapytania o podejrzane działania, wzmacniające zapobieganie terroryzmowi.

Zwiększona liczba podsłuchów w ramach Patriot Act pozwala śledczym słuchać rozmów, które mogą potencjalnie zagrażać bezpieczeństwu narodowemu kraju, ale grupy takie jak American Civil Liberties Union zakwestionowały ryzyko nadużyć związanych z podsłuchiwaniem obywateli amerykańskich.

Wady ustawy o patriotach USA

Przeciwnicy ustawy twierdzą, że skutecznie pozwala ona rządowi USA na dochodzenie w sprawie każdego, kogo uzna za stosowne, kolidując bezpośrednio z jedną z najbardziej cenionych amerykańskich wartości: prawem obywateli do prywatności. Kwestie niewłaściwego wykorzystania funduszy rządowych pojawiają się, gdy do śledzenia obywateli amerykańskich, zwłaszcza tych przeprowadzających się za granicę, wykorzystywane są ograniczone zasoby. Nie jest jasne, co władze federalne planują zrobić z informacjami odkrytymi poprzez śledzenie rejestrów publicznych, wzbudzając obawy dotyczące autonomii i władzy rządu.

Społeczności biznesowe, finansowe i inwestycyjne są bardziej narażone na zwiększone wymagania dotyczące dokumentacji i obowiązki związane z należytą starannością. Chociaż wpływ ten spada bardziej na instytucje niż na inwestorów indywidualnych, każdy, kto prowadzi działalność międzynarodową, prawdopodobnie doświadczy dodatkowych kosztów i większych kłopotów z czymś tak przyziemnym, jak otwarcie prostego zagranicznego rachunku czekowego.

Podejrzani terroryści zostali uwięzieni w Zatoce Guantanamo na Kubie i w innych miejscach, nie zawsze wyjaśniając dlaczego lub nie pozwalając na reprezentację prawną, naruszając ich prawo do należytego procesu; później udowodniono, że niektórzy więźniowie nie są nawet powiązani z terroryzmem. Ponadto, po 11 września wielu muzułmanów, mieszkańców Azji Południowej i Arabów oraz ich społeczności było niesprawiedliwie atakowanych, profilowanych rasowo, a czasami zagrożonych w wyniku uchwalenia ustawy Patriot Act.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Prawo wymaga również, aby branża finansowa zgłaszała różne podejrzane zachowania klientów jako środek przeciwko praniu pieniędzy związanym z terroryzmem.

• Zwolennicy amerykańskiej ustawy Patriot Act twierdzą, że pomaga ona organom ścigania w walce z terroryzmem.

• Ustawa USA Patriot Act to prawo USA, które przyznało organom ścigania większe uprawnienia mające na celu zapobieganie atakom terrorystycznym.

• Niestety, po zamachach z 11 września wielu muzułmanów, mieszkańców Azji Południowej i Arabów zostało sklasyfikowanych rasowo w wyniku uchwalenia ustawy Patriot Act.

• Wielu Amerykanów sprzeciwia się ustawie USA Patriot Act, twierdząc, że znaczna część prawa narusza konstytucyjne prawo do prywatności.

##FAQ

Kiedy uchwalono ustawę o patriotach?

Ustawa Patriot została uchwalona przez Kongres i podpisana w październiku. 26, 2001.

Jaki prezydent podpisał ustawę o patriotach?

George W. Bush podpisał ustawę Patriot Act po atakach terrorystycznych w Stanach Zjednoczonych we wrześniu. 11, 2001.

Dlaczego ustawa patriotyczna została uchwalona?

Amerykańska ustawa Patriot Act została uchwalona w odpowiedzi na ataki terrorystyczne z 11 września.