Lei Patriota dos EUA
O que é o Ato Patriota dos EUA?
O USA Patriot Act é uma lei aprovada logo após o 1º de setembro. 11, 2001, ataques terroristas nos Estados Unidos que deram às agências de aplicação da lei amplos poderes para investigar, indiciar e levar os terroristas à justiça. Também levou ao aumento das penas por cometer e apoiar crimes terroristas.
Um acrônimo para “Unindo e Fortalecendo a América fornecendo as ferramentas apropriadas necessárias para interceptar e obstruir o terrorismo”, essa medida antiterror foi projetada principalmente para reduzir o limite de causa provável para obter mandados de inteligência contra suspeitos de espionagem, terroristas e outros inimigos dos Estados Unidos. Estados.
Entendendo o Ato Patriota dos EUA
O USA Patriot Act impede e pune ataques terroristas nos Estados Unidos e no exterior por meio do reforço da aplicação da lei e do fortalecimento da prevenção à lavagem de dinheiro . Também permite o uso de ferramentas investigativas destinadas ao crime organizado e à prevenção do tráfico de drogas para investigações de terrorismo.
Por exemplo, agentes federais podem usar ordens judiciais para obter registros comerciais de lojas de ferragens ou fábricas de produtos químicos para determinar quem pode estar comprando materiais para fazer bombas ou registros bancários para determinar quem está enviando dinheiro para terroristas ou organizações suspeitas.
Policiais, agentes do FBI, promotores federais e oficiais de inteligência são mais capazes de compartilhar informações e evidências sobre indivíduos e tramas, aumentando assim a proteção das comunidades.
##Efeito do Ato Patriótico nas Finanças
Embora o Patriot Act inicialmente evoque pensamentos de atividade de vigilância expandida, ele também impacta a comunidade mais ampla de profissionais financeiros e instituições financeiras dos EUA envolvidas em transações internacionais com sua disposição do Título III, intitulada "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001.”
Com o objetivo de impedir a exploração do sistema financeiro americano por partes suspeitas de terrorismo, financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro, o Título III cita dados do Fundo Monetário Internacional que estimam que o dinheiro lavado do tráfico de drogas e outras atividades de contrabando representa de 2% a 5% do produto interno bruto dos EUA . E ao eliminar essas fontes ilegais de capital, que esta lei chama de “combustível financeiro de operações terroristas”, o Título III visa diminuir seu impacto, por meio de uma variedade de restrições e controles.
Um olhar mais atento aos livros
O principal mandato do Título III impõe requisitos de escrituração mais rígidos, obrigando as instituições financeiras a registrar valores agregados de transações envolvendo países onde a lavagem é um problema conhecido para os Estados Unidos. Tais instituições devem instalar metodologias de rastreamento e identificação de beneficiários de tais contas, bem como pessoas físicas autorizadas a encaminhar recursos por meio de contas a pagar.
O Título III também expande a autoridade do Secretário do Tesouro dos EUA para desenvolver regulamentações que estimulem uma comunicação mais robusta entre instituições financeiras, com o objetivo de conter a atividade de lavagem e tornar mais difícil para os lavadores ocultarem suas identidades.
Em um esforço para controlar atividades suspeitas no exterior, o Título III impede negócios com bancos de fachada offshore que não são afiliados a um banco em solo americano. Os bancos agora também devem investigar contas pertencentes a figuras políticas suspeitas de corrupção no passado. E há maiores restrições ao uso de contas internas de concentração bancária que não conseguem manter efetivamente as trilhas de auditoria – uma bandeira vermelha de lavagem de dinheiro de acordo com a lei.
Nos termos do Título III, o Tesouro também tem o poder de suspender a fusão de duas instituições bancárias se ambas não conseguiram desencorajar o branqueamento com as suas próprias salvaguardas internas.
Definição expandida de lavagem de dinheiro
A nomenclatura/definições também são afetadas pelo Título III. Por exemplo, a definição de “lavagem de dinheiro” foi ampliada para incluir crimes de computador, suborno de funcionários eleitos e manipulação fraudulenta de fundos públicos. E “lavagem de dinheiro” agora abrange a exportação ou importação de munições controladas não aprovadas pelo Procurador-Geral dos EUA. Finalmente, qualquer crime pelo qual os EUA sejam obrigados a extraditar um cidadão sob um tratado mútuo com outro país também se enquadra na bandeira ampliada de “lavagem”.
O subtítulo final da disposição do Título III trata de um esforço para conter o transporte físico ilegal de moeda a granel. Esse movimento se baseia na Lei de Sigilo Bancário de 1970 (BSA) - também conhecida como Lei de Relatórios de Moedas e Transações Estrangeiras - que exige que os bancos registrem compras em dinheiro de instrumentos que tenham valores agregados diários de $ 10.000 ou mais - um valor que desencadeia suspeita de evasão fiscal e outras práticas questionáveis.
Por causa do sucesso da BSA, os lavadores de dinheiro astutos agora sabem contornar as instituições bancárias tradicionais e, em vez disso, movimentam dinheiro para o país usando malas e outros contêineres. Por esta razão, o Título III torna a ocultação de mais de US$ 10.000 em uma pessoa física uma ofensa punível com até cinco anos de prisão.
