Estratégia de investimento
O que é uma estratégia de investimento?
O termo estratégia de investimento refere-se a um conjunto de princípios concebidos para ajudar um investidor individual a atingir seus objetivos financeiros e de investimento. Este plano é o que orienta as decisões de um investidor com base em metas, tolerância ao risco e necessidades futuras de capital. Eles podem variar de conservadores (onde seguem uma estratégia de baixo risco onde o foco está na proteção da riqueza) enquanto outros são altamente agressivos (buscando crescimento rápido com foco na valorização do capital ).
Os investidores podem usar suas estratégias para formular suas próprias carteiras ou fazê-lo por meio de um profissional financeiro. As estratégias não são estáticas, o que significa que precisam ser revisadas periodicamente conforme as circunstâncias mudam.
Entendendo as estratégias de investimento
As estratégias de investimento são estilos de investimento que ajudam os indivíduos a atingir suas metas de curto e longo prazo. As estratégias dependem de uma variedade de fatores, incluindo:
Era
Metas
Estilos de vida
Situações financeiras
Capital disponível
Situações pessoais (família, situação de vida)
Retornos esperados
Esta, é claro, não é uma lista exaustiva e pode incluir outros detalhes sobre o indivíduo. Esses fatores ajudam um investidor a determinar o tipo de investimento que escolhe comprar, incluindo ações, títulos, fundos do mercado monetário,. imóveis, alocação de ativos e quanto risco eles podem tolerar.
As estratégias de investimento variam muito. Não existe uma abordagem única para investir, o que significa que não existe um plano específico que funcione para todos. Isso também significa que as pessoas precisam reavaliar e realinhar suas estratégias à medida que envelhecem para adaptar seus portfólios à sua situação. Os investidores podem escolher entre investimento em valor e investimento em crescimento e abordagens conservadoras a mais arriscadas.
Como mencionado acima, as pessoas podem optar por tomar suas decisões de investimento por conta própria ou usando um profissional financeiro. Investidores mais experientes são capazes de tomar decisões e escolhas de investimento por conta própria. Lembre-se de que não existe uma maneira correta de gerenciar um portfólio, mas os investidores devem se comportar de forma racional, fazendo suas próprias pesquisas usando fatos e dados para respaldar decisões, tentando reduzir o risco e manter liquidez suficiente.
Como as estratégias de investimento dependem muito de sua situação e objetivos pessoais, é importante que você faça sua pesquisa antes de comprometer seu capital em qualquer investimento.
Considerações Especiais
O risco é um componente enorme de uma estratégia de investimento. Alguns indivíduos têm uma alta tolerância ao risco, enquanto outros investidores são avessos ao risco. Aqui estão algumas regras comuns relacionadas a riscos:
Os investidores só devem arriscar o que podem perder
Investimentos mais arriscados têm potencial para retornos mais altos
Os investimentos que garantem a preservação do capital também garantem um retorno mínimo
Por exemplo, títulos do Tesouro dos EUA,. letras e certificados de depósito (CDs) são considerados seguros porque são garantidos pelo crédito dos Estados Unidos. No entanto, esses investimentos proporcionam um baixo retorno sobre o investimento. Uma vez que o custo da inflação e dos impostos tenham sido incluídos na equação de retorno sobre a renda, pode haver pouco crescimento no investimento.
Juntamente com o risco, os investidores também devem considerar a mudança de suas estratégias de investimento ao longo do tempo. Por exemplo, um jovem investidor que poupa para a aposentadoria pode querer alterar sua estratégia de investimento quando envelhecer, mudando suas escolhas de investimentos mais arriscados para opções mais seguras.
Tipos de Estratégias de Investimento
As estratégias de investimento variam de planos conservadores a altamente agressivos. Planos de investimento conservadores empregam investimentos seguros, com baixos riscos e retornos estáveis. Os altamente agressivos são aqueles que envolvem investimentos arriscados, como ações, opções e junk bonds,. com o objetivo de gerar retornos máximos.
As pessoas que têm um horizonte de investimento maior tendem a empregar planos agressivos porque têm um cronograma mais longo, enquanto aqueles que desejam preservar o capital são mais propensos a adotar uma abordagem conservadora.
Muitos investidores compram fundos de índice diversificados e de baixo custo, usam a média do custo do dólar e reinvestem dividendos. A média do custo do dólar é uma estratégia de investimento em que uma quantidade fixa em dólar de ações ou um investimento específico são adquiridos em um cronograma regular, independentemente do custo ou do preço da ação. Alguns investidores experientes, no entanto, selecionam ações individuais e constroem um portfólio com base na análise de empresas individuais com previsões sobre os movimentos dos preços das ações.
Investimento em valor versus investimento em crescimento
Alguns investidores podem escolher estratégias como investimento em valor e crescimento. Com o investimento em valor, um investidor escolhe ações que parecem ser negociadas por menos do que seu valor intrínseco. Isso significa que essas ações que o mercado está subestimando. O investimento em crescimento, por outro lado, envolve investir capital em ações de empresas juniores que têm potencial para aumentar os lucros.
Exemplo de Estratégia de Investimento
Um jovem de 25 anos que inicia a carreira e começa a poupar para a aposentadoria pode considerar investimentos mais arriscados porque tem mais tempo para investir e é mais tolerante ao risco. porque eles ainda têm tempo para ganhar mais dinheiro. Isso significa que eles podem investir em coisas como ações e imóveis.
Um homem de 45 anos, por outro lado, não tem muito tempo para guardar dinheiro para a aposentadoria e seria melhor com um plano conservador. Eles podem considerar investir em coisas como títulos,. títulos do governo e outras apostas seguras.
Enquanto isso, alguém economizando para férias ou para casa não terá a mesma estratégia que alguém economizando para a aposentadoria. Eles podem estar melhor colocando seu dinheiro em uma conta poupança ou um CD para objetivos de curto prazo como esses.
Destaques
Você deve reavaliar suas estratégias de investimento à medida que sua situação pessoal muda.
Sua estratégia de investimento depende de suas circunstâncias pessoais, incluindo idade, capital, tolerância ao risco e objetivos.
Uma estratégia de investimento é um plano concebido para ajudar os investidores individuais a atingirem os seus objetivos financeiros e de investimento.
As estratégias de investimento variam de conservadoras a altamente agressivas e incluem investimento em valor e crescimento.