Implicações práticas
Para bancos, investidores, consultores financeiros, intermediários,. corretores/negociantes, comerciantes de commodities e outros profissionais financeiros, o resultado prático da disposição do Título III do Patriot Act se traduz efetivamente em níveis sem precedentes de due diligence em quaisquer contas correspondentes que existam na lavagem de dinheiro jurisdições em todo o mundo.
No entanto, muitos acreditam que os métodos atuais de realizar essa análise se inclinam para o nebuloso. E as perguntas específicas que devem ser feitas parecem flutuar, uma vez que não há níveis concretos de informação necessários para satisfazer possíveis consultas, caso um banco ou investidor seja suspeito de violar os termos do Título III. Por esse motivo, muitos estão adotando uma abordagem “melhor prevenir do que remediar” para coletar o máximo de informações possível.
Do lado bancário, os pedidos de contas estrangeiras – de propriedade direta ou indireta de cidadãos americanos, tornaram-se excessivamente complexos e onerosos. Os oficiais de conformidade estão aumentando rotineiramente os aplicativos, com uma preocupação quase paranóica em satisfazer os mandatos mais amplos do Patriot Act e as agências de fiscalização que os supervisionam.
Vantagens do Ato Patriota dos EUA
A lei tem sido uma iniciativa de segurança nacional altamente polarizadora desde que o presidente George W. Bush assinou a lei um mês após os ataques terroristas de 11 de setembro. Os defensores acham que a lei tornou os esforços antiterrorismo mais simples, eficientes e eficazes.
Agentes federais usam escutas móveis enquanto rastreiam terroristas internacionais treinados para evitar vigilância, mudando rapidamente de local e dispositivos de comunicação. Um atraso razoável na notificação de um mandado de busca e apreensão de suspeitos de terrorismo dá tempo à aplicação da lei para identificar os associados do criminoso, eliminar ameaças imediatas à comunidade e coordenar as prisões de indivíduos sem primeiro avisá-los.
Como a aplicação da lei tem mais unidade por meio de vários canais de comunicação, os oficiais de investigação podem agir rapidamente antes que um ataque suspeito seja concluído. Vigilância é mais fácil As empresas têm uma definição clara de quem investiga atividades terroristas. Investigações mais rápidas são feitas sobre atividades suspeitas, fortalecendo a prevenção ao terrorismo.
O aumento das escutas telefônicas sob a Lei Patriota permite que os investigadores ouçam conversas que podem potencialmente ameaçar a segurança nacional de um país, mas grupos como a União Americana das Liberdades Civis questionaram o risco de abuso de escutas telefônicas de cidadãos americanos.
Desvantagens do Ato Patriota dos EUA
Os opositores da lei argumentam que ela efetivamente permite que o governo dos EUA investigue qualquer pessoa que considere adequada, colidindo diretamente com um dos valores americanos mais queridos: o direito de um cidadão à privacidade. Questões de uso indevido de fundos governamentais surgem quando recursos limitados são usados para rastrear cidadãos americanos, especialmente aqueles que se deslocam para o exterior. Não está claro o que as autoridades federais planejam fazer com as informações descobertas por meio do rastreamento de registros públicos, levantando preocupações sobre a autonomia e o poder do governo.
As comunidades de negócios, finanças e investimentos são mais propensas a serem afetadas por requisitos de documentação elevados e responsabilidades de due diligence. Embora o impacto recaia mais sobre as instituições do que sobre os investidores individuais, qualquer pessoa que conduza negócios internacionais provavelmente enfrentará custos adicionais e maiores aborrecimentos com algo tão mundano quanto abrir uma simples conta corrente estrangeira.
Suspeitos de terrorismo foram presos na Baía de Guantánamo, Cuba e outros locais sem sempre explicar o motivo ou permitir representação legal, violando seu direito ao devido processo; foi comprovado, posteriormente, que alguns prisioneiros nem sequer tinham qualquer ligação com o terrorismo. Além disso, após o 11 de setembro, muitos muçulmanos, sul-asiáticos e árabes, e suas comunidades, foram injustamente alvejados, discriminados racialmente e, às vezes, colocados em risco, como resultado da aprovação do Patriot Act.
##Destaques
A lei também exige que o setor financeiro denuncie vários comportamentos suspeitos de clientes como medida contra a lavagem de dinheiro relacionada ao terrorismo.
Os proponentes do USA Patriot Act afirmam que ajuda a aplicação da lei no combate ao terrorismo.
O USA Patriot Act é uma lei dos EUA que concedeu mais poderes à aplicação da lei para prevenir ataques terroristas.
Infelizmente, após os ataques de 11 de setembro, muitos muçulmanos, sul-asiáticos e árabes foram discriminados racialmente como resultado da aprovação do Patriot Act.
Muitos americanos se opõem ao USA Patriot Act, dizendo que grande parte da lei infringe os direitos constitucionais de privacidade.
##PERGUNTAS FREQUENTES
Quando foi aprovado o Patriot Act?
O Patriot Act foi aprovado pelo Congresso e sancionado em 1º de outubro. 26, 2001.
Que presidente assinou o Patriot Act?
George W. Bush sancionou o Patriot Act em lei após ataques terroristas nos Estados Unidos em 1º de setembro. 11, 2001.
Por que o Patriot Act foi aprovado?
O US Patriot Act foi aprovado em resposta aos ataques terroristas de 11 de setembro.
